近日， 交行深圳羅湖口岸支行收到一筆跨境匯入匯款， 金額為9000歐元， 收款人為個人客戶ANACO TESCOLINE。 負責外匯業務的營運副主管憑藉豐富的經驗， 認為收款戶名有異常， 經過核查， 發現收款人為非洲裔個人客戶， 國籍為瑞士， 收款人名稱明顯非常規個人名稱， 較難辨認， 且匯款電文中， 收款人位址為德國。 從名稱分析看， 匯款人應為一家境外公司， 匯款人附言中有“INV.NO.”(發票號碼)的描述。 此外， 收款人於2016年9月開戶， 開戶後無任何交易， 直至突然發生該筆匯入匯款。
“以上疑點與偽造開戶證件、駭客攻擊客戶電子郵件的跨境詐騙風險提示中的案件特點極其相似”，
半個月後， 匯款銀行回復， 要求交通銀行將該款項原路退回。 交行深圳分行相關網點當日將款項退回， 並將收款人帳戶以開戶證件存疑為由， 置為無法核實狀態並中止其交易。 待收款人來網點辦理業務時， 交行深圳分行又向公安機關進一步進行核實。
至此， 該筆疑似境外詐騙事件被成功堵截， 未對客戶造成任何資金損失。