作為一家主攻房地產貸款抵押的P2P平臺, 上海國誠金融自去年8月以來便危機不斷, 成為名副其實的問題平臺。 近日, 該平臺關聯公司國陽財富陷入兌付危機,
4月6日浙商銀行發佈《關於對國誠金融發佈虛假資訊公告的聲明》, 稱上述國誠金融的說法與事實情況嚴重不符, 屬於虛假資訊。 國誠金融根據與該行簽署的存管協議存入該行的500萬元風險保證金至今仍在該公司風險保證金存管帳戶, 且該帳戶目前已被法院凍結。 浙商銀行將嚴格按照法律法規、法院指令及合同的相關約定進行操作。 而對於國誠金融發佈虛假言論的行為, 浙商銀行保留追究其一切責任的權利。
記者獲悉, 根據此前國誠金融發佈的公告稱, 2016年6月20日, 國誠金融依據《浙商銀行保證金存管協議》約定將500萬保證金匯至指定帳戶,
國誠金融還稱, 在2016年12月23日, 浙商銀行主動找到國誠金融, 聲稱浙商銀行通過技術手段, 使得公司存管資金躲過法院的查封, 投資人訴訟凍結的僅是帳戶額度, 非保證金。 而國誠金融為防止同樣事件再次發生, 要求解除存管, 將保證金儘快退回。 同日, 浙商銀行與國誠金融簽訂《終止資金存管業務合作協定書》, 《協議書》約定, 國誠金融應在2017年1月15日前結清全部的存管標, 浙商銀行將保證金退還至我司指定帳戶專用於投資人的兌付。 然而國誠金融在結清存管標後,
“銀行不會擅自動用P2P平臺的存管保證金資金, 且國誠金融的存管保證金只有500萬, 銀行沒有任何理由私自挪用這筆資金。 其發佈的言論無疑是對浙商銀行的商業詆毀。 ”是日, 浙商銀行上海分行一位不願具名的負責人指出。
記者也查閱國誠金融“擠兌門”事件始末瞭解到, 去年8月下旬, 由於國誠金融股東之一溫征的個人原因, 其個人經營的國陽財富出現經營危機, 國誠金融受其牽連遭到投資人高達1.2億元提現申請, 彼時國誠金融聯合創始人、CEO王建章辭職, 公司處於動盪之中。 直到目前, 國誠金融尚未完成投資者兌付工作。
在業內人士看來, 國誠金融遭遇的除了擠兌危機外, 還有合規問題。