銀行股最近熱得很， 在兼收牛人經驗上， 我來曬下自己碰瓷銀行股的思路， 各位大爺小姐不喜勿噴哈！
一、已往銀行股估值不高的原因。 1是壞賬預期， 2過去幾年市場喜炒中小， 銀行盤子大， 還沒有概念， 3銀行股很難超預期。二、碰瓷分析。 1首先大大治理亂象（含金融在內的各種社會亂象）思路下， 劉部長治下， 資本市場大鱷由神變人， 規矩了。 沒了賺錢效應， 資金從忽悠和講故事推出， 進而追足業績為王。 2供給側、去庫存和去杠杆， 銀行壞賬見底和好轉， 銀行溢價能力增強。 3經濟波動， 壞賬會反復， 但只要堅持合規理念，
三碰瓷結論。 分析1得出目前市場資金將以追逐業績為主， 銀行股估值低， 是追逐目標。 分析2得出壞賬預期扭轉和銀行息差回升， 會驅使大量低風險偏好資金將佈局銀行股， 銀行股整體估值會提升。 分析3得出銀行業績受經濟波動影響， 但這只是擾動噪音， 不影響大勢。 分析4得出銀行股會分化， 以招行、四大國有行為代表的合規銀行會繼續提升份額或份額逆轉。 分析5得出通過資金成本優勢可以獲得優質資產， 開啟良性迴圈。
結論， 銀行股正在估值回升路上， 招行和國有行是贏家中的贏家。
本人看好和持有部分銀行股， 一定會屁股決定腦袋， 後續將繼續增加由於1月份漲太快而沒有買足的倉位。 同時， 個人認為銀行股過了吃完魚頭， 已經在魚身階段， 而且後續隨著供給側去杠杆深入各細分行業， 資金分散會制約銀行漲幅空間。 最後， 市場到某種階段還會追逐故事會， 人性如此。 有人吃肉， 有人喝湯， 有人買單， 行且珍惜， 為自己帳戶負責。 （作者：gamepies）