承諾高額返利,以“入會”“入股”果蔬合作社方式非法吸收存款,被害人多達3300餘人。 據被害人回憶,“姓朱的老總請我們吃大餐,讓我們邊吃邊聽他講課,聽得我們熱血沸騰”——
“畫餅”忽悠了4500萬
姚雯/漫畫
檢察機關與有關部門一起研討案情
在山東省龍口市,有人打著果蔬專業合作社的幌子,以承諾高額返利為手段忽悠被害人“入會”“入股”,在短時間內非法吸收存款近4500萬元,被害人達3300余人。
朱總請吃飯,附贈生財之道
2013年7月,朱佳利在工商局註冊成立了一家公司,名為四季果蔬專業合作社(以下簡稱四季合作社),業務範圍包括農產品收購、儲藏、銷售等。 當時,朱佳利已過不惑之年,早年曾因犯盜竊和詐騙罪入獄。 像他這樣腦筋靈活的人,如果能痛改前非,認真組織農產品生產經營銷售,發財致富並非什麼難事。 然而,好逸惡勞的他還是不想走正道,因為總覺得正當經營很難賺大錢,便又開啟了空手套白狼的“忽悠模式”。
龍口市西門村村民李樹貴前幾年打工有了些積蓄,想著兒子以後上大學、找工作、買房娶媳婦都要花錢,自己還得留點錢防老,錢放在銀行收益太低,就在親戚的介紹下加入了朱佳利的投資專案。
事實上,朱佳利所宣稱的國家重點扶持專案、下屬冷庫、化肥廠和8000多萬元資金,都是他虛構的“大餅”,其本人跟相關企業和單位並無任何關係。 然而,通過吹噓經營專案規模宏大、大談經濟前景等方式,他卻成功塑造了自己“商界精英”的形象,為四季合作社在極短時間內集聚了大量人氣。 看到鋪墊得火候差不多了,朱佳利又開始放大招——現金刺激。
另一名被害人張雲告訴記者,他剛認識朱佳利的時候,只是覺得這個老總很有錢,可世上有錢人那麼多,他並沒奢望自己也能跟他們一樣。 沒想到僅僅參加了一次飯局,他就完全改變了想法。 “吃飯的時候,那個老總挨桌發錢,那一摞摞錢我看著都眼熱。
一家實體店成了重磅“魚餌”
聽了“朱總”的答覆,又親眼見到有人拿到返現,很多人心裡都癢癢了,但對投資前景仍然存有疑慮。 回想當時的情景,張雲說:“當時大家都很心動,不過現場很少有人立馬拿出錢來投資,大部分人只是很感興趣,想作進一步瞭解。 ”
一計不成再生一計,朱佳利以足夠的耐心和技巧,對有意向投資的人展開了心理攻勢。 他抓住一些人愛貪小便宜的心理,三番兩次請“潛在客戶”去當地最上檔次的鳳凰大酒店吃飯,每次吃飯都會向前期入會的會員發放現金,然後再給大家洗腦,稱四季合作社招募三種會員,交500元是普通會員,交1萬元是銀卡會員,交2.5萬元是金卡會員,分別可以拿到900元、1.8萬元和4.5萬元的返現,投資越多回報越大。 每次餐會,“朱總”都精心準備,在用餐大廳中心放上小白板,一邊講投資返現,一邊為大家計算返現數額,並現場回答群眾的提問,投入產出說得天花亂墜。
朱佳利一而再、再而三的誘惑,挑起了很多人一夜暴富的欲望。幾次現場會之後,一些被害人開始踏入陷阱,並在得到第一筆返現後一發而不可收。2015年7月下旬,被害人王強抱著試試看的心理,在鳳凰大酒店向朱佳利交了2.5萬元“會費”,成為四季合作社的金卡會員。沒有正式發票,也沒有合同等相關法律文書,看著手裡那張輕飄飄的“工商服務業統一收款收據”,王強直犯嘀咕。沒想到僅僅20天后,他就拿到了四季合作社返還的本息4.5萬元,不禁大喜過望。此後,王強對該項目高回報、低風險、短週期的優勢深信不疑,開始籌錢瘋狂投資,並積極向親朋好友推薦這個項目。
被害人周民山就住在芳草社區,聽朋友說自己家門口開了一家不錯的農業合作社,就跟家人一起去看了看。“我們去看的時候,店裡根本沒有多少東西。不過,老闆介紹說,店裡每一種產品都是他的果蔬合作社生產的,純天然無污染,合作社有自己的技術顧問和專利,還在全國範圍內建立起完善的銷售網路,產品比市場價高銷量卻非常好。如果我們加入這個合作社,不僅能拿到高額返利,還能不定期收到公司贈送的農產品。”面對如此“經濟划算”的投資專案,周民山也不能免俗,交錢成了會員。
案發後,辦案機關查明,2015年7月17日至11月3日間,該店面的營業額不過10萬餘元,還向購買者返還了90%的貨款,並向部分會員贈送大量贈品,處於長期虧損狀態,其經濟狀況根本無法維持正常運轉,更談不上向會員支付高額返利。
5萬元換張廢紙,發財夢碎
就在眾多被害人自以為找到一條發財致富的捷徑並欣喜不已時,噩夢已慢慢朝他們走來。被害人王強告訴記者:“第一次拿到投資返利時真是高興,那可是20天就賺了2萬多啊。不過等我第二次再去交錢的時候,朱佳利說我是在8月15號以前成為會員的,現在必須得變成股東才能繼續拿到返利。”王強立即詢問了成為股東的流程,得知股東入股的下限是每股1萬元,上不封頂。儘管心裡有點不踏實,可剛嘗到的“甜頭”給了王強莫大的鼓勵,於是他又投資5萬元變成股東。
這次同樣沒有合同、沒有正規發票,只拿到一張股權證,但和上次同樣的好運氣卻再也沒有降臨。等了一個多月,王強沒收到一分錢返利。他哪裡知道,四季合作社根本就沒有上市,那些股權證都是朱佳利自行製作發放的,不過廢紙一張,卻騙了很多人。
“我等不來返利,急得不行,去找朱佳利討說法,結果又被他氣了個半死。他說股東入股後要退股,必須等到2015年10月1日以後才行,現在退股,會員返利就會減少一大半。”朱佳利的說法讓王強欲哭無淚,只得天天纏著他要錢。有時被纏得不耐煩,朱佳利會贈送王強一些木耳、粉絲之類的四季合作社“自營產品”。“現在知道他是空殼公司,那些食品從什麼管道來的也搞不清楚,吃了那麼多,不會是有毒有害的吧?”面對記者,王強喃喃自語。
和王強一樣,其他被害人也很快發現了問題:他們的投資返利不像開始那樣順利了。有的即便有返利,也不再以現金形式進行,而是開支票、打欠條、以物抵債。在給被害人畫了一個發財致富的大餅吸金近4500萬元後,朱佳利通過限定期限、減少支付金額等方式拖延應支付被害人的本息,直至最後分文不給。
四季合作社靠不斷發展會員以拆東牆補西牆的方式運轉,隨著會員人數越來越多,資金缺口越來越大,終於運轉不下去了。令辦案人員感到驚訝的是,這起非法吸收公眾存款騙局已然被揭穿,來報案的人卻寥寥無幾,遠低於被害人數。甚至還有被害人不肯配合公安和檢察機關的調查。一位年過六旬的被害人對辦案人員說:“他(朱佳利)是運氣不好,出事了。要是不出事,我投的錢說不定過段時間就能拿回來。”
有類似想法的被害人有不少。與其說朱佳利對他們的“洗腦”成功,不如說是急於積累財富的心理讓他們不太敢正視現實。在3300余名被害人中,有人為了湊齊“入會”“入股”資金,拿出了自己準備結婚買房的錢;有人不僅自己四處借錢,還拉著親朋好友一起冒險;還有人對辦案人員表示,自己報案會讓朱佳利被抓,那樣就更拿不回投資了。他們寧願守著渺茫的希望也不願面對現實。
2016年8月26日,龍口市檢察院以朱佳利涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。該院認為,被告人朱佳利違反國家金融管理法律法規,向社會不特定公眾吸收資金,擾亂金融秩序,且數額巨大,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第176條之規定,依法構成非法吸收公眾存款罪。龍口市法院經審理認定,檢察機關指控朱佳利非法吸收公眾存款罪事實清楚、證據確實充分、適用法律正確,判處被告人朱佳利有期徒刑八年,並處罰金人民幣50萬元,依法扣押涉案贓車7輛,沒收隨案移送贓款人民幣18.5萬元,按比例發還給被害人。
每次餐會,“朱總”都精心準備,在用餐大廳中心放上小白板,一邊講投資返現,一邊為大家計算返現數額,並現場回答群眾的提問,投入產出說得天花亂墜。朱佳利一而再、再而三的誘惑,挑起了很多人一夜暴富的欲望。幾次現場會之後,一些被害人開始踏入陷阱,並在得到第一筆返現後一發而不可收。2015年7月下旬,被害人王強抱著試試看的心理,在鳳凰大酒店向朱佳利交了2.5萬元“會費”,成為四季合作社的金卡會員。沒有正式發票,也沒有合同等相關法律文書,看著手裡那張輕飄飄的“工商服務業統一收款收據”,王強直犯嘀咕。沒想到僅僅20天后,他就拿到了四季合作社返還的本息4.5萬元,不禁大喜過望。此後,王強對該項目高回報、低風險、短週期的優勢深信不疑,開始籌錢瘋狂投資,並積極向親朋好友推薦這個項目。
被害人周民山就住在芳草社區,聽朋友說自己家門口開了一家不錯的農業合作社,就跟家人一起去看了看。“我們去看的時候,店裡根本沒有多少東西。不過,老闆介紹說,店裡每一種產品都是他的果蔬合作社生產的,純天然無污染,合作社有自己的技術顧問和專利,還在全國範圍內建立起完善的銷售網路,產品比市場價高銷量卻非常好。如果我們加入這個合作社,不僅能拿到高額返利,還能不定期收到公司贈送的農產品。”面對如此“經濟划算”的投資專案,周民山也不能免俗,交錢成了會員。
案發後,辦案機關查明,2015年7月17日至11月3日間,該店面的營業額不過10萬餘元,還向購買者返還了90%的貨款,並向部分會員贈送大量贈品,處於長期虧損狀態,其經濟狀況根本無法維持正常運轉,更談不上向會員支付高額返利。
5萬元換張廢紙,發財夢碎
就在眾多被害人自以為找到一條發財致富的捷徑並欣喜不已時,噩夢已慢慢朝他們走來。被害人王強告訴記者:“第一次拿到投資返利時真是高興,那可是20天就賺了2萬多啊。不過等我第二次再去交錢的時候,朱佳利說我是在8月15號以前成為會員的,現在必須得變成股東才能繼續拿到返利。”王強立即詢問了成為股東的流程,得知股東入股的下限是每股1萬元,上不封頂。儘管心裡有點不踏實,可剛嘗到的“甜頭”給了王強莫大的鼓勵,於是他又投資5萬元變成股東。
這次同樣沒有合同、沒有正規發票,只拿到一張股權證,但和上次同樣的好運氣卻再也沒有降臨。等了一個多月,王強沒收到一分錢返利。他哪裡知道,四季合作社根本就沒有上市,那些股權證都是朱佳利自行製作發放的,不過廢紙一張,卻騙了很多人。
“我等不來返利,急得不行,去找朱佳利討說法,結果又被他氣了個半死。他說股東入股後要退股,必須等到2015年10月1日以後才行,現在退股,會員返利就會減少一大半。”朱佳利的說法讓王強欲哭無淚,只得天天纏著他要錢。有時被纏得不耐煩,朱佳利會贈送王強一些木耳、粉絲之類的四季合作社“自營產品”。“現在知道他是空殼公司,那些食品從什麼管道來的也搞不清楚,吃了那麼多,不會是有毒有害的吧?”面對記者,王強喃喃自語。
和王強一樣,其他被害人也很快發現了問題:他們的投資返利不像開始那樣順利了。有的即便有返利,也不再以現金形式進行,而是開支票、打欠條、以物抵債。在給被害人畫了一個發財致富的大餅吸金近4500萬元後,朱佳利通過限定期限、減少支付金額等方式拖延應支付被害人的本息,直至最後分文不給。
四季合作社靠不斷發展會員以拆東牆補西牆的方式運轉,隨著會員人數越來越多,資金缺口越來越大,終於運轉不下去了。令辦案人員感到驚訝的是,這起非法吸收公眾存款騙局已然被揭穿,來報案的人卻寥寥無幾,遠低於被害人數。甚至還有被害人不肯配合公安和檢察機關的調查。一位年過六旬的被害人對辦案人員說:“他(朱佳利)是運氣不好,出事了。要是不出事,我投的錢說不定過段時間就能拿回來。”
有類似想法的被害人有不少。與其說朱佳利對他們的“洗腦”成功,不如說是急於積累財富的心理讓他們不太敢正視現實。在3300余名被害人中,有人為了湊齊“入會”“入股”資金,拿出了自己準備結婚買房的錢;有人不僅自己四處借錢,還拉著親朋好友一起冒險;還有人對辦案人員表示,自己報案會讓朱佳利被抓,那樣就更拿不回投資了。他們寧願守著渺茫的希望也不願面對現實。
2016年8月26日,龍口市檢察院以朱佳利涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。該院認為,被告人朱佳利違反國家金融管理法律法規,向社會不特定公眾吸收資金,擾亂金融秩序,且數額巨大,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第176條之規定,依法構成非法吸收公眾存款罪。龍口市法院經審理認定,檢察機關指控朱佳利非法吸收公眾存款罪事實清楚、證據確實充分、適用法律正確,判處被告人朱佳利有期徒刑八年,並處罰金人民幣50萬元,依法扣押涉案贓車7輛,沒收隨案移送贓款人民幣18.5萬元,按比例發還給被害人。