市面上存在不同款式的理財產品， 由於存在較大的差異， 因此理財過程中， 需要針對不同理財產品進行全面的分析， 選擇適合自己的理財產品，
投資理財之前 制定詳細損益報表
針對不同的理財產品， 進行投資理財損益表的制定， 包括資產負債表以及各類現金的儲備情況， 其中包括個人的定期存款數額、活期存款數額以及各類黃金首飾與汽車房屋等等資產， 然後將能夠進行投資的資金進行有效的整理， 此時才能夠以合適的投資金額進入理財市場， 完成個人理財過程。
利用理財損益報表能夠清楚的認識到個人現在的具體經濟情況， 根據自身能夠獨立支配的金額選擇適合的投資理財產品， 能夠保障自身在維持現有生活水準的基礎之上，