隨著我國經濟從高速到高品質發展的轉型, 各行各業被互聯網科技滲透蔓延, 帶來益處的同時也帶來了缺陷, 新型衍生領域在目前法律法規並不完善的前提下, 出現各種非法涉眾型犯罪, 愈演愈烈的違規行為給監管帶來重大難題, 也給整個市場發展帶去了不穩定因素。
多位金融專家、監管層帶頭人紛紛發言呼籲, 要打防涉眾型經濟犯罪, 防範區域性金融風險, 加快培養金融風險管理師步伐等任務, 成為地方政府區域性工作的新指示, 在金融發展的道路上, 不管是人民群眾還是機關政要,
目前, 我國金融風險呈頻發、高發、多發、易感染等姓朱特徵, 意味著我國某一區域一旦出現星星之火的系統性金融風險, 那麼極有可能會傳染一篇, 出現大面積金融事故, 甚至嚴重會危害到我國全面建設小康社會的重大目標方針。
監管層在風險管理領域, 不遺餘力全面落實各方政策措施, 對‘高杠杆’‘資金池’等資本現象, 對‘灰犀牛’‘黑天鵝’等市場現象的處理, 一直緊緊把握, 絕不放過任何一個星星之火。
湖南省金融專家成戊平在某會議上表示, 2013年到2017年之間, 僅湘潭市內涉眾型經濟犯罪案件達97起, 涉案金額近50億人民幣, 涉案人員2萬多人, 其中已破獲案件89起, 抓回嫌犯218人, 刑事拘留200多人,
這些冷冰冰的數字並不能表達人們的憤懣, 我們只能從數字中分析, 分析出該種類型的犯罪牽扯面有多廣, 給社會帶去多大的經濟損失, 這僅僅是湘潭市一個地區的案件資料。 能夠發現, 已挽回經濟損失在涉案金額中占比非常小, 也就是說損失了的部分很難挽回, 這些無法挽回的資料, 在經濟發展中, 成為一塊塊記錄事實的疤痕, 讓我們牢記錯誤。
其中牽扯到的社會融資包含民間借貸、非法集資、資金差等巨額資產, 很容易形成有規模的體外風險並從傳染到金融領域, 打防涉眾型經濟犯罪是防範區域性金融風險的重要環節。
涉眾型經濟犯罪通常喜歡打著支持地方經濟發展, 宣導綠色, 健康消費等旗號, 慣用電子商務、投資基金等概念誘騙受害人涉險, 他們的手段隱蔽且欺騙性強, 文化知識程度低的群眾極容易上當受騙, 從而墜物深淵, 無法自拔。
在我們生活中常見的涉眾型經濟犯罪模式包括:
1、以互聯網為仲介的網路傳銷,
2、沒有真實銷售, 而靠著返本、約定回購等方式非法集資;
3、以消費返利為名非法集資或詐騙;
4、用P2P眾籌進行非法集資或詐騙。
這些涉眾型經濟犯罪的模式千變萬化, 但萬變不離其宗都有個共同特徵, 就是對受害人許諾不切實際的高額利潤, 只要認清這一點就可以減少陷入危機的概率。
打擊涉眾型經濟犯罪, 首先是加強風險防範, 還有就是準確且及時的進行有效懲罰。 涉眾型經濟方法並不是一蹴而就, 越早發現就越減少損失, 及時防範是處理的第一步, 這不僅大大降低了危害性, 縮小受害人的被害範圍, 還加大了監管信心。
風險防範應該由執法部門牽頭, 監管部門緊抓, 其他相關部門緊密跟隨,
▎本文作者:Luvian