本公司及董事會全體成員保證資訊披露的內容真實、準確、完整,沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
特別提示：
1、公司擬發起設立互聯網小額貸款公司， 為產業鏈上下游中小微企業、產業個體使用者、產業服務群體提供以裝飾和人居環境產業鏈為目的的供應鏈融資服務。
2、互聯網小額貸款公司的設立有利於產業鏈上下游整合， 強化產業鏈競爭優勢， 是公司戰略的有效延伸， 可增強公司的盈利能力， 進一步促進公司的可持續發展。
3、立足于傳統裝飾轉型升級和發揮資本推動業務發展與資源整合的作用，
一、交易概述
1、交易基本情況
為加強公司產業鏈上下游整合， 強化產業鏈競爭優勢， 推動公司可持續發展， 深圳市寶鷹建設控股集團股份有限公司（以下簡稱“公司”或“本公司”） 作為主發起人擬與佛山市聯瀛金卡網路有限公司（以下簡稱“聯瀛金卡”）、陳旭先生共同發起設立佛山市聯瀛互聯網小額貸款有限公司（以下簡稱“聯瀛互聯網小貸”）。 聯瀛互聯網小貸註冊資本為50,000萬元人民幣， 公司擬以自有資金出資45,000萬元， 占註冊資本的90%；聯瀛金卡擬出資人民幣3,000萬元， 占註冊資本的6%；陳旭擬出資人民幣2,000萬元，
聯瀛金卡系深圳市聯瀛科技股份有限公司（新三板掛牌企業， 股票代碼：839480）的全資子公司， 是公司控股股東、實際控制人古少明間接投資參股的企業， 公司主營業務系提供POS 機租賃及維護服務， 屬於線下支付產業範疇， 致力於線下支付服務相關的資訊傳輸、資料查詢及其配套軟硬體系統的安裝和維護服務。 故本次交易構成與關聯方共同投資的關聯交易， 公司董事長兼總經理古少波先生、董事兼副總經理古樸先生與古少明先生為兄弟關係， 依法回避表決。 本次關聯交易不構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重大資產重組。
2、2017年10月27日， 公司第六屆董事會第四次會議以5票同意、0票反對、0票棄權的表決結果審議通過了《關於擬發起設立互聯網小額貸款公司暨關聯交易的議案》，
3、本次擬設立互聯網小額貸款公司事項尚需獲得相關政府主管部門的批准， 存在審批未獲通過的風險。
4、根據《深圳證券交易所股票上市規則》及《公司章程》等相關規定， 本次投資事項尚需提交股東大會審批。
二、交易對方的基本情況
（一）佛山市聯瀛金卡網路有限公司
公司名稱：佛山市聯瀛金卡網路有限公司
公司類型：有限責任公司
公司住所：佛山市南海區桂城街道簡平路1號天安南海數碼新城5棟310室
法定代表人：陳旭
註冊資本：5,200萬元人民幣
統一社會信用代碼：914406057545371974
經營範圍：電腦、電子產品的軟體、硬體技術、設備租賃及銷售， 技術資訊諮詢， 國內貿易， 銀行電子終端設備的銷售、維護、租賃及技術諮詢服務。
關係說明: 公司控股股東、實際控制人古少明投資間接投資參股的企業
（二）陳旭
陳旭， 男， 1973年4月出生， 住所：深圳市福田區， 身份證號碼：23010319********73， 系中華人民共和國公民。 1995年9月至1998年1月任職於深圳市新國都科技有限公司；1998年1月至1999年1月任職於北京科聯技術有限公司；1999年1月至2002年9月任職於深圳市新國都技術有限公司；2002年11月至2015年7月任深圳市聯瀛科技有限公司總經理；2015年7月至2015年9月任深圳市聯瀛科技有限公司董事長兼總經理；2015年9月至今，
交易對手系與本公司不存在關聯關係。
三、標的基本情況
1、公司名稱：佛山市聯瀛互聯網小額貸款有限公司（以相關部門核准名稱為准）
2、企業類型：有限責任公司
3、註冊地址：佛山市南海區
4、註冊資本：50,000萬元人民幣
5、經營範圍：發放小額貸款；經監管部門批准的其他業務。 （最終以市場監督部門核准後為准）
6、計畫認繳出資額情況：
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四、交易協定的主要內容
本次交易尚未簽署正式的合作協定， 公司將及時披露相關協議簽署和其他進展或變化情況。
五、關聯交易的定價政策及定價依據
本次參與共同組建互聯網小貸公司的各個出資方均以貨幣資金形式、按照各自的持股比例對應出資，出資方均以等價現金形式出資，交易價格公允，不存在損害公司利益和廣大中小股東利益的情況。
六、本次交易的目的、存在的風險以及對公司的影響
（一）本次交易的目的
聯瀛互聯網小貸的設立有利於產業鏈上下游整合，強化產業鏈競爭優勢，是公司戰略的有效延伸，可增強公司的盈利能力，進一步促進公司的可持續發展。聯瀛互聯網小貸成立，主要能為公司部分上下游經銷商及行業小微企業、個體提供互聯網普惠金融產品，解決部分上下游經銷商及行業小微企業的融資難題，改善上下游的生產經營難題，改善產業鏈；另一方面依託公司的核心業務開展小額貸款業務，延伸增值服務，實現多方共贏，提高公司市場競爭力，為公司增創利潤增長點。
此次設立互聯網小額貸款公司，有利於公司加快形成新的發展格局，發揮資本推動業務發展與資源整合的作用，提供以裝飾和人居環境產業鏈為目的的供應鏈融資服務產業生態圈的過程中實現產融結合、協同發展。可以滿足用戶不斷增長的消費需求，增強公司未來的持續盈利能力和抗風險能力，為全體股東創造更多價值。
（二）存在的風險及應對措施
本次交易是站在公司未來發展戰略的角度做出的決策，雖然公司事前已做了大量的調研與考察工作，但在中國，小額貸款公司目前還處於發展初期階段，風險管理水準滯後於貸款業務發展水準，根據現有的市場分析報告，仍可能面臨著信用風險、市場風險、人才風險、操作風險、法律政策風險、審批風險等方面的風險。
（1）信用風險。主要體現在信用資訊查詢、貸款物件財務制度不規範、抵押擔保評價難等方面。資訊的公開和透明度不高，影響審核人員對企業盈利能力和經營風險的判斷。因此對小額貸款公司的風險控制和化解風險的能力提出了較高的要求。
(2)市場風險。因經濟形勢變化、市場競爭加劇、央行利率水準等因素的變化，而導致小額貸款公司的盈利能力、壞賬率、利率水準受到一定的影響；因此，小額貸款公司在經營過程中面臨著相當大的成本壓力。
（3）人才風險。小額貸款公司的人員需具備很高的資金管理素質，必須有很強勁的專業水準，能夠應對公司出現的各種風險，樹立強勁的風險管理觀念，能夠使用統一的方法進行風險管理，重視信用風險和環境風險。因此，將聘請專業的管理團隊，根據業務需求，互聯網小額貸款公司人才隊伍將由兩部分組成，即從公司內部選拔的產業團隊和從銀行等金融機構引進的金融團隊，產業團隊負責瞭解客戶需求，識別、規避行業系統性風險，金融團隊負責研究金融市場、開發適合產業鏈上下游合作夥伴的融資產品，規避信用風險。
（4）操作風險。不完善的內部程式、人員操作不當或外部事件所導致的損失。公司將採取強化內控體系建設，加大人員培訓、重大事件預警等舉措，以降低操作風險的發生。
（5）法律政策風險。目前我國商業性小額貸款公司尚處於探索階段，相關的法律、政策還不完備，這種法律、政策的欠缺使小額貸款公司的身份尚不明確，由此面臨著一定的法律政策風險。
(6)審批風險，本次擬設立互聯網小額貸款公司事項尚需獲得相關政府主管部門的批准，存在審批無法獲得通過的風險。
針對以上風險，公司將通過設置完善的管理組織架構、建設科學有效的風險防控體系、優化公司整體資源配置、樹立規範運作意識等方式，降低和防範風險。
（三）對公司的影響
本次交易所涉款項45,000萬元來源於公司自有資金，不會對公司的正常經營產生重大影響。
聯瀛互聯網小貸成立，主要能為公司部分上下游經銷商及行業小微企業、個體提供互聯網普惠金融產品，解決部分上下游經銷商及行業小微企業的融資難題，改善上下游的生產經營難題，改善產業鏈；另一方面依託公司的核心業務開展小額貸款業務，延伸增值服務，實現多方共贏，提高公司市場競爭力，為公司增創利潤增長點。
此次設立互聯網小額貸款公司，有利於公司加快形成新的發展格局，發揮資本推動業務發展與資源整合的作用，提供以裝飾和人居環境產業鏈為目的的供應鏈融資服務產業生態圈的過程中實現產融結合、協同發展。可以滿足用戶不斷增長的消費需求，增強公司未來的持續盈利能力和抗風險能力，符合公司的發展戰略，維護了全體股東的利益，不存在損害公司和所有股東利益的行為。
七、上年度末至披露日與該關聯人累計已發生的各類關聯交易的總金額
2016年度末至披露日與該關聯人累計已發生的各類關聯交易的總金額為0元。
八、獨立董事、監事會的意見
1、獨立董事事前認可意見：
公司事前就涉及的交易事項與我們進行溝通並獲得了我們的認可，經我們審核後同意將上述事項提交董事會審議。
2、獨立董事獨立意見：
本次關聯交易履行了必要的審批程式，關聯董事均回避了表決，關聯交易決策程式合法、合規，符合法律、法規和《公司章程》的有關規定。公司本次發起設立互聯網小貸公司，與公司業務發展佈局相匹配，有利於改善產業鏈，延伸增值服務，實現多方共贏，提高公司市場競爭力，增強公司未來的持續盈利能力和抗風險能力，符合公司的發展戰略，維護了全體股東的利益，不存在損害公司和全體股東利益的情況。因此，我們同意公司此次交易事項。
2、監事會意見
經審核，監事會認為：本次公司發起設立佛山市聯瀛互聯網小額貸款有限公司的各個出資方均以貨幣資金形式、按照各自的持股比例對應出資，出資方均以等價現金形式出資，交易價格公允，不存在損害公司利益和廣大中小股東利益的情況。公司董事會審議對外投資互聯網小貸公司暨關聯交易事項的程式符合相關法規規定，不存在損害公司和股東利益的情況。
九、其他事項
公司將嚴格按照《深圳證券交易所股票上市規則》的規定，對本次對外投資 實質性事宜的進展情況進行及時的披露，敬請廣大投資者注意投資風險。
十、備查檔
1、《深圳市寶鷹建設控股集團股份有限公司第六屆董事會第四次會議決議》；
2、《深圳市寶鷹建設控股集團股份有限公司第六屆監事會第四次會議決議》；
3、《公司獨立董事關於公司關聯交易事項的事前認可意見》；
4、《公司獨立董事關於相關事項的獨立意見》。
特此公告。
深圳市寶鷹建設控股集團股份有限公司董事會
2017年10月27日
五、關聯交易的定價政策及定價依據
本次參與共同組建互聯網小貸公司的各個出資方均以貨幣資金形式、按照各自的持股比例對應出資，出資方均以等價現金形式出資，交易價格公允，不存在損害公司利益和廣大中小股東利益的情況。
六、本次交易的目的、存在的風險以及對公司的影響
（一）本次交易的目的
聯瀛互聯網小貸的設立有利於產業鏈上下游整合，強化產業鏈競爭優勢，是公司戰略的有效延伸，可增強公司的盈利能力，進一步促進公司的可持續發展。聯瀛互聯網小貸成立，主要能為公司部分上下游經銷商及行業小微企業、個體提供互聯網普惠金融產品，解決部分上下游經銷商及行業小微企業的融資難題，改善上下游的生產經營難題，改善產業鏈；另一方面依託公司的核心業務開展小額貸款業務，延伸增值服務，實現多方共贏，提高公司市場競爭力，為公司增創利潤增長點。
此次設立互聯網小額貸款公司，有利於公司加快形成新的發展格局，發揮資本推動業務發展與資源整合的作用，提供以裝飾和人居環境產業鏈為目的的供應鏈融資服務產業生態圈的過程中實現產融結合、協同發展。可以滿足用戶不斷增長的消費需求，增強公司未來的持續盈利能力和抗風險能力，為全體股東創造更多價值。
（二）存在的風險及應對措施
本次交易是站在公司未來發展戰略的角度做出的決策，雖然公司事前已做了大量的調研與考察工作，但在中國，小額貸款公司目前還處於發展初期階段，風險管理水準滯後於貸款業務發展水準，根據現有的市場分析報告，仍可能面臨著信用風險、市場風險、人才風險、操作風險、法律政策風險、審批風險等方面的風險。
（1）信用風險。主要體現在信用資訊查詢、貸款物件財務制度不規範、抵押擔保評價難等方面。資訊的公開和透明度不高，影響審核人員對企業盈利能力和經營風險的判斷。因此對小額貸款公司的風險控制和化解風險的能力提出了較高的要求。
(2)市場風險。因經濟形勢變化、市場競爭加劇、央行利率水準等因素的變化，而導致小額貸款公司的盈利能力、壞賬率、利率水準受到一定的影響；因此，小額貸款公司在經營過程中面臨著相當大的成本壓力。
（3）人才風險。小額貸款公司的人員需具備很高的資金管理素質，必須有很強勁的專業水準，能夠應對公司出現的各種風險，樹立強勁的風險管理觀念，能夠使用統一的方法進行風險管理，重視信用風險和環境風險。因此，將聘請專業的管理團隊，根據業務需求，互聯網小額貸款公司人才隊伍將由兩部分組成，即從公司內部選拔的產業團隊和從銀行等金融機構引進的金融團隊，產業團隊負責瞭解客戶需求，識別、規避行業系統性風險，金融團隊負責研究金融市場、開發適合產業鏈上下游合作夥伴的融資產品，規避信用風險。
（4）操作風險。不完善的內部程式、人員操作不當或外部事件所導致的損失。公司將採取強化內控體系建設，加大人員培訓、重大事件預警等舉措，以降低操作風險的發生。
（5）法律政策風險。目前我國商業性小額貸款公司尚處於探索階段，相關的法律、政策還不完備，這種法律、政策的欠缺使小額貸款公司的身份尚不明確，由此面臨著一定的法律政策風險。
(6)審批風險，本次擬設立互聯網小額貸款公司事項尚需獲得相關政府主管部門的批准，存在審批無法獲得通過的風險。
針對以上風險，公司將通過設置完善的管理組織架構、建設科學有效的風險防控體系、優化公司整體資源配置、樹立規範運作意識等方式，降低和防範風險。
（三）對公司的影響
本次交易所涉款項45,000萬元來源於公司自有資金，不會對公司的正常經營產生重大影響。
聯瀛互聯網小貸成立，主要能為公司部分上下游經銷商及行業小微企業、個體提供互聯網普惠金融產品，解決部分上下游經銷商及行業小微企業的融資難題，改善上下游的生產經營難題，改善產業鏈；另一方面依託公司的核心業務開展小額貸款業務，延伸增值服務，實現多方共贏，提高公司市場競爭力，為公司增創利潤增長點。
此次設立互聯網小額貸款公司，有利於公司加快形成新的發展格局，發揮資本推動業務發展與資源整合的作用，提供以裝飾和人居環境產業鏈為目的的供應鏈融資服務產業生態圈的過程中實現產融結合、協同發展。可以滿足用戶不斷增長的消費需求，增強公司未來的持續盈利能力和抗風險能力，符合公司的發展戰略，維護了全體股東的利益，不存在損害公司和所有股東利益的行為。
七、上年度末至披露日與該關聯人累計已發生的各類關聯交易的總金額
2016年度末至披露日與該關聯人累計已發生的各類關聯交易的總金額為0元。
八、獨立董事、監事會的意見
1、獨立董事事前認可意見：
公司事前就涉及的交易事項與我們進行溝通並獲得了我們的認可，經我們審核後同意將上述事項提交董事會審議。
2、獨立董事獨立意見：
本次關聯交易履行了必要的審批程式，關聯董事均回避了表決，關聯交易決策程式合法、合規，符合法律、法規和《公司章程》的有關規定。公司本次發起設立互聯網小貸公司，與公司業務發展佈局相匹配，有利於改善產業鏈，延伸增值服務，實現多方共贏，提高公司市場競爭力，增強公司未來的持續盈利能力和抗風險能力，符合公司的發展戰略，維護了全體股東的利益，不存在損害公司和全體股東利益的情況。因此，我們同意公司此次交易事項。
2、監事會意見
經審核，監事會認為：本次公司發起設立佛山市聯瀛互聯網小額貸款有限公司的各個出資方均以貨幣資金形式、按照各自的持股比例對應出資，出資方均以等價現金形式出資，交易價格公允，不存在損害公司利益和廣大中小股東利益的情況。公司董事會審議對外投資互聯網小貸公司暨關聯交易事項的程式符合相關法規規定，不存在損害公司和股東利益的情況。
九、其他事項
公司將嚴格按照《深圳證券交易所股票上市規則》的規定，對本次對外投資 實質性事宜的進展情況進行及時的披露，敬請廣大投資者注意投資風險。
十、備查檔
1、《深圳市寶鷹建設控股集團股份有限公司第六屆董事會第四次會議決議》；
2、《深圳市寶鷹建設控股集團股份有限公司第六屆監事會第四次會議決議》；
3、《公司獨立董事關於公司關聯交易事項的事前認可意見》；
4、《公司獨立董事關於相關事項的獨立意見》。
特此公告。
深圳市寶鷹建設控股集團股份有限公司董事會
2017年10月27日