修訂行政處罰辦法嚴打金融亂象 銀監會一季度處罰197人

法制網北京4月7日 記者周芬棉

記者今日從銀監會新聞發佈會上獲悉， 銀監會勇於“揭蓋子”、“打板子”， 堅持嚴罰重處， 始終保持整治金融亂象高壓態勢， 修訂行政處罰辦法。 今年一季度， 銀監會系統作出行政處罰485件， 罰沒金額合計1.9億元， 處罰責任人員197名， 其中， 取消19人的高管任職資格， 禁止11人從事銀行業工作。

據介紹， 銀監會今年對監管處罰工作組織架構進行了重大改革， 修訂《中國銀監會行政處罰辦法》， 對行政處罰流程進行調整， 形成調查、審理、決定相分離的行政處罰機制。

其主要特點表現在：設立審理機構，

完善查處分離機制， 提升處罰專業性；設立行政處罰委員會， 委員一人一票；建立“雙罰制”（處罰責任人也處罰單位）， 加大責任人員懲處力度， 杜絕僥倖心理；推行處罰資訊公開， 提高監管透明度；實行罰管掛鉤， 將處罰結果與市場准入、履職評價、監管評級相結合， 強化處罰震懾效應。

在此行政處罰機制下， 銀監會機關、各銀監局及各銀監分局都具有處罰權， 可對各自管轄範圍內的違法違規行為進行立案查處， 並由各自的行政處罰委員會作出處罰決定。 同時， 銀監會機關對於統一組織的現場檢查中發現的各類銀行業機構、包括分支機搆作出的違法違規行為， 也可一併立案處罰， 從而避免“同事不同罰”， 保證處罰公平性。

據介紹， 2017年3月29日， 銀監會機關針對票據違規操作、規避監管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調控政策等市場亂象， 作出了25件行政處罰決定， 罰款金額合計4290萬元。 共懲處了17家銀行業機構， 包括信達資產管理公司、平安銀行、恒豐銀行、華夏銀行以及作為信達資產管理公司交易對手的招商銀行、民生銀行、交通銀行等機構；同時， 對8名責任人員分別給予警告和罰款， 其中含2名機構高管。

目前， 又一批違法違規行為已經立案， 正處於行政處罰調查審理程式中。 銀監會有關負責人稱， 針對屢查屢犯、案件頻發、嚴重擾亂市場秩序的各類亂象， 銀監會將繼續加大監管處罰力度， 進一步嚴厲打擊、嚴肅處理。

這位負責人稱， 近一段時間，

銀監會將開展專項行動， 整治市場亂象， 重點對股權和對外投資、機構及高管、規章制度、業務、產品、人員、廉政風險、監管行為、內外勾結違法、非法金融活動等十大方面進行整治。

彌補監管短板， 紮緊制度籠子。 銀監會將針對各項薄弱環節， 根據銀行業務和風險的新變化、新現象和新特徵， 及時更新監管規制， 填補法規空白， 推進法規檔的“立改廢”進程， 杜絕“牛欄關貓”。

嚴格處罰標準， 加大罰沒力度。 對於各類銀行業違法違規行為， 既要處以罰款， 也要沒收違法所得。 落實“穿透原則”， 堅持“過罰相當”， 堅決避免監管套利， 杜絕金融機構從違規行為中獲利。

堅持雙線問責， 強化高管責任。 堅持“一案三問”， 發生案件的， 堅決問責經辦人、相關人和負責人；貫徹“一險三問”，

造成風險的， 嚴格懲處業務發起人、業務審批人和機構負責人。 堅持“上追兩級”， 推行“雙線問責”， 情節嚴重的， 頂格處罰。 推動建立銀行從業人員黑名單制度， 對於嚴重違規違紀、被機構開除的責任人員， 一律列入黑名單， 實施行業禁入， 防止高管帶病流動、提拔。

同時， 重視長效監管， 實現以罰促改。 即在下發處罰決定書時， 一併下達整改問責通知， 要求被處罰機構根據處罰決定書反映的違規事實， 逐一整改、問責到人。

編輯：李金鳳