編輯：靜水流深
所有那些經典的被反復傳閱的著作裡面， 絕大部分都是我們老生常談的內容。 這個結論看起來好像違背常識，
世界上最出名的投資者巴菲特的合夥人查理·芒格和橋水基金的創始人瑞·達利歐在投資和處世方式上有著驚人的相似點。 對照這兩位頂級投資大師的思想異同， 我們能看到， 偉大的投資都是對抗人性弱點的結果。
他們分別在自己的書《窮查理寶典》和《原則》中告訴我們， 如何在生活、學習和工作中堅守常識， 改變自己， 改變命運。
一、獨立思考
首先， 這兩位投資家最大的特點都是具備超強的獨立思考能力。
獨立思考本質上就是不能毫無邏輯地人云亦云， 不是要求所有人都一定要和別人反著來，
瑞·達利歐在《原則》這本書中反復強調獨立思考的重要性， 他說：在投資行業當中， 你必須是一個獨立的思考者， 不然的話你最終的業績只能是一個市場的平均業績， 甚至還達不到市場平均業績。
查理·芒格在《窮查理寶典》中說：Invert,always invert!——逆向思考， 始終逆向思考。 逆向思考， 幫助人們避免重大的失敗。 對於複雜的適應系統以及人類的大腦而言， 如果採用逆向思考， 問題往往會變得更容易解決。
芒格說：“要知道我會死在哪裡就好啦， 我將永遠不去那個地方。 ”但真相是， 我們很難知道我們會在哪裡犯錯誤，
“唯有在童話中， 皇帝才會被告知自己沒穿衣服， 為了避免犯大錯誤， 避免資本金持續虧損， 要做到客觀理智， 必須進行獨立思考。
記住， 你是對是錯， 並不取決於別人同意你， 還是反對你。 唯一能決定你正確與否的， 是你的分析和判斷是否正確。 隨大流只會讓你的投資回報靠近平均值， 這是個數學概率問題， 很公平也很現實。 ”
我個人認為， 芒格最令人感興趣的地方並非他在投資上取得的成功， 而是他獨立思考的能力和控制自己情緒的方法。 從他和瑞·達利歐以及眾多優秀投資者身上我們發現， 能夠擁有以下特質的人在投資這件事上最具優勢：獨立思考， 能控制自己的情緒，
芒格投資的一生， 實際上就是追求獨立思考的一生， 並總能用言簡意賅的幾句話切中問題要害， 這也足以使他成為業界傳奇。
二、建立決策演算法
其次， 這兩位大師都強調如何形成自己的核心決策演算法， 因為決策演算法決定了決策效率。
瑞·達利歐在《原則》中提出了一個極度求真、極度透明、極度開放的可信度加權的人生決策演算法， 這是他取得成功的核心演算法。 他的創意擇優原則， 不採用僅看頭銜的中央集權制或看似民主的一人一票制， 而是採用經可信度加權之後的投票權重。
那麼《窮查理寶典》中最為核心的演算法就是查理·芒格的超級普世演算法理論：多元思維模型演算法——通過多元思維模型將各種知識融會貫通，
在芒格看來， 如果在持續的投資和決策中， 只用一個學科的思維模型來處理問題， 就像“在手裡拿著錘子的人看來， 世界上任何一件事物都是一顆釘子”。
很多研究者一直跟蹤查理·芒格的多元思維模型的搭建過程， 據稱， 只要他認可了這個思維方式， 就會加入到整體思維框架中來。 他的多元思維模型已經超過100種， 綜合多元的思維模型很容易為決策提供一個框架， 讓他比其他人更加容易看清事實以及決策背後的要素本質。
芒格認為， 一個有能力的人會非常清楚能力圈的邊界在哪裡， 但他從未停止過拓展自己的能力邊界， 方式是不斷地閱讀。
在喜詩糖果公司75周年慶典上，查理說：“我本人是個傳記愛好者。我認為當你試圖讓人們學到有用的偉大概念時，最好是將這些概念與提出它們的偉人的生活與個性聯繫起來。我想你要是能夠和亞當·斯密做朋友，那你的經濟學肯定可以學得更好。”
查理和達利歐這兩位大師都找到了各自的一套決策演算法。達利歐追求團隊的高效決策，而巴菲特和查理·芒格則借助了超凡的多元思維模型。
三、清單思維
再次，兩位投資和決策大師都有非常清晰的清單工作思維。
任何一個領域的知識都不是靠大腦的記憶可以完全掌握的，於是，瑞·達利歐在《原則》這本書裡整理了40多年來的生活與工作原則清單，包括21條高原則、139條中原則和365條分原則，這其實就是各個層次上做決策的行動清單。
檢查清單是查理芒格提到最多的一種工具、一種思維、一種流程式的工作法，其中最著名的就是投資原則檢查清單，這跟查理和巴菲特取得如此傲人的投資業績是分不開的。
下面簡要介紹芒格的檢查清單：
第一項是雙軌分析。一方面，理性地看，哪些因素真正影響牽涉的利益？另一方面，當大腦處於潛意識狀態時，本能、情緒等狀態將會對我們的判斷造成哪些影響。
第二項是投資和決策檢查清單。這是芒格的非正式清單，詳細列出了值得考慮的重要因素：
風險（測算安全邊際，把通貨膨脹和利率的風險作為永遠的風險指標）、獨立（獨立思考）、準備（芒格說取得長期勝利的辦法就是：工作、工作、工作、工作，做好一切準備）、謙虛（無知是智慧的開端）
嚴格分析、配置（正確配置資本）、耐心（只把必要的行動付諸在必要的事情上）、決心（合適時機出現時堅決採取行動）、改變（用正確的方式擁抱永恆的變化）、專注（不要混淆欲望和目標）。
第三項是回到常識。應當先解決那些答案顯而易見的問題，並且運用常規的數學運算來確定我們的回報，這個過程中我們也需要學會逆向思考，把多維學科知識當成自己的工具。
第四項是洞察人性。必須基於心理學來判斷人可能出現的各種舉動，才能幫助我們做決策。
四、敬畏未知
第四，兩位投資大師都非常嚴謹謙遜，對未知充滿敬意。
他們推崇的，是在一個自私的世界裡保持自律、嚴謹、謙遜。
他們都深受達爾文思想的影響，對人性有著深刻的洞察，並有著天然的警惕。在公眾場合，他們都推薦理查·道金斯的書。
瑞·達利歐認為，世間萬物的目的就是為了進化，人類個體僅僅是我們DNA進化的載體而已。
他的第一條原則就是，做一個“超級現實主義者”，沿襲了達爾文的思想脈絡。他向大家推薦的理查·道金斯的《基因之河》，將生命的進化過程比作一條基因之河，基因在時間長河中相互碰撞、混合和重組。
查理·芒格也認為，“達爾文特別重視反駁的證據，尤其是當它和他相信、喜愛的事情相駁斥的時候。如果你想成為一個正確的思想家，維護客觀性的方法是必須的。”
他反復推薦理查·道金斯的《自私的基因》，把企業的競爭類比為自然界生態的競爭，分析企業的優劣就像觀察自然界的弱肉強食一樣。
面對殘酷的現實世界，他們不約而同地保持了謙遜的風格和嚴謹的作風。達利歐會在演講之前兩個小時到達會場。在做投資決策的時候，從80年代開始就借助電腦進行投資分析。查理·芒格則會進行嚴密的計算，排除風險。作為最頂尖的投資人，他們對風險已經形成了近乎本能的敬畏。
五、終身學習
第五，如題，他們任何時候都能從事情中學習經驗知識。
大神們的朋友圈，都是大神。他們以非凡的學習能力，成就非凡的事業。
瑞·達利歐說：“我閱人無數，沒一個成功人士天賦異稟，他們也常犯錯，缺點也不少，他們成功是因為正視錯誤與缺點，找到日後避免犯錯、解決問題的方法。所以我覺得，全力利用好直面現實的過程，尤其是在和困難障礙鬥爭時的痛苦經歷，從中竭力吸取教訓，這樣定能更快實現目標。”
查理·芒格說：“我不斷地看到有些人在生活中越過越好，他們不是最聰明的，甚至不是最勤奮的，但他們是學習機器，他們每天夜裡睡覺時都比那天早晨聰明一點點。”
瑞·達利歐說：“我們有這樣一個公式：痛苦+反思=進步。痛苦代表你所犯的錯誤，你需要有反思痛苦的能力，然後需要花一點時間診斷你的痛苦究竟是怎麼來的，你的痛苦加上你不斷的反思，最後會不斷成為你進步的動力。”
查理·芒格說：“我認為愛比克泰德的態度能夠引導人們作出正確的反應。他認為生活中的每一次不幸，無論多麼倒楣，都是一個鍛煉的機會。他認為每一次不幸都是吸取教訓的良機。人們不應該在自憐中沉淪，而是應該利用每次打擊來提高自我。”
他們如此相似：達利歐為了研究金融危機的規律，從150年的歷史中研究了46個案例，獲得了應對危機的智慧，並準確預測了2008年的金融海嘯；
芒格創建了一套投資方法，完美地糅合來自各個傳統學科的分析工具、方法公式，這些學科包括：歷史、心理、生理、數學、工程、生物、物理、化學、統計、經濟等。學習，永無止境。
六、結語
憑藉這5條秘笈，瑞·達利歐在宏觀對沖領域所向披靡，而芒格在微觀經濟一往無前。如果說真有什麼不同的話，只是他們選擇了不同的知識細分領域。
瑞·達利歐在他的演講中反復強調大家要找到自己的原則。萬變不離其宗，這5條原則，是兩位大師畢生的秘密，也是我們刻意練習的金科玉律。
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方式是不斷地閱讀。在喜詩糖果公司75周年慶典上，查理說：“我本人是個傳記愛好者。我認為當你試圖讓人們學到有用的偉大概念時，最好是將這些概念與提出它們的偉人的生活與個性聯繫起來。我想你要是能夠和亞當·斯密做朋友，那你的經濟學肯定可以學得更好。”
查理和達利歐這兩位大師都找到了各自的一套決策演算法。達利歐追求團隊的高效決策，而巴菲特和查理·芒格則借助了超凡的多元思維模型。
三、清單思維
再次，兩位投資和決策大師都有非常清晰的清單工作思維。
任何一個領域的知識都不是靠大腦的記憶可以完全掌握的，於是，瑞·達利歐在《原則》這本書裡整理了40多年來的生活與工作原則清單，包括21條高原則、139條中原則和365條分原則，這其實就是各個層次上做決策的行動清單。
檢查清單是查理芒格提到最多的一種工具、一種思維、一種流程式的工作法，其中最著名的就是投資原則檢查清單，這跟查理和巴菲特取得如此傲人的投資業績是分不開的。
下面簡要介紹芒格的檢查清單：
第一項是雙軌分析。一方面，理性地看，哪些因素真正影響牽涉的利益？另一方面，當大腦處於潛意識狀態時，本能、情緒等狀態將會對我們的判斷造成哪些影響。
第二項是投資和決策檢查清單。這是芒格的非正式清單，詳細列出了值得考慮的重要因素：
風險（測算安全邊際，把通貨膨脹和利率的風險作為永遠的風險指標）、獨立（獨立思考）、準備（芒格說取得長期勝利的辦法就是：工作、工作、工作、工作，做好一切準備）、謙虛（無知是智慧的開端）
嚴格分析、配置（正確配置資本）、耐心（只把必要的行動付諸在必要的事情上）、決心（合適時機出現時堅決採取行動）、改變（用正確的方式擁抱永恆的變化）、專注（不要混淆欲望和目標）。
第三項是回到常識。應當先解決那些答案顯而易見的問題，並且運用常規的數學運算來確定我們的回報，這個過程中我們也需要學會逆向思考，把多維學科知識當成自己的工具。
第四項是洞察人性。必須基於心理學來判斷人可能出現的各種舉動，才能幫助我們做決策。
四、敬畏未知
第四，兩位投資大師都非常嚴謹謙遜，對未知充滿敬意。
他們推崇的，是在一個自私的世界裡保持自律、嚴謹、謙遜。
他們都深受達爾文思想的影響，對人性有著深刻的洞察，並有著天然的警惕。在公眾場合，他們都推薦理查·道金斯的書。
瑞·達利歐認為，世間萬物的目的就是為了進化，人類個體僅僅是我們DNA進化的載體而已。
他的第一條原則就是，做一個“超級現實主義者”，沿襲了達爾文的思想脈絡。他向大家推薦的理查·道金斯的《基因之河》，將生命的進化過程比作一條基因之河，基因在時間長河中相互碰撞、混合和重組。
查理·芒格也認為，“達爾文特別重視反駁的證據，尤其是當它和他相信、喜愛的事情相駁斥的時候。如果你想成為一個正確的思想家，維護客觀性的方法是必須的。”
他反復推薦理查·道金斯的《自私的基因》，把企業的競爭類比為自然界生態的競爭，分析企業的優劣就像觀察自然界的弱肉強食一樣。
面對殘酷的現實世界，他們不約而同地保持了謙遜的風格和嚴謹的作風。達利歐會在演講之前兩個小時到達會場。在做投資決策的時候，從80年代開始就借助電腦進行投資分析。查理·芒格則會進行嚴密的計算，排除風險。作為最頂尖的投資人，他們對風險已經形成了近乎本能的敬畏。
五、終身學習
第五，如題，他們任何時候都能從事情中學習經驗知識。
大神們的朋友圈，都是大神。他們以非凡的學習能力，成就非凡的事業。
瑞·達利歐說：“我閱人無數，沒一個成功人士天賦異稟，他們也常犯錯，缺點也不少，他們成功是因為正視錯誤與缺點，找到日後避免犯錯、解決問題的方法。所以我覺得，全力利用好直面現實的過程，尤其是在和困難障礙鬥爭時的痛苦經歷，從中竭力吸取教訓，這樣定能更快實現目標。”
查理·芒格說：“我不斷地看到有些人在生活中越過越好，他們不是最聰明的，甚至不是最勤奮的，但他們是學習機器，他們每天夜裡睡覺時都比那天早晨聰明一點點。”
瑞·達利歐說：“我們有這樣一個公式：痛苦+反思=進步。痛苦代表你所犯的錯誤，你需要有反思痛苦的能力，然後需要花一點時間診斷你的痛苦究竟是怎麼來的，你的痛苦加上你不斷的反思，最後會不斷成為你進步的動力。”
查理·芒格說：“我認為愛比克泰德的態度能夠引導人們作出正確的反應。他認為生活中的每一次不幸，無論多麼倒楣，都是一個鍛煉的機會。他認為每一次不幸都是吸取教訓的良機。人們不應該在自憐中沉淪，而是應該利用每次打擊來提高自我。”
他們如此相似：達利歐為了研究金融危機的規律，從150年的歷史中研究了46個案例，獲得了應對危機的智慧，並準確預測了2008年的金融海嘯；
芒格創建了一套投資方法，完美地糅合來自各個傳統學科的分析工具、方法公式，這些學科包括：歷史、心理、生理、數學、工程、生物、物理、化學、統計、經濟等。學習，永無止境。
六、結語
憑藉這5條秘笈，瑞·達利歐在宏觀對沖領域所向披靡，而芒格在微觀經濟一往無前。如果說真有什麼不同的話，只是他們選擇了不同的知識細分領域。
瑞·達利歐在他的演講中反復強調大家要找到自己的原則。萬變不離其宗，這5條原則，是兩位大師畢生的秘密，也是我們刻意練習的金科玉律。
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