作者：蘇曉瑜
（首期弟子班學員）
1 | 投資第一講
2016年， 8月7日， 座標北京， Joey老師第一講， 講全球投資趨勢與海外資產配置。 圍繞著“投資”與“配置”二字， 全面刷新了我們對投資的認知。
Joey老師 - 關於投資的本質：
“投資的目的， 主要不是為了創造財富。 投資的目的， 是為了守住你已經創造的財富， 為了使這些財富不貶值。 投資的第一目的， 是為了抵抗通貨膨脹， 眾觀那些全球的頂級富豪， 極少數人是通過投資賺到錢的。
越有錢的人投資越保守， 不會盲目追求高回報， 因為他們很瞭解投資的風險。 有些人誤以為投資是發財致富的管道， 其實不是這樣的。 真正我們需要做的， 是集中創富， 分散投資。 集中精力創造財富， 分散守財。 ”
這， 和前幾日在《得到》上讀到的吳軍來信， 理念如出一轍。
這一整日， 我們深刻的記憶， 是關於投資的本質。
2 | 投資第二講
2017年， 2月26日， 座標北京， 弟子班複訓席的day2， Joey老師第二講， 是升級版的全球投資趨勢與海外資產配置。
Part 1 | 重點內容提要
每一個關鍵字， 環環相扣。 深刻感受到， 專業與專注， 才是做好財富管理的基石。
Part 2 | 經典案例
1.從哈佛大學捐贈基金， 看投資規則的匹配與守恆；
哈佛大學捐贈基金自1974年成立到2015年， 基金的平均收益達12.2%。 長期資產配置是哈佛大學捐贈基金的基石。 從該基金公佈的資產配置， 可以看出其投資組合非常複雜和廣泛，
2. 從Tiger 21， 看等量級團隊成員之間的巨大貢獻；
Tiger 21， 是Micheal Sonnenfeldt於1999年在紐約創立的21世紀老虎基金， 是一個美國超高淨值富豪的私人投資組織。
創始人Micheal Sonnenfeldt早年在高盛公司工作， 後來在房地產領域發家， 後來“我認識到自己沒有足夠的能力和知識運營如此龐大的資本， 並不懂得該如何更好地把它重新投入到各種不同的投資組合中。 ”於是， 他創立了Tiger 21。 他指出：“通常而言， 本組織的成員希望能夠為自己多年辛苦積攢下來的錢贏得穩定的回報， 因此不願意承擔由市場波動所引起的未知風險。 ”
目前， Tiger 21的會員主要是投行的高級合夥人、首席執行官或者成功的經紀人、投資家等，
Part 3 | 個人投資者的普遍失誤原因
在境內的個人投資者， 常常面臨諸多投資風險， 比如：政策波動影響收益 / 監管機構對各金融公司還有空間 /自身能力局限 / 投資海外， 更面臨境內外金融機構的差異下的未知風險。 真可謂是， 投資風險， 無處不在。
Part 4 | 回歸投資的本質
Getting rich is easy, staying rich is harder. -- Donald Trump
特朗普的這句話， 和我們中國古語常說：“創業容易守業難。 ”非常類似。
投資， 真的是一件非常專業的事情。 投資， 不是為了“暴富”， 而是為了“守富”。 不要試圖成為每個投資領域的專家， 成為你自己擅長的那個領域的專家， 在你擅長的領域完成財富積累，再去進行投資，實現家族的“守富”。
對未知領域保有敬畏心，否則有財富損失的風險。完成財富積累後，用機構化的方式管理個人的資產，私人定制投資組合（根據風險承受能力和資產狀況），請專業的人，做專業的事，最終實現家族財富的延續，與理想的代際傳承。
受智慧財產權的約束，不能詳盡的還原課堂中最精彩、最核心的內容。只能說：弟子班給我的感受確實是太震撼了。真誠感謝宋博士為我們帶來如此精彩的課程。
最後，願我們都能在財富積累和財富管理的修行中，路漫漫其修遠兮、常常都有新進步。
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在你擅長的領域完成財富積累，再去進行投資，實現家族的“守富”。對未知領域保有敬畏心，否則有財富損失的風險。完成財富積累後，用機構化的方式管理個人的資產，私人定制投資組合（根據風險承受能力和資產狀況），請專業的人，做專業的事，最終實現家族財富的延續，與理想的代際傳承。
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