近期, 黃金、原油投資熱度持續升溫, 吸引了不少投資者的注意力。 不過對於一般投資者來講, 要想參與國際大宗商品的投資, 門檻太高。
那麼, 有沒有簡單、便利的方法?回答當然是肯定的。
下麵, 理財不二牛(微信號:buerniu5188)就來給大家分享投資“秘笈”。
黃金類基金近期走勢逆轉向上
1、黃金ETF及其聯接基金
這類基金主要是, 投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金現貨合約等黃金品種, 來緊密跟蹤國內黃金現貨價格的產品。 目前這類產品不算多, 有華安基金、博時基金、國泰基金、易方達基金等4家公司的14只黃金ETF及其聯接基金(各份額分開計算,
從回報情況來看, 上述14檔基金的近3個月、近1年回報均為負。 但由於國際形勢等因素造成的避險情緒上漲, 這一情況在最近一個月有所逆轉。 長期來看, 成立超過三年的黃金ETF及其聯接基金共有8只, 其回報率均超過12%。
2、QDII型基金
這類產品主要通過投資境外ETF、境外黃金權益基金, 完成對國際金價的追蹤。 牛妹發現, 目前僅諾安基金、嘉實基金、易方達基金和匯添富基金旗下有4只產品。
可以看到, 同黃金ETF及其聯接基金相似, 黃金QDII型基金成立三年的回報較好;但從短期看, 近3個月、近1年的回報均為負。 不過, 這一情況在最近一個月有所逆轉。
3、主要配置黃金主題個股的基金
例如, 前海開源金銀珠寶, 其最近1個月的回報在7.4%左右, 近3個月的回報也超過了3.6%。 2017年報顯示, 其重倉了西部黃金、赤峰黃金、山東黃金、湖南黃金, 這些個股近期漲幅較好。
雖然從近3個月、近1年的表現看, 近期的黃金ETF和QDII型基金收益出現較大逆轉, 但當前的金價還是較為振盪的。
對於目前金價震盪的原因,
他建議, 投資人對黃金應當選擇一個中長期的資產配置概念來進行投資;同時, 風險偏好不同的投資者, 選擇也有不同。 “建議穩健型的投資人投黃金ETF, 因為黃金ETF背後對應的是百分之百的實物黃金合約, 投資風險是比較低的, 沒有杠杆也沒有其他的東西。 ”
油氣QDII近1個月遠超同類基金
想要通過基金投資石油和原油,
這類QDII基金又具體分為兩種:一種是QDII股票型基金, 另一種是QDII另類投資基金。 前者主要投資境外油氣權益型資產, 後者主要投資境外相關油氣ETF。
從回報上看, 最近1個月以來, 上述12只QDII漲幅明顯, 有的是連續數月上漲, 有的則扭虧為盈。
從最近1年來的回報看, 整個油氣QDII的收益也較為亮眼。 其中, 易方達原油美元現匯近一年來回報超過22%, 在同類中表現亮眼。
本周油價加速提振, 單周大漲近9%, 創2014年底以來油價新高。 中財期貨認為, “目前行情還是明顯的多頭趨勢, 預計未來波動率上升。 下周油價大概率高開高走。 ”光大證券就認為, 市場不確定性增加, 適當增加防禦性資產配置, 短期增加油氣和資源基金的配置。
每經記者 袁東
每經實習記者 聶虹
每經編輯 肖鴻月