半島全媒體記者 孫曉琳
日前,記者從青島保監局、銀監局和證監局瞭解到,2016年青島保監局向違規保險公司開出16份“罰單”；銀行業的罰單則是數額較大,每筆多在20萬元以上,8例行政處罰案件涉及的駐青金融機構一共被罰220萬元；而今年青島證監局的首份“問責書”交給了一家資產管理公司。 隨著金融業的快速發展,金融監管不斷加強,為完善金融服務維護金融秩序,本報特推出“3·15金旋風”活動,維權熱線80889614、80889819。
贈送加油卡保險公司被罰
在青島保監局公示的2016年行政處罰中,一共有16份保險公司違規“罰單”,原因包括保險代理向客戶返還利益、不具備代理業務資質的公司開展車險業務、虛列費用挪為招待費等。
比如,華安財險青島分公司存在給予保險消費者合同以外利益的問題。 華安財險青島分公司市北支公司(原分公司營業部)在車險促銷活動中,為完成車險業務網銷、直銷考核任務,向投保客戶分別贈送價值約為商業車險保費10%左右數額的加油卡,累計贈送金額達到22.37萬元。 上述行為違反了《保險法》第一百一十六條的規定,保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益等,對華安財險青島分公司罰款12萬元。
其中還有一筆罰款數額比較大的是對都邦財險青島分公司罰款5萬元。
平安財險青島中心支公司被警告並罰款3萬元。 原因是該公司銀保部個人代理,委託不具備保險代理業務資質的青島車大帥汽車服務有限公司開展車險業務,並由銀保部業務員從上述個人代理人的傭金中提取現金,向車大帥公司工作人員支付代理手續費。 經查,自2015年12月至2016年3月,孫某、陳某某、薑某某共從車大帥公司獲取車險業務195筆,保費合計39.11萬元。
“受罰”銀行大多數為城商行
在青島銀監局公佈的行政處罰資訊中,2016年,包括日照銀行青島分行、威海銀行青島分行等在內的8家駐青銀行機構“受罰”,最低20萬元,最高的罰款數額是60萬元,8家銀行的罰款總額達到220萬元。
從“受罰”的主要違規事由來看,有6家銀行是因為貸款轉保證金開立銀行承兌匯票。 而在“受罰”的銀行中,城商行占大多數,業內人士認為,這可能也是因為銀行競爭壓力比較大,所以才選擇“鋌而走險”拉業務。
據銀行業內人士介紹,“貸款轉保證金開立銀行承兌匯票”主要指貸款發放之後,沒有投入企業的生產經營,而是存入了保證金帳戶開立了銀行承兌匯票。 而按照規定來說,開立銀行承兌匯票需要企業用自有資金提供保證金,若由銀行貸款充當保證金,這說明貸款用途是不合規的。 而銀行之所以違規操作,是在此過程中,貸款以保證金的形式又變成了銀行的存款,無形中增加了銀行存款規模。
中城銀信領今年首份問責書
近年來,證監會進一步強化監管執法,促進資本市場健康發展。 2016年,行政處罰決定數量、罰沒款金額均創歷史新高,市場禁入人數也達到歷史峰值。
今年2月3日,青島證監局在官網公佈了今年的首份“問責書”,對山東中城銀信資產管理有限公司採取責令改正的決定。
[編輯: 張珍珍]