半島全媒體記者 徐新東
製圖/馮曉娜 素材/視覺中國
套路1
假借薦股之名
騙人交會員費
老劉是一位股票投資者,近日他落入騙子佈置的陷阱裡。
“他們推薦的股票實在是太准了,每次預測說某只股會漲時,第二天這檔股票必定會上漲,而且漲幅還很大。 ”老劉今年53歲,家住延安路附近,炒股快兩年了。
“我當時覺得太神了,心想跟著他們炒股哪有不賺錢的道理。 ”老劉隨後聯繫了對方,並申請加入了一個QQ群。
“對方稱,只要繳納2600元的會費即可成為群會員,群會員可以跟著專門的老師一起操作內幕股票。 ”老劉說。
“當時,對方還特別交代我,一定要去銀行櫃檯辦理現金匯款,不讓我通過ATM轉帳的方式。 ”老劉隨後按照對方的要求將這筆錢匯到了一個指定帳戶。 “不過事後想想,這其實就是設好陷阱了,對方之所以讓我到櫃檯現金匯款,就是為了讓這筆錢能即時到賬,不給我留下反悔的時間。
匯完款後,原本想著可以跟著老師來炒股賺錢了,可沒想到對方竟再次讓他匯5萬元的“保密費”。 直到這時,老劉才意識到自己被騙了。
騙子的薦股資訊為何會那麼准?記者特意諮詢了多位元股票分析師,據其介紹,其實薦股機構推薦的一般都是盤子很小、股價較低的股票,拉升時多選擇在早盤集合競價或盤面壓力很小時,很多時候,幾百萬元就能將一檔股票拉至漲停。 再者,薦股機構會和莊家聯合運作,薦股機構從莊家那裡得到消息後提供給客戶,以收取諮詢費或分成；而莊家則希望通過薦股機構的“撒網”獲得更多的接盤籌碼。 股票走勢必須要跟薦股預告吻合才能吸引更多的股民上當。
除此之外,有些騙子機構確實會彙聚幾個短線“高手”,他們在追逐熱點、選擇短線個股上面確實有一手。 這些“高手”會先看各類公告,以各種利好消息來推薦股票,這些股票往往在第二天都會上漲。
“無論哪一種,目的都是取得客戶的信任。 ”取得客戶信任之後,騙子機構便開始以各種理由向股民索取高昂會員費。
類似的情形在QQ群內每天都在上演。 3月5日上午,記者加入一個名為“滬深實戰直播交流群”的QQ群之後發現,網名為“晟祿”的管理員不斷在群裡發佈當天的大盤以及個股的相關資訊,並對股民們如何操作進行提示。
記者在群裡發了一條“有無好股推薦”的消息後,管理員“晟祿”便發來了私信:“朋友可以加我為好友,有什麼問題可以及時交流。
大約聊了一個小時後,“晟祿”便開始介紹他們公司的業務。 他先發來一張截圖並表示,這是公司一位學員跟隨訓練後短短三天時間裡就獲利15%以上,已經盈利38700餘元。
隨後,“晟祿”還進一步介紹,他們是專業做股票操作培訓服務的,投資10萬元資金的可以選擇初級班,費用是18800元/年,中級班26800元/年。 接下來的幾天裡,“晟祿”一直在不斷發送類似學員已付費的截圖。
靠這種套路詐騙的案件,早就引起了公安機關的關注。 2016年5月,江蘇揚州市公安局就曾破獲一起薦股詐騙案件。 經過公安機關調查,這個團夥根本沒有證券業務資質,他們通過虛構各種事實,隱瞞真相,誇大宣傳,騙取股民會員費。
套路2
操控小盤股
散戶成“接盤俠”
可當小林真的投錢跟進時卻發現這檔股票再沒有像“薦股大師”預測那般走勢。
其實,有著小林相同遭遇的股民也不在少數。 起初,“薦股大師”推薦的股票一直在漲,可真當自己拿出錢跟著所謂的“薦股大師”去操作時,股票咋不漲了呢,有些股民甚至被深深套牢。
記者在一個名為“天天牛股漲停板”的股票QQ群裡臥底時,有不少網友都提出這樣的疑問。 期間,一位自稱是炒股大師的網友“侯哥”進行了披露。
他介紹,一種情況便是上面提到的“廣撒網騙會費”,還有一種情形是在一些小盤股埋伏,騙子通過操縱其漲跌,以達到忽悠散戶來接盤的目的。
“侯哥”稱,這種情形其實同操縱市場有一定的相似性,就是要放出小道消息來吸引投資者接盤。 “一般情況下,騙子會選擇流通盤較小的股票,然後提前進行倉位埋伏。”
埋伏好後,等一收市,騙子便開始給客戶打電話、發短信,內容也大致是“明天這檔股票漲停,我們今天收盤前已經佈局。”
“侯哥”說,小盤股不需要很大的資金量就可以拉升,第二天集合競價,騙子通過高價申報的方式,將其開盤位元拉高,等開盤之後,用一筆不大的資金以高價直接購買這檔股票,這樣這檔股票很可能會被迅速拉至漲停。
“其實這樣做跟之前的詐騙方法一樣,就是要先獲得投資者的信任,是為了下一步詐騙做準備的。”“侯哥”稱,在取得了一些散戶的信任之後,騙子會告知散戶們一個相對高的點位,然後讓散戶購買,自己則同時在高點跑出,而散戶就無辜做了“接盤俠”。
期間,“侯哥”還表示,其實這樣的機構都會招募一定數量的散戶充當會員,這些散戶也都有一定的實力,在拉升股票的時候,這些會員也會幫忙。“有些機構並非只操作一檔股票,可能會操作多隻小盤股,而且埋伏的時間有長有短,但流程基本相同,最後都是讓眾多的散戶來接盤。”
不僅如此,“侯哥”還稱,有些機構雖然操作多檔股票,但都能“全身而退”,“無論是哪個股民,都是有貪心的,只要局布好了,根本不用擔心出不了貨。”
套路3
假裝合作分成
買進賠了不管
如果有人說他們是“機構”“私募”,要帶著散戶一起來合作操作內幕股票,賺錢後再分成,這時候你一旦相信了,騙局可能就上演了。天上沒有掉餡餅的事情,如果真有內幕股的話,誰願意把這些資訊拿出來分享?
遲風也是一位股票投資者,他就有過這樣的遭遇。2015年,股市暴跌,像眾多的股票投資者一樣,遲風也損失慘重。“在此之前,股市形勢大好,我賺的錢能買輛富豪XC60,可誰想到在此之後,我不僅把賺的錢全搭進去,而且還賠掉近20萬本金。”
這真好比是“割肉”,作為工薪階層的遲風哪能接受,所以他一直在想方設法把損失挽回來。
此前,他曾加入過很多QQ薦股群,對於群裡的薦股資訊其實他從沒在意過。“可這次損失之後,我就開始留意這些資訊。什麼內幕股,什麼不賺錢不分成。”遲風說,慢慢地,他也發現有些股票確實跟預測的一樣是上漲的,特別是當看到一張張推薦股票上漲的截圖被傳進群裡後他徹底折服了。
“以前就聽說過合作分成是騙局,我還懷疑過,可這次真是通過付出真金白銀來買教訓了。”遲風說,當自己把姓名、聯繫方式以及可操作的資金截圖發給對方之後,很快獲取其驗證通過。隨後,按照對方的指令,他就購買了一隻推薦股。
“對方承諾會有機構對這檔股票進行拉升,並且保證在2～8個交易日獲利出局,一般獲利是4～25個點,可誰料到這檔股票卻出現了大跌,而且在第二天就直接跌停。”遲風說,後來他詢問對方如何操作時,對方竟然回復說,公司操盤部拉升股票是有計劃的,需要找到最佳點位元,要繼續等待。
第三天,股票再次接近跌停,遲風再次質問對方時,不料竟被踢出了群。
“推薦給客戶的股票不正確的不收費,而一旦推薦的股票正確的話,等客戶賺了錢的就要求支付分成,其實這種方式就是空手套白狼,幾乎不需要什麼成本投入,而且隨便一個人都能夠進行操作。”業內人士透露,對於賠錢的客戶,騙子還會繼續遊說其加入會員,理由也往往會是“如果你是會員,賠了錢我們還補虧。”
合作模式大體是:資金、股票帳戶都是由散戶自己掌控；他們負責通知散戶準確的買賣時間和價位,保證買得進賣得出；賺錢之後收取純利潤的3成；不提供試票、看票、驗票,盈利之後再付費。
當記者提出質疑時,“唯一”則解釋,他們一直誠信合作,“我們不是那些小機構能比的,我們的票都是有主力資金+管道消息,有專業的老師幫你全程看盤指導操作,每檔股票都有準確的買賣點,遇到阻力我們會根據實際情況設定止損點。”
但當記者表示,空口無憑,需要與對方簽訂合同,並要對方提供相關的手續時,對方便開始顧左右而言他。
套路4
實為誘人加入
非法期貨交易
自稱是某機構內參,向客戶推薦大牛股；一旦客戶賠錢就以“股市行情不好”,建議客戶轉到“賺錢很快很容易”的現貨交易平臺。
此前,本報也曾兩次報導這類騙局。2016年21月21日,本報報導了股民張先生被忽悠炒“粵貴銀”,20幾天賠了170萬；2017年1月3日,本報報導市民譚先生掉進了炒現貨天然氣陷阱,幾天之內就虧了20多萬。這樣的騙局在國內也比比皆是。近日,濟南一市民被假冒“同花順內參”的騙子推薦牛股,結果炒股失利轉入騙子精心佈置的“現貨銅”交易,最終被騙走84萬元。
在一個名為“青島股票交流群”的QQ群裡,記者入群後不久,一位網名為“要麼忍,要麼殘忍”的網友就發來消息:我最近聽朋友說做外匯短線交易比炒股要好很多,你之前有過瞭解嗎?
當記者回答不瞭解之後,這位網友便開始了詳細介紹:“我玩過幾次,這個(外匯短線交易)要比股票簡單多了,而且現在還有包賠場,每週一三五晚上八點十分,跟著老師操作,賠了算公司的,賺了算自己的……”
期間,他建議“可以先用少量資金玩玩”,保證利潤可以高達75%,最好能到85%。期間,他還發來圖片告知如何跟著老師來操作,並保證穩賺。
期間,一位業內人士就曾透露,其實這類交易平臺都是可以背後操作的,“剛開始會讓你賺點錢,其實就是吊吊胃口,一旦你投資大了,最後肯定是平倉,把錢全部騙走。”
近年來,多地出現形形色色的交易所,大多上線所謂現貨白銀、現貨原油等交易品種。他們雖然不具有經營期貨交易的資質,但是採取類似期貨的交易模式,甚至還更加“創新”。他們的交易普遍都具有T+0、高杠杆、強制平倉、買多賣空雙向交易、當日無負債結算等特徵,甚至有些黑平臺在騙一撥人後換一個名字繼續行騙。
這一現象也引起了有關部門的重視。2016年12月18日,證監會主席劉士余在大連商品交易所第六次會員大會上表示,全國各地商品現貨交易機構相當部分存在違規變相隱蔽開期貨交易,並建議期貨公司要加強舉報和監管。
今年1月以來,深圳警方與當地金融、證監部門對非法期貨交易場所重拳出擊,搗毀犯罪窩點27個,查處非法期貨會員單位(代理商)24家,刑事拘留犯罪嫌疑人167人。據稱,這些單位和代理商打著大宗商品現貨交易的旗號,實際上從事非法電子期貨交易,騙取投資人手續費和本金,其中採用對賭方式,投資者越虧其賺得越多。
套路5
化身“白富美”
實施連環詐騙
記者還發現,主動搭訕推薦股票的網友,經常會掛出美女頭像,並且塑造出知書達理、有勇有謀的俏佳人形象。
使用美女作為頭像來申請加好友,申請通過之後主動套近乎,施展“美人計”,讓男性網友礙于面子對其言聽計從。
經過一段時間的交流之後,記者表示可以拿出一萬元來試驗一下時,不料竟遭到了對方的嘲笑,“就這麼點錢,你別玩了,你還是繼續做窮人吧……”據瞭解,在這種情況下,一些男性網友就有可能礙於面子加大投資量。
2月23日,深圳警方總結並披露了不法分子的作案手法:會員單位或代理商招募業務員,通過互聯網、手機通信工具化身“高富帥”“白富美”的“職業操盤手”發展投資客戶,按照公司製作的話術取得客戶的信任後,通過虛假炫富、發送模擬盈利截圖、誇大投資收益,誘騙客戶在交易平臺註冊開戶。再通過其後臺軟體修改資料、操縱價格漲跌來騙取高額的手續費和客戶損失。
採訪中,一位不願意具名的業內人士告訴記者,現在薦股騙局已經形成了完整的產業鏈,而且這些騙術往往都是相互疊加使用的,特別是“美人計”都是提前鋪墊,雖然看似是“美人計”,很多時候背後卻是男性。之所以選擇年輕“美女”頭像,主要是為了利用美女的誘惑力,增強親近感。而女性相對來說,更容易獲取別人信任。“只要對方接受了好友申請,就代表著‘有戲’,說明該好友是目標受眾。”這位業內人士透露。
另外,他還透露,其實證券投資諮詢行業的門檻是很高的,只有到達一定的註冊資金規模,擁有較高證券資訊研判能力,並取得相關資質的企業和金融從業人員,才可合法開展證券方面的投資諮詢業務。“投資報告一般都是書面形式,且有兩個特點,一是用資料說話,二是不會只給具體個股,而是建議對某個板塊進行關注,絕對不是這種隨意推薦一檔股票讓投資者來購買。”該人士表示。
(應當事人要求,文中遲風、老劉、小林為化名)
[編輯: 張珍珍]
“一般情況下,騙子會選擇流通盤較小的股票,然後提前進行倉位埋伏。”埋伏好後,等一收市,騙子便開始給客戶打電話、發短信,內容也大致是“明天這檔股票漲停,我們今天收盤前已經佈局。”
“侯哥”說,小盤股不需要很大的資金量就可以拉升,第二天集合競價,騙子通過高價申報的方式,將其開盤位元拉高,等開盤之後,用一筆不大的資金以高價直接購買這檔股票,這樣這檔股票很可能會被迅速拉至漲停。
“其實這樣做跟之前的詐騙方法一樣,就是要先獲得投資者的信任,是為了下一步詐騙做準備的。”“侯哥”稱,在取得了一些散戶的信任之後,騙子會告知散戶們一個相對高的點位,然後讓散戶購買,自己則同時在高點跑出,而散戶就無辜做了“接盤俠”。
期間,“侯哥”還表示,其實這樣的機構都會招募一定數量的散戶充當會員,這些散戶也都有一定的實力,在拉升股票的時候,這些會員也會幫忙。“有些機構並非只操作一檔股票,可能會操作多隻小盤股,而且埋伏的時間有長有短,但流程基本相同,最後都是讓眾多的散戶來接盤。”
不僅如此,“侯哥”還稱,有些機構雖然操作多檔股票,但都能“全身而退”,“無論是哪個股民,都是有貪心的,只要局布好了,根本不用擔心出不了貨。”
套路3
假裝合作分成
買進賠了不管
如果有人說他們是“機構”“私募”,要帶著散戶一起來合作操作內幕股票,賺錢後再分成,這時候你一旦相信了,騙局可能就上演了。天上沒有掉餡餅的事情,如果真有內幕股的話,誰願意把這些資訊拿出來分享?
遲風也是一位股票投資者,他就有過這樣的遭遇。2015年,股市暴跌,像眾多的股票投資者一樣,遲風也損失慘重。“在此之前,股市形勢大好,我賺的錢能買輛富豪XC60,可誰想到在此之後,我不僅把賺的錢全搭進去,而且還賠掉近20萬本金。”
這真好比是“割肉”,作為工薪階層的遲風哪能接受,所以他一直在想方設法把損失挽回來。
此前,他曾加入過很多QQ薦股群,對於群裡的薦股資訊其實他從沒在意過。“可這次損失之後,我就開始留意這些資訊。什麼內幕股,什麼不賺錢不分成。”遲風說,慢慢地,他也發現有些股票確實跟預測的一樣是上漲的,特別是當看到一張張推薦股票上漲的截圖被傳進群裡後他徹底折服了。
“以前就聽說過合作分成是騙局,我還懷疑過,可這次真是通過付出真金白銀來買教訓了。”遲風說,當自己把姓名、聯繫方式以及可操作的資金截圖發給對方之後,很快獲取其驗證通過。隨後,按照對方的指令,他就購買了一隻推薦股。
“對方承諾會有機構對這檔股票進行拉升,並且保證在2～8個交易日獲利出局,一般獲利是4～25個點,可誰料到這檔股票卻出現了大跌,而且在第二天就直接跌停。”遲風說,後來他詢問對方如何操作時,對方竟然回復說,公司操盤部拉升股票是有計劃的,需要找到最佳點位元,要繼續等待。
第三天,股票再次接近跌停,遲風再次質問對方時,不料竟被踢出了群。
“推薦給客戶的股票不正確的不收費,而一旦推薦的股票正確的話,等客戶賺了錢的就要求支付分成,其實這種方式就是空手套白狼,幾乎不需要什麼成本投入,而且隨便一個人都能夠進行操作。”業內人士透露,對於賠錢的客戶,騙子還會繼續遊說其加入會員,理由也往往會是“如果你是會員,賠了錢我們還補虧。”
合作模式大體是:資金、股票帳戶都是由散戶自己掌控；他們負責通知散戶準確的買賣時間和價位,保證買得進賣得出；賺錢之後收取純利潤的3成；不提供試票、看票、驗票,盈利之後再付費。
當記者提出質疑時,“唯一”則解釋,他們一直誠信合作,“我們不是那些小機構能比的,我們的票都是有主力資金+管道消息,有專業的老師幫你全程看盤指導操作,每檔股票都有準確的買賣點,遇到阻力我們會根據實際情況設定止損點。”
但當記者表示,空口無憑,需要與對方簽訂合同,並要對方提供相關的手續時,對方便開始顧左右而言他。
套路4
實為誘人加入
非法期貨交易
自稱是某機構內參,向客戶推薦大牛股；一旦客戶賠錢就以“股市行情不好”,建議客戶轉到“賺錢很快很容易”的現貨交易平臺。
此前,本報也曾兩次報導這類騙局。2016年21月21日,本報報導了股民張先生被忽悠炒“粵貴銀”,20幾天賠了170萬；2017年1月3日,本報報導市民譚先生掉進了炒現貨天然氣陷阱,幾天之內就虧了20多萬。這樣的騙局在國內也比比皆是。近日,濟南一市民被假冒“同花順內參”的騙子推薦牛股,結果炒股失利轉入騙子精心佈置的“現貨銅”交易,最終被騙走84萬元。
在一個名為“青島股票交流群”的QQ群裡,記者入群後不久,一位網名為“要麼忍,要麼殘忍”的網友就發來消息:我最近聽朋友說做外匯短線交易比炒股要好很多,你之前有過瞭解嗎?
當記者回答不瞭解之後,這位網友便開始了詳細介紹:“我玩過幾次,這個(外匯短線交易)要比股票簡單多了,而且現在還有包賠場,每週一三五晚上八點十分,跟著老師操作,賠了算公司的,賺了算自己的……”
期間,他建議“可以先用少量資金玩玩”,保證利潤可以高達75%,最好能到85%。期間,他還發來圖片告知如何跟著老師來操作,並保證穩賺。
期間,一位業內人士就曾透露,其實這類交易平臺都是可以背後操作的,“剛開始會讓你賺點錢,其實就是吊吊胃口,一旦你投資大了,最後肯定是平倉,把錢全部騙走。”
近年來,多地出現形形色色的交易所,大多上線所謂現貨白銀、現貨原油等交易品種。他們雖然不具有經營期貨交易的資質,但是採取類似期貨的交易模式,甚至還更加“創新”。他們的交易普遍都具有T+0、高杠杆、強制平倉、買多賣空雙向交易、當日無負債結算等特徵,甚至有些黑平臺在騙一撥人後換一個名字繼續行騙。
這一現象也引起了有關部門的重視。2016年12月18日,證監會主席劉士余在大連商品交易所第六次會員大會上表示,全國各地商品現貨交易機構相當部分存在違規變相隱蔽開期貨交易,並建議期貨公司要加強舉報和監管。
今年1月以來,深圳警方與當地金融、證監部門對非法期貨交易場所重拳出擊,搗毀犯罪窩點27個,查處非法期貨會員單位(代理商)24家,刑事拘留犯罪嫌疑人167人。據稱,這些單位和代理商打著大宗商品現貨交易的旗號,實際上從事非法電子期貨交易,騙取投資人手續費和本金,其中採用對賭方式,投資者越虧其賺得越多。
套路5
化身“白富美”
實施連環詐騙
記者還發現,主動搭訕推薦股票的網友,經常會掛出美女頭像,並且塑造出知書達理、有勇有謀的俏佳人形象。
使用美女作為頭像來申請加好友,申請通過之後主動套近乎,施展“美人計”,讓男性網友礙于面子對其言聽計從。
經過一段時間的交流之後,記者表示可以拿出一萬元來試驗一下時,不料竟遭到了對方的嘲笑,“就這麼點錢,你別玩了,你還是繼續做窮人吧……”據瞭解,在這種情況下,一些男性網友就有可能礙於面子加大投資量。
2月23日,深圳警方總結並披露了不法分子的作案手法:會員單位或代理商招募業務員,通過互聯網、手機通信工具化身“高富帥”“白富美”的“職業操盤手”發展投資客戶,按照公司製作的話術取得客戶的信任後,通過虛假炫富、發送模擬盈利截圖、誇大投資收益,誘騙客戶在交易平臺註冊開戶。再通過其後臺軟體修改資料、操縱價格漲跌來騙取高額的手續費和客戶損失。
採訪中,一位不願意具名的業內人士告訴記者,現在薦股騙局已經形成了完整的產業鏈,而且這些騙術往往都是相互疊加使用的,特別是“美人計”都是提前鋪墊,雖然看似是“美人計”,很多時候背後卻是男性。之所以選擇年輕“美女”頭像,主要是為了利用美女的誘惑力,增強親近感。而女性相對來說,更容易獲取別人信任。“只要對方接受了好友申請,就代表著‘有戲’,說明該好友是目標受眾。”這位業內人士透露。
另外,他還透露,其實證券投資諮詢行業的門檻是很高的,只有到達一定的註冊資金規模,擁有較高證券資訊研判能力,並取得相關資質的企業和金融從業人員,才可合法開展證券方面的投資諮詢業務。“投資報告一般都是書面形式,且有兩個特點,一是用資料說話,二是不會只給具體個股,而是建議對某個板塊進行關注,絕對不是這種隨意推薦一檔股票讓投資者來購買。”該人士表示。
(應當事人要求,文中遲風、老劉、小林為化名)
[編輯: 張珍珍]