詐騙團夥走賬是分分鐘的事， 往往沒等警方查出頭緒， 騙子已將錢洗白。 只有靠更嚴格的、無縫隙的監管， 才能讓詐騙者無從下手、無機可乘。
據《經濟參考報》1月23日報導， 記者近期在北京、廣東、浙江、河南等地調研發現， 因使用便捷、資金快速到賬、作案隱蔽等特點， 一些協力廠商支付平臺就像一個龐大的“資金池”， 成為電信詐騙團夥套取、漂白非法資金的“綠色通道”， 而企業對終端使用者難以有效監管以及自身存在的漏洞， 都給警方及時凍結被騙資金、追贓和偵破案件造成障礙。
協力廠商支付平臺竟然成了詐騙分子的“幫兇”，
所謂協力廠商支付， 是指非銀行的協力廠商機構在消費者、商家和銀行之間建立連接， 提供網上支付結算和資金轉移服務的互聯網機構， 具有帳戶開設簡單、轉帳取現快捷等特點。 但同時一些平臺也存在實名制難以落實、無法及時查詢和凍結資金等弊端。
目前， 擁有中國人民銀行發放牌照的協力廠商支付平臺多達200多家， 此外還有大量非正規的支付平臺。 據統計， 僅2016年， 通過協力廠商支付平臺交易的資金超過20萬億元。 一些不法分子利用協力廠商支付方式的某些隱患和漏洞實施詐騙、套現等。
一些協力廠商支付平臺怎麼就成了不法分子套現、洗錢的“綠色通道”？
移動支付帳戶都綁定著銀行卡， 不法分子獲取了受害者的協力廠商支付平臺的帳號、密碼等資訊， 即間接掌握了其銀行卡， 再採取“撞庫”等概率手段則可以“猜中”部分受害者的支付密碼， 進而或是將詐騙得手的資金轉移到協力廠商支付平臺帳戶， 線上消費再轉賣套現， 或是利用協力廠商支付平臺轉帳功能，
與以往詐騙團夥誘騙受害者直接轉帳到指定帳戶不同的是， 通過協力廠商支付平臺轉帳， “錢轉著轉著就沒影了”， 為破案帶來極大難度——大多數平臺的查詢手續繁瑣、查詢要求苛刻、回饋週期長， 此外還有註冊資訊不實、交易管理混亂、刷卡交易記錄和流水查詢困難。 而詐騙團夥走賬是分分鐘的事， 往往沒等警方查出頭緒， 騙子已將錢洗白。
在互聯網時代， 移動支付以其巨大的便捷優勢呈現強勁發展趨勢。 未來通過此類協力廠商支付平臺消費、理財和轉帳的情況將越來越多， 不同的平臺在深耕自身針對的群體和領域時，
在警方下力氣持續打擊詐騙犯罪的同時， 相關部門對於協力廠商支付平臺的監管打補丁堵漏洞， 已是迫在眉睫。 比如， 加強平臺自律和審核義務；將協力廠商支付平臺納入詐騙案件偵辦平臺的止付和凍結範圍， 一旦發生警情， 公安機關能快速查明涉案帳戶資訊， 採取凍結等措施；整合系統資源， 打通地區、部門間的查詢門檻。
可喜的信號是， 央行近日下發通知， 要求對協力廠商支付服務中的無證經營、支付創新、市場秩序、終端管理、小微商戶、代收業務、支付介面、跨行清算以及監督管理多個維度進行監管。
工人日報-中工網評論員 吳迪
責編：李伊涵