海外資產配置近年來無疑是個熱門詞。 伴隨著香港保險井噴式的發展, 越來越多的人開始將投資目標通過香港放眼全球。
然而障礙也隨之而來, 對海外市場不熟悉, 怎麼投?況且都是英文材料, 雖然這些英文, 字母咱都認識, 湊一塊, 還是金融術語可怎麼整?另外涉及海外投資的機構, 人員配備又不多, 國語也不見得有多好, 解釋的問題總是浮在半空中。
對於依託於大機構的理財師, 好歹有公司專人在負責這塊, 能解決一小部分問題。 可對於獨立理財師, 或公司產品線單一的理財師來說, 難道就只能望而卻步嗎?
為此我們訪問了曾在信託公司、上市財富管理機構任職, 現為美信全球城市合夥人-區域總監Michelle 郭惠玲, 接下來讓我們聽聽她的心路歷程。
小編:Michelle ,您好。 看您一直活躍在海外投資這一領域。 可否請您談談您是什麼時候接觸海外投資這塊的?
Michelle.郭惠玲:其實我接觸海外投資並不算早, 我是2013年接觸的。 那一年我記得俄羅斯盧布下跌了50%左右, 這使我開始意識到, 分散投資不僅僅是要分散不同品種, 還要分散不同幣種。 對於高淨值人士來說, 雞蛋沒有放在一個籃子, 但是所有的籃子如果都是單一人民幣的話, 那也沒有發揮分散的真正作用。
小編:您以往都接觸了哪些海外投資類品種?
Michelle.郭惠玲:以前我接觸的海外投資主要方向以香港保險, 海外證券類私募基金, 海外家族信託居多。 我也跑去過各個海外市場去考察, 不過精力有限, 又要研究產品又得去溝通, 成本比較高, 直到我遇到美信全球這個平臺。
小編:那請您說說您與美信的緣分~
Michelle.郭惠玲:說到與美信的緣分, 源自美信業務總裁Michael分享的美信在上海的開業路演。 現場聽了美信創始人kevin對公司的定位和設想, 以及美信產品總監Jade吳的風控邏輯, 頓時對美信和美信的精英式高顏值團隊非常認可。
一直在想有沒有一個平臺, 可以網羅全球優質的投資品種,
小編:在您看來, 美信全球是一個怎樣的平臺?
Michelle.郭惠玲:在我看來美信就是一個可以交易全球資產的阿裡巴巴平臺, 它的服務模式是B2B, 為財富管理公司, 金融機構, 家族辦公室, 獨立理財師等提供海外投資對接服務及後臺管理服務。 它既不是資產管理公司, 又不是財富管理公司, 而是Fintech金融科技公司。
它的核心是要建立一個方便交易, 方便管理的交易後臺運營系統。 我們知道現在投資海外要填的表格很多,
現在如果您要為您的客戶投某個投資品種, 只需要3-5分鐘即可完成交易服務(定制化服務除外)。 相較于傳統的作業模式, 美信的這種商業模式和服務定位也贏得了多國機構投資人的青睞。
另外美信海外投資目前涉及:海外類固收、海外優先股/債、對沖基金、海外保險、海外房產、海外移民、海外家族信託及其他海外定制化服務, 可以說是跨區域, 跨品種的全面服務。
小編:您在美信的工作職責是什麼?
Michelle.郭惠玲:我在美信主要職責是對接財富管理機構, 家族辦, 獨立理財師的服務支援, 包括合作的對接,培訓的支援,資訊的傳遞等。
結束語:通過和Michelle.郭惠玲的交流,我能感覺到她內心深處滿滿的正能量。也知道她是一位對工作很有責任心的人。也希望美信能健康發展,和這些有夢想的人一起創造奇跡。
包括合作的對接,培訓的支援,資訊的傳遞等。結束語:通過和Michelle.郭惠玲的交流,我能感覺到她內心深處滿滿的正能量。也知道她是一位對工作很有責任心的人。也希望美信能健康發展,和這些有夢想的人一起創造奇跡。