小編無數次的想過這個問題， 當然也有無數個答案：開個花店/甜品店、帶上家人來個環球旅行、吃火鍋吃到吐......但自從小編畢業來到深圳， 過上了搬磚吃土的日子， 方才知道， 原來， “詩與遠方”的另一端是“家”， 人人都想有個家， 卻總是敗給動輒幾百上千萬的房價， 假如天上掉下500萬， 小編是想買一套屬於自己的房子， 你最想做什麼呢？（夢想總是要有的， 萬一實現了呢？）
500萬， 不一定是天上掉的， 也可以是買彩票中的、做生意賺的、打工攢的（這個......希望可能比較渺茫）.......但不論500萬是怎樣來的， 站在理性的角度來看， 買房應該是其用法中最明智的。
為什麼這麼說？
首先從我們自身來分析， 如果你有500萬， 你會做什麼？一般人的第一反應應該是再買套房吧， 而不是說存到銀行。 為什麼？因為房子本身是一個具備投資屬性的商品， 相比存入銀行， 對比近些年的房價走勢， 我們可以獲得更高的投資回報率。
一、房子的回報率 > 銀行存款
我們假設房價的回報率（房子本身升值部分+租金收入）>銀行存款年化率。
一般人會選擇一個回報率高的商品作為投資， 如果他認為這個投資的風險率極為穩健， 甚至會不惜貸款， 房子就是這樣一個道理。
如果每年房價上漲率為10%， 回顧過去10年的房價， 平均房價漲幅是遠遠高於這個基數的， 三四線城市暫且不提。
那麼每年房價的上漲就達到了10萬， 銀行的70萬貸款， 每年還款為59716.93元， 這個時候升值是40283元。
如果30萬元存儲到銀行， 1年定存定取， 每年的整存整取年化率為3.25%， 每年的利息為9750元。
所以如果我們有啟動資金， 我們更願意通過貸款買房來獲取更多的收益。
對於沒房的剛需人群， 早一點買房也可以省去房價上漲的時間差， 畢竟正常人的工資上漲速度很難超過房價的漲幅。
二、工資的漲幅 > 房貸
為什麼很多人的房貸占了工資收入的50%以上也敢買房？一方面原因是有強烈的房價上漲的預期， 更重要的是對未來工資上漲的高預期， 對未來充滿了樂觀的想法（此處可參考你5年前的工資與現在的工資之差， 沒滿5年的去問一下度娘， 說不定會有意外驚喜）。
房貸基本上是一成不變的，
所以說我們為什麼買房？不過是為了能在享受舒適的同時， 還可以享受房產的增值， 同時這增值還能用於抵禦通貨膨脹。
所以一些處於職場上升期的年輕人， 往往更願意去買房。
有500萬（qian）真好，關鍵是，沒有！！！
有500萬（qian）真好，關鍵是，沒有！！！