更大的利益驅使下， 參與者有極大的動力來發展下線或是投入資金， 這就使得更多的受害者參與了進來， 形成了多級代理的傳銷模式。
根據目前互聯網上已經出現的各類金融騙局， 現將各類網路金融騙局的識別方式以檢查點的形式列了出來， 具體內容看下文：
金融騙局普遍特徵
1、門檻低且有加入費用（投入萬元以內， 不限制人數、人群）
2、聲稱“自願”、“國家政策支持”
3、不定期舉行集會、旅遊、活動包裝參與者、宣揚公司/產品文化
4、誘導參與者發展多級代理、下線來賺取收益
5、“五級三晉制”（不懂自行百度）
6、調用， 剪輯、偽造各類名人語錄、新聞媒體
7、公司主體、創始人、投資人資訊不做公開
8、偽背景、偽風投
電商騙局
檢查點2：商品本身具有濃厚的歸屬文化（幣種、行善、特殊功能變數名稱等）
私募股權騙局
檢查點1：承諾最低回報、保證較高的收益率或較短的收益期限
檢查點2：沒有明顯且正確的備案標誌及資訊
檢查點3：沒有完整的書面協定、合同、憑證等內容
檢查點4：公司及專案資訊不透明
專案加盟騙局
檢查點1：“大眾創新， 萬眾創業”、“在家創業”
檢查點2：號稱“資本運作”
檢查點3：專案收益低， 但承諾返利高
互助理財騙局
檢查點1：“通過資助別人獲取到別人的資助”
檢查點2：以“理財”和“慈善互助”為名誘導參與者投入資金
ICO騙局
檢查點1：專案本身與區塊鏈毫無關係或毫無專案支撐
檢查點2：非專業平臺， 無監管和風控措施
（本文轉自防騙大資料：FPData）
虛擬貨幣騙局
檢查點1：原始程式碼不公開
檢查點2：本地運作， 有發行中心， 不加密
檢查點3：沒有限額/限量
現貨交易騙局
檢查點1：業務員誘導交易、誇大收益、代客操盤
檢查點2：無交易所資質、備案資訊
“微商”騙局
檢查點1：誇大宣傳、造假炫富
分享經濟騙局
檢查點1：免費XX、邊XX邊賺錢（衣、食、住、行類）
檢查點2：一元雲購
線上遊戲騙局
檢查點1：有明顯賭博性質， 運氣成分極高
P2P金融騙局
檢查點1：各類資質及備案不全
檢查點2：沒有完整的安全部署和風控機制
檢查點3：經營資料、專案資料虛假
目前為止， 這些所接觸、瞭解、發現的金融騙局已經盡數列舉了出來， 希望你們身邊的人瞭解以後能免受其害。