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愛增寶非集詐騙案進入執行階段,曾引發行業熱議資金託管安全性

近日, 上海奉賢區人民法院官方微信公眾號發佈(2016)滬0120刑初877號領款通知, 愛增寶非法集資案344名登記受害者可進行領款, 目前已經追繳的金額約101萬。

領款通知中提到, 2014年10月至2015年4月, 被告人王睿傑虛構投資項目並以高額利息回報等為誘餌, 誘騙被害人徐耀國、顧引明、朱玉芳、王久康、許國炎等不特定公眾向“愛增寶”投資理財平臺投資7121筆錢款, 合計人民幣1356萬余元, 被告人王睿傑以非法佔有為目的, 使用詐騙方法非法集資, 數額特別巨大, 其行為顯已觸犯刑律, 構成集資詐騙罪, 依法應予懲處, 現案件已審理終結。

愛增寶成立於2014年, 註冊資本5000萬元, 法人為張浩捷, 於2015年4月起失聯。 當時愛增寶官網顯示, 其累計融資4.82億元, 投資人超過10萬人。

該案曾引發關於資金託管安全性和法律責任的討論, 有投資人認為託管機構需付連帶責任。 愛增寶與易寶支付簽訂了託管協議,

易寶支付曾回應稱, 簽訂協定後愛增寶一直沒有將資金放入易寶支付託管帳戶裡。 2015年4月份, 易寶支付發現愛增寶未正式資金帳戶託管前, 在其網站就宣稱在易寶支付進行資金帳戶託管且將協議放在網站上, 易寶支付已多次警告未果, 於2015年4月24日12點根據雙方協定中停止了資金帳戶託管系統接入工作, 同時停止了支付通道服務。 愛增寶資金帳戶託管系統截止事發前一直未接入上線。

2016年8月24日, 銀監會等四部委聯合發佈《網路借貸資訊仲介機構業務活動管理暫行辦法》, 辦法要求網路借貸資訊仲介機構應當實行自身資金與出借人和借款人資金的隔離管理, 並選擇符合條件的銀行業金融機構作為出借人與借款人的資金存管機構。

目前也存在已對接銀行存管的平臺暴雷。 2017年11月底, 中國互聯網金融協會發佈了《關於開展網路借貸資金存管測評工作的通知》, 根據2017年網貸整治辦下發的監管要求, 中國互聯網金融協會開展網貸資金存管業務測評, 網貸機構被要求與通過測評的銀行業金融機構開展資金存管業務合作。

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