3月10日,上海證券交易所“做理性的投資人”頒獎活動在上交所交易大廳隆重舉行,證監會投資者保護局副局長黃明、上海證券交易所副理事長張冬科、中國證券業協會和中證中小投資者服務中心有限公司相關部門負責人出席活動並為獲獎代表頒獎,45家獲獎證券公司代表以及部分投資者代表參加了活動。
2016年,上交所以“3·15國際消費者權益保護日”為契機,面向證券公司、投資者開展了“做理性的投資人”投資者教育系列活動,並持續貫穿全年。 在這次活動中,共有90多家會員積極參與其中,全年共提交了近600份投教產品,湧現出了一大批內容深刻、形式豐富的優秀投教作品。
切實扛起一線監管責任,著力加強投資者權益保護
上交所副理事長張冬科為此次頒獎活動致歡迎辭。 張冬科對獲獎者表示衷心的祝賀,同時對證監會投資者保護局、中國證券業協會、中證中小投資者服務中心有限公司、各證券公司、廣大投資者以及新聞媒體長期以來對上交所投教投保工作的指導、支持、呵護和參與表示了誠摯的敬意。
張冬科在歡迎辭中指出,從全球資本市場發展經驗看,金融市場發展始終伴隨著創新、監管、風控和投資者保護,保護投資者合法權益是資本市場建設發展的永恆主題。
張冬科指出,近年來,上交所始終把保護投資者合法權益特別是中小投資者合法權益放在突出位置,從發行上市到市場監管,從風險控制到投資者教育,多措並舉、積極實踐,大力營造市場“三公”環境,努力保護投資者合法權益。
張冬科還強調,作為資本市場的法定機構,交易所履行市場監管職能、防範市場風險、切實維護投資者合法權益,責無旁貸。
中小投資者保護是監管工作的目的地和出發點
證監會投資者保護局副局長黃明在會上作了專題發言。 黃明指出,高度重視理性投資具有十分重要的意義。 他表示,資本市場定價功能的有效性,是市場資源優化配置的前提條件,而有效的定價機制要依靠廣大投資者的理性投資行為。
黃明強調,中小投資者保護既是監管工作的目的地,也是出發點。 由於證券市場天然存在著諸如資訊不對稱等缺陷,中小投資者在資訊獲取管道、投資知識水準、風險防範能力等方面都處於劣勢,因此,監管機構更要加強監管,為中小投資者提供更多服務。
黃明還介紹,去年投保局通過健全制度安排、有效開展投資者教育活動、妥善處理投資者訴求等方式,在切實保護投資者合法權益方面做了大量的工作。
“百川眾學”初亮相,優秀投教作品獲殊榮
上交所相關負責人隨後介紹了上交所投資者教育工作與“做理性的投資人”活動評選的相關情況。 2016年,上交所在創新投教方式上做了諸多嘗試,特別是利用動漫形式,活潑、通俗地揭示投資風險,獲得了眾多投資者的一致好評。 本次評獎活動中,上交所同樣挖掘出一批由會員創作獨具一格的投教作品,比如沙畫、微電影等。 遺憾的是,目前全市場尚沒有一個平臺,能將所有會員的優秀投教產品進行集中展示。
為填補這一遺憾,上交所經過多次市場調研與充分醞釀,在去年年底開始籌建“百川眾學”投教資源分享平臺。“百川”者,典出“如海之納百川也,言其包含廣也”,“眾學”者,意為眾力勤學、篤學博覽。“百川眾學”寄託了上交所希望這個平臺能成為我國證券市場中第一個投教產品的“雲平臺”、能成為中小投資者快樂掌握證券知識的學習平臺、能成為行業投教工作的交流平臺的美好願景。
新形勢下進一步做好投資者教育和保護工作
移動互聯、智慧型機器時代,如何進一步做好投資者教育與保護工作也是業內共同關心的問題。在頒獎大會上,上交所邀請了東北證券副總裁郭來生、廣發證券總裁助理兼零售業務管理總部總經理王新棟、海通證券零售與網路金融部總經理許鋒、華泰證券經紀業務總部總經理孟慶林以及中證中小投資者服務中心相關部門負責人,以圓桌論壇的形式交流新形勢下如何做好投資者教育和保護工作。
在圓桌論壇上,與會嘉賓一致認為,投資者教育與保護是一項長期的、艱巨的工作,需要市場各方的高度重視和資源整合。目前,已有越來越多的證券公司將投資者教育、服務與保護的重要性不斷提升,一方面是公司各層面對投教工作越來越重視,並予以持續的資源投入,不斷夯實對投資者的基礎服務,例如在銷售、業務辦理、後續服務中,通過嚴格規範的制度和流程,充分貫徹投資者適當性管理;一方面是開展亮點各異、精彩紛呈的投資者教育活動,如舉辦高校金融知識競賽、開展財富訓練營、充分利用國家級實體投教基地等等,取得了良好成效。在各證券公司形式多樣的投資者服務基礎上,投服中心則通過創新的方式,開展持股行權、糾紛調解、證券支持訴訟等業務,不斷發揮投資者保護的實效。
值得注意的是,已經有不少證券公司在投資者的“智慧服務”方面有了新的探索:基於大資料與智慧客服體系的機器人投顧、7*24小時即時線上答疑系統、網路線上直播、移動終端投教遊戲、智慧投顧FM等等,這些都是在深入調研了投資者的需求後,結合新形勢進行的有益探索,給予投資者更多的投教知識獲取的管道。
中國資本市場已經走過了26個年頭,每年都會有一個或多個關鍵字,但“投資者保護”必定是市場永恆的關鍵字。2017年,上交所將繼續與市場各方一起努力,不斷深化和落實投教投保工作。
遺憾的是,目前全市場尚沒有一個平臺,能將所有會員的優秀投教產品進行集中展示。為填補這一遺憾,上交所經過多次市場調研與充分醞釀,在去年年底開始籌建“百川眾學”投教資源分享平臺。“百川”者,典出“如海之納百川也,言其包含廣也”,“眾學”者,意為眾力勤學、篤學博覽。“百川眾學”寄託了上交所希望這個平臺能成為我國證券市場中第一個投教產品的“雲平臺”、能成為中小投資者快樂掌握證券知識的學習平臺、能成為行業投教工作的交流平臺的美好願景。
新形勢下進一步做好投資者教育和保護工作
移動互聯、智慧型機器時代,如何進一步做好投資者教育與保護工作也是業內共同關心的問題。在頒獎大會上,上交所邀請了東北證券副總裁郭來生、廣發證券總裁助理兼零售業務管理總部總經理王新棟、海通證券零售與網路金融部總經理許鋒、華泰證券經紀業務總部總經理孟慶林以及中證中小投資者服務中心相關部門負責人,以圓桌論壇的形式交流新形勢下如何做好投資者教育和保護工作。
在圓桌論壇上,與會嘉賓一致認為,投資者教育與保護是一項長期的、艱巨的工作,需要市場各方的高度重視和資源整合。目前,已有越來越多的證券公司將投資者教育、服務與保護的重要性不斷提升,一方面是公司各層面對投教工作越來越重視,並予以持續的資源投入,不斷夯實對投資者的基礎服務,例如在銷售、業務辦理、後續服務中,通過嚴格規範的制度和流程,充分貫徹投資者適當性管理;一方面是開展亮點各異、精彩紛呈的投資者教育活動,如舉辦高校金融知識競賽、開展財富訓練營、充分利用國家級實體投教基地等等,取得了良好成效。在各證券公司形式多樣的投資者服務基礎上,投服中心則通過創新的方式,開展持股行權、糾紛調解、證券支持訴訟等業務,不斷發揮投資者保護的實效。
值得注意的是,已經有不少證券公司在投資者的“智慧服務”方面有了新的探索:基於大資料與智慧客服體系的機器人投顧、7*24小時即時線上答疑系統、網路線上直播、移動終端投教遊戲、智慧投顧FM等等,這些都是在深入調研了投資者的需求後,結合新形勢進行的有益探索,給予投資者更多的投教知識獲取的管道。
中國資本市場已經走過了26個年頭,每年都會有一個或多個關鍵字,但“投資者保護”必定是市場永恆的關鍵字。2017年,上交所將繼續與市場各方一起努力,不斷深化和落實投教投保工作。