【讓投資更美好：投資者教育系列節目】之三
【核心觀點】
騙你第一招：誘人高收益讓你多投本金
騙你第二招：發展下線讓你躺著賺外匯
騙你第三招：代理交易讓你錢財轉眼空！
大家好， 歡迎來到《財經觀察家》， 我是包包， 包冉。 今天我們要聊一聊的是今年卷款跑路的外匯詐騙。
【新聞背景】
外匯交易平臺IGOFX打著“躺著賺美金”的口號， 宣稱“一年可獲得七倍、兩年66倍”的基金收益， 加上分紅及人拉人獲獎勵， 在進入中國半年左右的時間裡， 瘋狂發展下線約40萬人。 今年6月8日崩盤， 平臺上的止損線形同虛設， 所有投資者帳戶全線爆倉， 大量資金被蒸發。 6月11日， 該公司中國總代理張雪嬌卷款跑路， 至今下落不明， 眾多投資者被迫走上維權道路。 然而調查發現，
談到外匯交易， 說實話這是一個非常專業的領域，
說白了， 我當時看到這個概念的時候， 我撲哧一笑， 什麼叫新概念外匯跟單？他說委任5%的職業操盤團隊代為操作， 減低交易風險， 為什麼？因為傳統市場上95%的投資者都面臨虧損， 剩下5%是專業操盤手。 您就看他做什麼交易，你來自己去跟單進行交易。我當時心想：這不就是鼓勵大家做老鼠倉嘛，對吧？說實話，很多的交易者被騙，這個交易者進去之後，您是不是當時自己心裡也有一點點的占小便宜的想法？是不是也有一絲絲的我終於能夠做做老鼠倉的一點點竊喜呢？很可怕！就是這一點點的貪欲，為你帶來了實實在在的巨額的資金損失，這些所謂的非常時髦的新概念外匯跟單，它在忽悠你，“簡單瞭解交易概念，一分鐘監督操盤交易記錄，無心態壓力，無干擾因素！”說實話，哪有這麼好的事情。金融市場是一個典型的零和博弈市場，也就是說，我掙錢了你一定虧損，為什麼？因為金融市場它是錢的搬運工，它並不生產出新的價值，不像製造業，我生產出了新的產品，生產出了新的商品，我有了新的附加值、增加值，這是叫什麼？叫做價值的增值者，而不是簡單的金錢的搬運工。這時候大家如果都賺錢了，誰去虧損？
我們有一張圖，叫做“你只要加入就有30%的歡迎紅利”，這還只是一個小case，他更多的騙術源於什麼？源于事實上是龐氏騙局，但是表面上看卻豐厚無比、充裕無比的這樣一個所謂的跟單獲利機制。在它這個平臺上，你看到所謂的專業的操盤手進行了一筆外匯的交易，比如說美元和歐元，或者美元和人民幣之間的交易，你可以跟單了，這時候他第一個鉤的是鼓勵你多投錢！這個多投錢是什麼呢？第一叫做自有帳戶的資金，你比如說，它這裡面說了，如果說你投資額滿500美金，你只能享有第一級的叫什麼？叫做線下的推薦人頭費，這個推薦人頭費，你只有享受四級1%，但是如果你個人的資金投入了一千美金的話，就可以享受到1至4級加起來10%的收益。當然他說你個人的投資獲益70%是歸你，20%是歸具體的，你跟著人家學的操盤手的利益，還有呢，推薦人的利益，你還能再拿走10%。當然如果僅僅是套走你的個人資金的話，我想也沒有多的大戶恐怕被他套，因為真正非常具有資金實力的，我想這樣的交易者實際上它是非常專業的，他會去委託真正專業的交易團隊，或者自己本身就是一個非常專業的操盤手。
而大量的海量的自己從來沒有接觸過外匯交易的朋友呢，唉！一看，如果我自己的錢不夠怎麼辦呢？不要緊，這個平臺還給你設計了另外一條鉤子，就是鉤著你，讓別的親朋好友或者更多的人一塊加入到這個所謂的龐氏騙局之中。我們看到，如果你能做到所謂的高級外匯經紀人等級，做到這個等級需要什麼？需要你的投資總金額是20萬美元，這裡面你自有帳戶的資金只要1萬美元就可以了，剩下十幾萬哪來的？都是你發展的下線。你看下線要發展一百人對不對？你發展的下線越多，他們的投資金額在帳目表上也算作你自己的投資總額，這時候你會享有什麼呢？享有一個1.5%的返現點，也就是說，我們看到這是網友做的一張圖，這個網友也是親自的、親身的參與過所謂這個平臺的交易的。
假設跟單帳戶的金額是20萬美金，一個點就是200美金，如果交易30單收益是多少呢？30單乘以1.5個點乘以200美金等於9000美金，這個說實話還是很誘人的，除了自己的收益之外，我白白地又撈了9000美金。我們知道我自有帳戶資金只有1萬，我一看好傢伙，只要做成個一百人的下線，我只要有30單我的本就回來了，對不對？所以他非常鼓勵大家看，這是個梯次9000、 6000、 1800、 1050，這是1.5個點，1.0個點，1.2個點，0.7個點等等來計算。如果你沒有發展任何下線，沒有把自己的朋友親戚老師同學拽進來的話，只能30單，你多提出15美金來，但是如果你拉了一百個人進來的話，當然這個一百個人也包括你的下線再發展的人頭，你最後能拿到9000美金。為什麼要讓更多的人進來？他根本就不賺錢，他需要用後面加入人的費用，然後呢來給你支付前面人的收益，這樣的話就形成了前面少數的加入者感覺到了收益，自動又變成了大喇叭或者小喇叭，四處去宣傳，這個平臺上真的是躺著就能掙外匯，躺著就能賺美金，越來越多的朋友被受騙，越來越多的下線被發展了出來，從而導致這個金字塔從一個尖發展到它底下的底部越來越寬，越來越廣。
【新聞背景】
龐氏騙局是一個名叫查理斯·龐茲的投機商人發明的，1919年，他編造了一個公司，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報。接著他就把新投資者的錢作為盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人感到回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了3萬名投資者，而將近一年之後，人們才反應過來這其中的陰謀。儘管這是發生在將近一個世紀之前的事，龐氏騙局的模式，在今天仍被許多人用來斂財，而且屢試不爽，害人無數。
它還有哪些騙術讓大家真的是心甘情願地發了瘋一樣的上鉤？這裡面第一點是什麼？是做一個完美的包裝。我們看到，再回到他的網站上去，你看，好傢伙，我們是一個國際型的網站，是一個最新的模式。大家記住一句話，如果一個網站向你推介所謂的新概念、新理念，甚至於新的創業專案的時候，整出一堆不知所以然的老外，然後整出一堆各種的英文、中文，甚至於印尼文。這個網站還有印尼文，還有各種各樣的元素的時候，你一定要多加小心！事實上，在今天這樣一個互聯網時代，你動動滑鼠、摸摸螢幕、觸觸螢幕，你其實就能夠通過搜尋引擎查到很多很多真實的資訊，他們所列的股東投資者、明星交易人是不是真的，是不是真的就是這個人的照片，恐怕都要多留個心眼。即使是這個人的照片，你還要再查一查這個人，他既然是公眾的、知名的人物或者非常知名的專業的操盤手的話，他有沒有為這個來工作，有沒有受雇於這個平臺？
我們看到它第二個騙術是什麼？第二個騙術就是註冊於千里之外，讓你根本去很難搜索，很難查詢這裡頭。我們看到這個平臺呢，它在整個的詐騙過程中呢，提供了兩個具有高度欺騙性的這樣的資訊。第一個資訊，他說我們這個平臺是接受瓦努阿圖金融服務委員會監管的金融服務商提供商之一，它這種小島國，就是所謂的我們經常談到的叫做金融的離岸中心，或者叫金融的離岸的這樣的地區，這種地區有什麼好處，說得大白話一點，就是任何一個人，包括你也可以，我也可以，花點錢在那就能買到這樣一張牌照，就是你的公司在不在那無所謂，業務在不在那無所謂，只要給錢就能買牌照。另外呢，還有呢，是說什麼呢？他又說自己是在紐西蘭註冊，紐西蘭註冊呢，有投資者專門事後也終於去查了，發現有兩家重名公司，一家公司是註冊於2013年的5月，地址是奧克蘭市的埃博特街，並於2015年的6月就註銷掉了。另外一家公司註冊於2016年的12月，地址在奧克蘭市的文森特街，目前依然在冊，但是也是人去樓空。所以說，當你看到這些所謂的貌似高大上的時候，你一定要記住，這些東西實際上在國外很多地方是唾手可得的，不要輕信。
還有一個套路也很厲害，就是叫什麼資金託管，代理交易。這剛才大家也提到，這時候這個平臺給你推薦了一堆的貌似專業的操盤手，然後說你跟著他幹就可以了，很多的用戶是把錢直接打給了所謂的經紀人的卡裡，也給你帳號，也給你密碼！你隨時都可以登錄查看，但是六個字，叫做：只能看，不能動。也就是說你的錢登錄了系統之後，你是只能看到錢，你無法進行其他的任何操作，而且爆倉之後也根本無法聯繫到經紀人。剛才也提到了這些錢真的進去了嗎？非也，進到了很多的皮包公司裡頭，你看到的就是一串數字而已。說到套路呢，這個套路還真的是挺深的，因為他們還有一個小套路，這小套路是什麼？就是叫做小施甜頭，先給你來自心臟的過激跳動，然後呢給你安撫一下，然後最後再給你騙一把最大的、最狠的。今年5月份的時候，實際上整個這個平臺，我們事後諸葛亮、馬後炮來說，其實已經快繃不住了，他是6月份繃不住的對不對？5月份他帳戶系統出現異常的時候，這個時候，他們平臺主動跳出來說了，你看我們一定會給投資者補償補償多少，就是他設置的止損線之外的受損資金，比如說他定了15%是止損線，假如虧到了20%，我再補給你五個點，好多投資者說你看這是多負責的一個平臺。話說回來，這其實是他最後的瘋狂，給你一點甜頭，然後最後一把，再給你騙一把大的。實際上這種騙術套路也不新鮮，在咱們國內也有相關的詐騙案例，採用了這種套路，結果導致什麼呢？很可笑的是，導致最後很多的投資者還說，說我就願意再給他投點錢，能不能幫助這個平臺起死回生？這是真的是被，您是真的被深度洗腦了。
我們的詐騙，外匯詐騙頻頻發生，如何確保防範我們大家的安全？我想第一個還是要客觀地評估自己的投資風險的承受值，包括你的收入是多少，你能夠承受的虧損是多少，你投資的風格是多少，是激進的還是保守的還是平衡的？第二點就是說，你一定要保護，如果你一旦決定涉足對自己的風險評估可以承受的話，涉足外匯交易的話，一定要安全的保護好個人的ID、個人的資訊、個人的隱私，這一點呢說實話不是中國人被騙，全世界人民都被騙。我們看有這麼個資料，2016年澳大利亞投資者因投資詐騙損失了多少錢？8356萬美元。他那人少，這個英國2016年金融詐騙達到200萬起，平均每15秒鐘就會出現一起金融詐騙。這就說到了第二點，當詐騙的資訊湧過來的時候，我們一定要什麼呢？遠離這種不良銷售和誇張的行銷策略。第三個方面呢，就是我們要謹防什麼呢？勒索的軟體，必要的時候該報警時就報警。最後一點還是，說什麼呢，就是說我們再強調一句話，依然是叫量入為出，無論是消費要量入為出，投資也是量入為出。
您就看他做什麼交易，你來自己去跟單進行交易。我當時心想：這不就是鼓勵大家做老鼠倉嘛，對吧？說實話，很多的交易者被騙，這個交易者進去之後，您是不是當時自己心裡也有一點點的占小便宜的想法？是不是也有一絲絲的我終於能夠做做老鼠倉的一點點竊喜呢？很可怕！就是這一點點的貪欲，為你帶來了實實在在的巨額的資金損失，這些所謂的非常時髦的新概念外匯跟單，它在忽悠你，“簡單瞭解交易概念，一分鐘監督操盤交易記錄，無心態壓力，無干擾因素！”說實話，哪有這麼好的事情。金融市場是一個典型的零和博弈市場，也就是說，我掙錢了你一定虧損，為什麼？因為金融市場它是錢的搬運工，它並不生產出新的價值，不像製造業，我生產出了新的產品，生產出了新的商品，我有了新的附加值、增加值，這是叫什麼？叫做價值的增值者，而不是簡單的金錢的搬運工。這時候大家如果都賺錢了，誰去虧損？
我們有一張圖，叫做“你只要加入就有30%的歡迎紅利”，這還只是一個小case，他更多的騙術源於什麼？源于事實上是龐氏騙局，但是表面上看卻豐厚無比、充裕無比的這樣一個所謂的跟單獲利機制。在它這個平臺上，你看到所謂的專業的操盤手進行了一筆外匯的交易，比如說美元和歐元，或者美元和人民幣之間的交易，你可以跟單了，這時候他第一個鉤的是鼓勵你多投錢！這個多投錢是什麼呢？第一叫做自有帳戶的資金，你比如說，它這裡面說了，如果說你投資額滿500美金，你只能享有第一級的叫什麼？叫做線下的推薦人頭費，這個推薦人頭費，你只有享受四級1%，但是如果你個人的資金投入了一千美金的話，就可以享受到1至4級加起來10%的收益。當然他說你個人的投資獲益70%是歸你，20%是歸具體的，你跟著人家學的操盤手的利益，還有呢，推薦人的利益，你還能再拿走10%。當然如果僅僅是套走你的個人資金的話，我想也沒有多的大戶恐怕被他套，因為真正非常具有資金實力的，我想這樣的交易者實際上它是非常專業的，他會去委託真正專業的交易團隊，或者自己本身就是一個非常專業的操盤手。
而大量的海量的自己從來沒有接觸過外匯交易的朋友呢，唉！一看，如果我自己的錢不夠怎麼辦呢？不要緊，這個平臺還給你設計了另外一條鉤子，就是鉤著你，讓別的親朋好友或者更多的人一塊加入到這個所謂的龐氏騙局之中。我們看到，如果你能做到所謂的高級外匯經紀人等級，做到這個等級需要什麼？需要你的投資總金額是20萬美元，這裡面你自有帳戶的資金只要1萬美元就可以了，剩下十幾萬哪來的？都是你發展的下線。你看下線要發展一百人對不對？你發展的下線越多，他們的投資金額在帳目表上也算作你自己的投資總額，這時候你會享有什麼呢？享有一個1.5%的返現點，也就是說，我們看到這是網友做的一張圖，這個網友也是親自的、親身的參與過所謂這個平臺的交易的。
假設跟單帳戶的金額是20萬美金，一個點就是200美金，如果交易30單收益是多少呢？30單乘以1.5個點乘以200美金等於9000美金，這個說實話還是很誘人的，除了自己的收益之外，我白白地又撈了9000美金。我們知道我自有帳戶資金只有1萬，我一看好傢伙，只要做成個一百人的下線，我只要有30單我的本就回來了，對不對？所以他非常鼓勵大家看，這是個梯次9000、 6000、 1800、 1050，這是1.5個點，1.0個點，1.2個點，0.7個點等等來計算。如果你沒有發展任何下線，沒有把自己的朋友親戚老師同學拽進來的話，只能30單，你多提出15美金來，但是如果你拉了一百個人進來的話，當然這個一百個人也包括你的下線再發展的人頭，你最後能拿到9000美金。為什麼要讓更多的人進來？他根本就不賺錢，他需要用後面加入人的費用，然後呢來給你支付前面人的收益，這樣的話就形成了前面少數的加入者感覺到了收益，自動又變成了大喇叭或者小喇叭，四處去宣傳，這個平臺上真的是躺著就能掙外匯，躺著就能賺美金，越來越多的朋友被受騙，越來越多的下線被發展了出來，從而導致這個金字塔從一個尖發展到它底下的底部越來越寬，越來越廣。
【新聞背景】
龐氏騙局是一個名叫查理斯·龐茲的投機商人發明的，1919年，他編造了一個公司，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報。接著他就把新投資者的錢作為盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人感到回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了3萬名投資者，而將近一年之後，人們才反應過來這其中的陰謀。儘管這是發生在將近一個世紀之前的事，龐氏騙局的模式，在今天仍被許多人用來斂財，而且屢試不爽，害人無數。
它還有哪些騙術讓大家真的是心甘情願地發了瘋一樣的上鉤？這裡面第一點是什麼？是做一個完美的包裝。我們看到，再回到他的網站上去，你看，好傢伙，我們是一個國際型的網站，是一個最新的模式。大家記住一句話，如果一個網站向你推介所謂的新概念、新理念，甚至於新的創業專案的時候，整出一堆不知所以然的老外，然後整出一堆各種的英文、中文，甚至於印尼文。這個網站還有印尼文，還有各種各樣的元素的時候，你一定要多加小心！事實上，在今天這樣一個互聯網時代，你動動滑鼠、摸摸螢幕、觸觸螢幕，你其實就能夠通過搜尋引擎查到很多很多真實的資訊，他們所列的股東投資者、明星交易人是不是真的，是不是真的就是這個人的照片，恐怕都要多留個心眼。即使是這個人的照片，你還要再查一查這個人，他既然是公眾的、知名的人物或者非常知名的專業的操盤手的話，他有沒有為這個來工作，有沒有受雇於這個平臺？
我們看到它第二個騙術是什麼？第二個騙術就是註冊於千里之外，讓你根本去很難搜索，很難查詢這裡頭。我們看到這個平臺呢，它在整個的詐騙過程中呢，提供了兩個具有高度欺騙性的這樣的資訊。第一個資訊，他說我們這個平臺是接受瓦努阿圖金融服務委員會監管的金融服務商提供商之一，它這種小島國，就是所謂的我們經常談到的叫做金融的離岸中心，或者叫金融的離岸的這樣的地區，這種地區有什麼好處，說得大白話一點，就是任何一個人，包括你也可以，我也可以，花點錢在那就能買到這樣一張牌照，就是你的公司在不在那無所謂，業務在不在那無所謂，只要給錢就能買牌照。另外呢，還有呢，是說什麼呢？他又說自己是在紐西蘭註冊，紐西蘭註冊呢，有投資者專門事後也終於去查了，發現有兩家重名公司，一家公司是註冊於2013年的5月，地址是奧克蘭市的埃博特街，並於2015年的6月就註銷掉了。另外一家公司註冊於2016年的12月，地址在奧克蘭市的文森特街，目前依然在冊，但是也是人去樓空。所以說，當你看到這些所謂的貌似高大上的時候，你一定要記住，這些東西實際上在國外很多地方是唾手可得的，不要輕信。
還有一個套路也很厲害，就是叫什麼資金託管，代理交易。這剛才大家也提到，這時候這個平臺給你推薦了一堆的貌似專業的操盤手，然後說你跟著他幹就可以了，很多的用戶是把錢直接打給了所謂的經紀人的卡裡，也給你帳號，也給你密碼！你隨時都可以登錄查看，但是六個字，叫做：只能看，不能動。也就是說你的錢登錄了系統之後，你是只能看到錢，你無法進行其他的任何操作，而且爆倉之後也根本無法聯繫到經紀人。剛才也提到了這些錢真的進去了嗎？非也，進到了很多的皮包公司裡頭，你看到的就是一串數字而已。說到套路呢，這個套路還真的是挺深的，因為他們還有一個小套路，這小套路是什麼？就是叫做小施甜頭，先給你來自心臟的過激跳動，然後呢給你安撫一下，然後最後再給你騙一把最大的、最狠的。今年5月份的時候，實際上整個這個平臺，我們事後諸葛亮、馬後炮來說，其實已經快繃不住了，他是6月份繃不住的對不對？5月份他帳戶系統出現異常的時候，這個時候，他們平臺主動跳出來說了，你看我們一定會給投資者補償補償多少，就是他設置的止損線之外的受損資金，比如說他定了15%是止損線，假如虧到了20%，我再補給你五個點，好多投資者說你看這是多負責的一個平臺。話說回來，這其實是他最後的瘋狂，給你一點甜頭，然後最後一把，再給你騙一把大的。實際上這種騙術套路也不新鮮，在咱們國內也有相關的詐騙案例，採用了這種套路，結果導致什麼呢？很可笑的是，導致最後很多的投資者還說，說我就願意再給他投點錢，能不能幫助這個平臺起死回生？這是真的是被，您是真的被深度洗腦了。
我們的詐騙，外匯詐騙頻頻發生，如何確保防範我們大家的安全？我想第一個還是要客觀地評估自己的投資風險的承受值，包括你的收入是多少，你能夠承受的虧損是多少，你投資的風格是多少，是激進的還是保守的還是平衡的？第二點就是說，你一定要保護，如果你一旦決定涉足對自己的風險評估可以承受的話，涉足外匯交易的話，一定要安全的保護好個人的ID、個人的資訊、個人的隱私，這一點呢說實話不是中國人被騙，全世界人民都被騙。我們看有這麼個資料，2016年澳大利亞投資者因投資詐騙損失了多少錢？8356萬美元。他那人少，這個英國2016年金融詐騙達到200萬起，平均每15秒鐘就會出現一起金融詐騙。這就說到了第二點，當詐騙的資訊湧過來的時候，我們一定要什麼呢？遠離這種不良銷售和誇張的行銷策略。第三個方面呢，就是我們要謹防什麼呢？勒索的軟體，必要的時候該報警時就報警。最後一點還是，說什麼呢，就是說我們再強調一句話，依然是叫量入為出，無論是消費要量入為出，投資也是量入為出。