中國證券網訊盤活企業流動性資產， 提高資金使用效率， 降低融資成本， 是當前銀行等金融機構公司業務的主攻方向之一。
“截至10月末， 公司在浙商銀行北京分行開立銀票超過5000張， 金額累計達到11.7億元。 ”北京清新環境技術股份有限公司（簡稱“清新環境”）財務總監蔡曉芳近日告訴上證報記者。
這是清新環境與浙商銀行在“湧金票據池”業務合作的最新資料。 作為一家從事工業環保節能及資源綜合利用的高新技術企業， 清新環境2011年登陸深交所， 2017年前三季度實現收入31.3億元， 利潤6.18億元。 不過， 這類科技型企業資金流動性有個明顯的共同特徵，
蔡曉芳告訴記者， 尤其是收取和需要支付的銀行承兌匯票在金額、時間上很難實現匹配， 大量票據不能流通成為“死票”， 佔用了大量流動資金。 為了應對大額支付需求， 公司經常需要向銀行申請授信， 推高了公司的資產負債率。
盤活票據等資產成為企業管理流動性的性迫切需求。 針對這一矛盾和痛點， 2014年10月， 浙商銀行推出“湧金票據池”業務， 並在全國各地快速推進。 據介紹， 這項業務主要是企業將不同品種、期限和金額的所有票據整體打包“入池”， 作為一個整體向銀行質押，
清新環境自從與浙商銀行合作上述業務以來， 不僅開票效率大大提高， 時間從一周縮短至一個工作日， 通過短貸還解決了臨時資金缺口5億元。 同時， 該公司在資金收益上也嘗到了甜頭。 “公司質押到浙商銀行票據池的銀行承兌匯票， 到期後進入保證金戶， 在這個帳戶中享受靠檔計息， 帶來額外收益20萬元。 ” 蔡曉芳說。
據瞭解， 近幾年來浙商銀行一直在打造“企業流動性服務銀行”， 相繼推出票據池、出口池以及資產池等“湧金”系列池化融資業務。 來自浙商銀行的資料顯示， 截至2017年6月末， 浙商銀行池化融資平臺服務實體企業12000多家，