銀行查套現主要是由於以下四點！
一、涉嫌非法發放貸款和超範圍經營， 擾亂了正常的金融秩序。
二、變相增加了信貸投放， 削弱了宏觀調控的效果。
三、不以真實的交易為基礎， 給金融安全帶來威脅。
四、容易誘發信用卡詐騙行為， 使無辜者蒙受損失。
揭秘：銀行是怎麼知道你在信用卡套`現的？
刷卡間隔時間過短
有人說過一台機子上兩張卡刷的時間不要少於5分鐘， 一張卡在兩台機子上刷的時間不要短於半小時；雖然說的絕對， 但是還是有一定的道理， 你想， 你就算排隊結帳， 你前面的人看完帳單， 拿出卡給服務員， 服務員輸完金額給那你前面的人輸密碼， 接著簽字要發票等流程走完輪到你在走一遍流程怎麼都需要個時間吧， 這還是不是同一個人的兩張卡， 要是同一個人的， 時間得更長；你一張卡上午在成都雙流刷， 接著要在另一台機子刷，
不在機子的正常營業時間刷卡
比如有的人突然半夜想起明天急需用錢， 起來就刷一筆！告訴你， 這個點除了酒吧營業， 別的就24小時便利店了， 你就算真刷了這兩種機子也別高興， 因為銀行大半夜不給你結算， 你早上起來還是拿不到錢；
自己的機子刷自己的卡
很多人用自己的身份證辦機子， 然後刷自己的卡tx， 拜託， 哪怕換你親戚的身份證辦機子也行啊， 銀行是真的一眼就可以看出來你在掩耳盜鈴好不？（現在的手刷倒是可以自己刷自己的）
同一台機子用很長時間
一般用來養卡的機子銀行是能檢測出來的， 因為刷卡次數比實體店的少， 金額有規律性。
還進去後到賬當天刷出
很多人因為沒錢， 又不想逾期， 就把錢還進去後快速的刷出來周轉， 這種做法銀行很快會降額封卡的， 最後你還是會因資金鏈斷裂逾期；
大額還後大額刷出
很多人帳單出來還進去， 第二天又刷出來， 這跟第8點造成的後果一樣， 我們可以換個方法轉帳：多筆還進多筆刷出， 且模擬正常消費刷出， 在金額， 商戶上都做到多元化， 邊還邊刷， 是有助於提額的；