隨著澳洲的經濟持續快速發展， 越來越多的投資者在澳洲迎來了和交易夥伴共同分享繁榮富裕的時代。 澳洲也憑藉自身開放的商業環境， 安全的投資環境， 成為中國海外投資第二大目的地。
而在過去的2017年， 澳洲政府為抑制房地產投資過熱， 對海外買家出臺了一系列降溫措施：除只能買新房外， 還採取了增加印花稅、限制貸款等措施， 並於2018年1月1日起部分州開始徵收空置住宅土地稅， 使得在2017年中增幅一度達到10%的樓市最終以5.5%的增幅在2017年終收尾。
對於想要投資澳洲房產但預算不高， 或顧慮到海外買家印花稅以及房產流動性較弱的客戶可以考慮澳大利亞地產基金，
到底什麼是房地產投資信託基金（Reits）?
打個比方， 澳大利亞悉尼市中地區有一個位置絕佳的商業綜合體， 地區經濟基建欣欣向榮， 出租空間供不應求, 簽約很多長期租戶， 現金流極其穩定。 你很想把這樣一種資產納入投資組合的一部分， 但這個地產要求的資金量非常大， 在房地產投資信託基金出現前， 只有機構投資人和富豪們才有這個能力成為這種地產的擁有者。
但當房地產投資信託基金的出現改變了這個狀況。
有哪些房地產投資信託基金（Reits）類型？
澳洲房地產證券化的比例超過50%， 是在全球各國中是最高的。 很多Reits是對房產進行收購和經營， 靠租金和房產增值取得回報; 還有一些Reits是靠房貸利息取得收入。
最為常見的是股權類Reits包括了非上市類直接地產投資基金以及上市類的房地產信託股票基金。 收益模式為各類房地產專案的收購和經營以及出售， 投資者通過租金回報分紅以及資產自身增值獲益。
以新通客戶在188C重大投資者簽證中配置的股權類Reits為例：
配置1：商業地產基金（非上市直接投資類）
配置金額：50萬澳幣
投資期限：4年
投資標的：已完成持有的9個物業包括墨爾本的酒店、倉儲中心， 悉尼酒店， 布里斯班的商業辦公樓。
收益情況：過去4個財年達到每年現金分配5%， 資本增值3%+
配置2：澳大利亞房地產信託股票基金（上市交易類）
配置金額：50萬澳幣
投資期限：4年（流動性為每月）
投資標的：澳大利亞證券交易所上市的房地產投資信託股票
收益情況：自成立以來年化在11.2%（截止到2017.9資料）
近些年， 市場也出現了抵押類Reits， 指投資者通過基金將資金以貸款形式發放至不同的貸款專案中， 以澳大利亞註冊的房地產作為底層抵押資產，投資者通過貸款利息獲益。由於2017年澳大利亞各大銀行收緊銀行貸款，使得澳大利亞許多本土持有優質物業的貸款人無法從佔據了金融體系超過80%份額的銀行中獲得資金，故而在這部分需求市場湧現出越來越多的房地產基金參與其中。與股權類Reits專案相比，抵押類Reits的投資收益根據底層資產債權的風險程度不同會有所不同並相對固定，抵押的優先順序越高，越穩健，相對而言收益率也會相對保守，以新通客戶近期投資的一支抵押類Reits穩健收益基金為例：
投資金額：50萬澳幣
投資期限：12個月
抵押物： 澳大利亞中心城區的成熟物業專案（最新專案為悉尼北岸正在裝修的住宅房屋）
抵押擔保：優先順序，第一順位
預期收益：7.5-8%
派息頻率：每6個月
基金管理人為澳大利亞證券交易所上市公司，母公司為紐交所上市公司，總部位於悉尼，執行團隊均來摩根大通、瑞銀、 ING 房地產等一流金融機構，主要高級管理人員具有州政府任職經歷，並在房地產以及基礎設施建設投資領管理經驗超過 25 年。
這種投資形式有什麼優勢特點？
1.流動性較好，REITS將完整物業資產分成相對較小的單位，並可以在公開市場上市/流通，降低投資者門檻，並拓寬地產投資退出機制。
2.稅收中性：REITS不因本身的結構帶來新的稅收負擔，澳大利亞給予REITS產品一定的稅收優惠。
3.派息政策：REITS一般將絕大部分收益（通常為90%以上）分配給投資者。
4.低杠杆：REITS杠杆較為適中，澳洲的REITS資產負債率長期低於50%。
新通移民專業辦理澳大利亞、美國、加拿大、歐洲等國投資移民，如果您有相關移民項目的疑問，歡迎關注“新通移民”或登錄新通移民官網，諮詢新通移民專家，更有專業投資移民專案定制方案，為您量身定制！
以澳大利亞註冊的房地產作為底層抵押資產，投資者通過貸款利息獲益。由於2017年澳大利亞各大銀行收緊銀行貸款，使得澳大利亞許多本土持有優質物業的貸款人無法從佔據了金融體系超過80%份額的銀行中獲得資金，故而在這部分需求市場湧現出越來越多的房地產基金參與其中。與股權類Reits專案相比，抵押類Reits的投資收益根據底層資產債權的風險程度不同會有所不同並相對固定，抵押的優先順序越高，越穩健，相對而言收益率也會相對保守，以新通客戶近期投資的一支抵押類Reits穩健收益基金為例：投資金額：50萬澳幣
投資期限：12個月
抵押物： 澳大利亞中心城區的成熟物業專案（最新專案為悉尼北岸正在裝修的住宅房屋）
抵押擔保：優先順序，第一順位
預期收益：7.5-8%
派息頻率：每6個月
基金管理人為澳大利亞證券交易所上市公司，母公司為紐交所上市公司，總部位於悉尼，執行團隊均來摩根大通、瑞銀、 ING 房地產等一流金融機構，主要高級管理人員具有州政府任職經歷，並在房地產以及基礎設施建設投資領管理經驗超過 25 年。
這種投資形式有什麼優勢特點？
1.流動性較好，REITS將完整物業資產分成相對較小的單位，並可以在公開市場上市/流通，降低投資者門檻，並拓寬地產投資退出機制。
2.稅收中性：REITS不因本身的結構帶來新的稅收負擔，澳大利亞給予REITS產品一定的稅收優惠。
3.派息政策：REITS一般將絕大部分收益（通常為90%以上）分配給投資者。
4.低杠杆：REITS杠杆較為適中，澳洲的REITS資產負債率長期低於50%。
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