針對信用卡大額透支後資金的去向清查正在大範圍的開展，
一批涉套現挪用的被銀行責令提前還款！
北京、深圳等熱點城市再度排查個人消費貸款違規購房等現象。
去年的消費貸違規入股市樓市被查出
“你好， 我是某銀行客戶經理， 據我們排查發現你在我行辦理的消費貸款於2016年5月流向房地產， 需要向你瞭解詳情”。 9月21日下午， 李女士接到某銀行客戶經理電話。
對於貸款流向為何監測得如何詳細？信貸人員告訴她， 主要是因為李女士選擇直接將該行消費貸銀行卡綁定股票交易帳戶以及直接在開發商的 POS 機上刷卡造成的，
此刻協力廠商支付POS笑了， 跳碼跳的銀行根本就不知道消費在哪個行業！
信貸人員表示， 2018年最後到期的資金不能再違規流向樓市和股市， 否則要提前收回。 如果是直接將錢從該行卡裡取出或者轉到自己名下的另一張他行銀行卡上， 銀行後臺也無法監測資金流向。
部分銀行已經動手了， 見下圖：
不過， 這一現象正在被遏制。
近期， 北京、深圳等熱點城市再度排查個人消費貸款違規購房等現象。 新京報記者從北京市銀監局以及多家銀行獲悉， 目前各家銀行已經根據北京銀監局發佈的《通知》開展自查。
福建省出臺《關於進一步加強房地產市場調控的八條措施》， 關閉信用卡對房地產開發企業的POS刷卡埠， 堅決遏制個人綜合消費貸款、信用卡透支的資金繞道用於支付首付以及住房消費。
北京地區各家銀行也已經根據北京銀監局發佈的《通知》開展自查， 主針對信用卡透支不低於20萬元用於支付購房款，
江西銀監局聯合人民銀行南昌中心支行26日下發《關於加強個人非按揭類貸款管理防範信貸資金違規進入房地產市場的通知》。
相關通知要求， 轄內各商業銀行深入開展自查自糾， 全面梳理、核查單筆貸款金額10萬元及以上的信用卡透支交易的資金流向和實際用途， 重點核查是否存在違規進入購房領域問題。