《怪誕行為學：可預測的非理性》
[美]丹·艾瑞裡 著
中信出版集團 出版
我們放眼看一下美國當前的景象：鱗次櫛比的大房子， 各種大規格、大排量的汽車，
回到25年前， 兩位數的儲蓄率是美國的常規水準， 1994年， 儲蓄率還保持在將近5%。 但是2006年， 美國的儲蓄率變為負增長——比如說–1%。 美國人不但不儲蓄了， 而且他們花的比掙的還要多。 歐洲人比美國人要好得多， 他們的平均儲蓄率是20%， 日本人是25%， 中國人是50%。 美國人到底是怎麼回事?
我認為， 原因之一是美國人已經被過度消費的惡習打敗。 另一個原因是(問題的另一個側面)近些年信用卡消費額的爆炸性增長。 每個美國家庭平均擁有6張信用卡(僅2005年， 美國各家信用卡公司就寄出了60億份直接推銷信用卡的信件)。
因此， 如果美國人像過去， 或者像世界上其他國家的人一樣學會儲蓄， 把錢放一點兒到餅乾筒裡， 有些東西等買得起時再買， 不是更明智嗎？為什麼當我們應該把工資的一部分存起來的時候卻不去存呢？為什麼我們不能少買些東西？為什麼我們不能發揮昔日良好的自製能力？
中國人說“千里之行， 始於足下”， 又說“莫待無花空折枝”。 這兩句話說的是什麼意思， 我們大多數人都明白。 但實際上， 我們一邊保證要儲蓄防老， 一邊卻把錢花在度假上；我們發誓要節食，
因為受到短暫衝動的影響而偏離長遠目標， 我們失去了多少呢？不參加體檢、不去鍛煉對我們的健康影響有多大呢？忘記了自己“多儲蓄， 少消費”的誓言又使我們減少了多少財富呢？
我在麻省理工學院教了幾年書以後， 和我的同事克勞斯·韋滕布羅赫決定開展幾項研究以探求這一問題的根源， 期待能夠找到解決人類這一共同弱點的方法。