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12月8日， 據銀監會官網消息， 銀監會通報對廣發銀行的處罰結果， 對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機搆的違法違規行為罰沒合計7.22億元， 創下史上最大罰單。 其中， 沒收違法所得17553.79萬元， 並處以3倍罰款52661.37萬元， 其他違規罰款2000萬元。
2016年12月20日， 廣東民企僑興集團下屬的兩家公司在螞蟻金服旗下的理財平臺“招財寶”發行的10億元私募債到期無法兌付， 該私募債由浙商財險公司提供保證保險， 但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。 之後10多家金融機構拿著兜底保函等協議，
銀監會在公告中指出， “這是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件， 涉案金額巨大， 牽涉機構眾多， 情節嚴重， 性質惡劣， 社會影響極壞， 為近幾年罕見。 ”
銀監會表示， 此案暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件， 涉案金額約120億元， 其中銀行業金融機構約100億元， 主要用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。 目前6名涉案員工已被依法移交司法機關處理。 同時， 銀監會責成廣發銀行總行按照黨規黨紀、政紀和內部規章， 對總行相關高管及責任人員嚴肅處理。
中國銀監會行政處罰資訊公開表
（銀監罰決字〔2017〕26號）
銀監會12月1日披露的資料顯示， 今年前10個月， 銀監會系統共作出行政處罰決定2617件， 處罰銀行業金融機構1486家， 對機構罰款合計5.92億元， 沒收違法所得0.75億元， 罰沒合計6.67億元。
銀監會審慎規制局局長肖遠企表示， 經過半年多的整治， 市場亂象頻發高發勢頭得到遏制。 截至10月底， 同業資產和同業負債分別比年初減少3.4萬億元和1.4萬億元。 理財產品增速降至4.7%， 比去年同期下降26.5個百分點。 同業理財今年已累計淨減少2.7萬億元。 委託貸款今年以來同比少增8961億元。
小編登錄銀監會網站的行政處罰欄目， 對部分銀行罰單進行了梳理， 發現以下幾類罰單與普通消費者密切相關。
1
存貸掛鉤
存貸掛鉤是指銀行為了吸收存款要求申請人按照貸款申請額的比例在貸款行存入相應的存款，
江蘇銀監局行政處罰資訊公開表
(中國農業發展銀行江蘇省分行營業部)
2
違規收取貸款承諾費
貸款承諾費也稱為承擔費， 是指銀行對己承諾貸給顧客而顧客又沒有使用的那部分資金收取的費用。 也就是說， 銀行已經與客戶簽訂了貸款意向協定， 並為此作好了資金準備， 但客戶並沒有實際從銀行貸出這筆資金。 承諾費由於是顧客為了取得貸款而支付的費用， 因此， 構成了貸款價格的一部分。
青海銀監局機關行政處罰資訊公開表
（中國建設銀行青海省分行）
3
服務收費質價不符
銀行服務品質和服務價格要質價相當，
湖南銀監局行政處罰資訊公開表
（中國農業銀行湖南省分行）
4
借貸搭售保險
《中國銀行業監督管理委員會整治銀行業金融機構不規範經營若干規定(“七不准”)》的相關規定中第五條規定：不得借貸搭售——— 銀行業金融機構不得在發放貸款或以其他方式提供融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產品。
重慶銀監局行政處罰資訊公開表
（中國銀行股份有限公司重慶市分行）
5
貸款管理不到位， 被挪作他用
海南銀監局行政處罰資訊公開表
（交通銀行股份有限公司海南省分行）
6
個人消費貸款資金流入股市
個人消費貸款本是用於日常消費領域的一項貸款，
中國銀監會浙江監管局行政處罰資訊公開表
（興業銀行杭州分行）
7
向未封頂樓盤發放按揭貸款
福建銀監局行政處罰資訊公開表
（中國銀行股份有限公司福建省分行）
8
違規開展理財投資運作
北京銀監局11月30日公佈的行政處罰決定書（京銀監罰決字〔2017〕22號）顯示， 中國民生銀行北京分行下轄航太橋支行涉案人員銷售虛構理財產品以及北京分行內控管理嚴重違反審慎經營規則， 處以2750萬元罰款的行政處罰， 相關責任人處以終身禁止從事銀行業工作的處罰。
廣東銀監局行政處罰資訊公開表
（中國工商銀行廣州雲山支行）
9
超範圍開展業務
北京銀監局行政處罰資訊公開表
（北銀消費金融有限公司，宋文昌、袁耀璋、顧弢、尹崢）
中國消費者報新媒體編輯部出品
廣東銀監局行政處罰資訊公開表
（中國工商銀行廣州雲山支行）
9
超範圍開展業務
北京銀監局行政處罰資訊公開表
（北銀消費金融有限公司，宋文昌、袁耀璋、顧弢、尹崢）
中國消費者報新媒體編輯部出品