《2018中國理財規劃師白皮書》日前發佈， 白皮書梳理了中國理財行業市場發展現狀及未來趨勢， 分析了中國理財師市場概況及前景。 該書由胡潤研究院與美信全球和功夫財經聯合發佈。
經過多方調研和行業權威機構資料統計， 截至2016年底， 中國理財市場總規模已達百萬億元， 同比增長速度超過20%。 其中， 銀行業理財規模近30萬億元， 佔據市場最高份額；信託、證券、保險行業的理財規模也均在15萬億以上；互聯網理財規模發展速度最快， 2013~2016年三年間市場規模由3,853億激增到2.6萬億元， 預計到2020年將達到16.7萬億元。 中國的高淨值人群規模和財富不斷增長的同時，
理財產品規範化、市場化、細分化、專業化、差異化的發展， 將為理財機構相關產品的研發、創新打開相應垂直化細分市場， 並為贏取更多客戶提供機遇。 隨著互聯網金融大浪潮的到來， 以後將會是“互聯網+獨立理財規劃師”的時代。 一名合格的理財規劃師必須具備六大知識領域和專業技能。 六大知識領域分別為理財基礎知識、金融資產運用基礎知識、有關人生設計基礎知識、風險管理基礎知識、節稅理財設計基礎知識和財產及財產轉移設計基礎知識；六大專業技能分別是專業知識技能、基本技能、職業能力、收集能力、分析能力和整理規劃能力。
胡潤百富董事長兼首席調研員胡潤表示：“中國大陸擁有一千萬可投資資產的高淨值家庭數量已經達到75萬戶， 擁有一億可投資資產的超高淨值家庭數量已經達到6萬戶。 隨著高淨值客戶人群規模和財富的快速增加， 對專業的理財規劃需求存在明顯缺口， 能夠為高淨值客戶提供專業理財服務的優秀理財規劃師有著廣闊的市場發展前景。 很高興能與行業領先的全球資產服務機構美信全球， 以及國內領先的財經新媒體和第一財經知識付費平臺功夫財經聯合發佈這份針對中國理財規劃師群體的白皮書，
美信全球CEO刁盛鑫表示：“中國經濟目前處於轉型、結構調整階段， 新常態經濟正以前所未有的速度帶動國人財富的創造、積累和流動， 隨著全球化新浪潮和金融知識普及， 國人的投資更加多元化， 需要尋找更多的管道來消化這些快速累積增加的財富， 使資產配置更加合理。 在這種大背景下， 理財規劃師如何提升全球化的金融視野， 觸達海外的優質資產， 提升綜合服務能力， 是未來的行業挑戰之一。 如何通過金融科技與理財規劃師個性化服務的結合， 使全球資產配置行業實現更高效率， 為客戶提供更優質的服務， 是美信全球不斷探索的目標。
功夫財經CEO王牧笛表示：“在中國經濟經歷高速發展後產生一個必然的現象， 這些堅守勤勞致富的創富者， 一路走下來必須面對一個事實， 對投資理財教育的集體性匱乏， 和他們對高淨值人群的財富守護者-也就是理財規劃師這個群體的接觸， 集體性缺乏。 如何通過高質的體系化的內容鍛造， 使理財規劃師群體的專業價值得到精確的傳達和廣泛的傳播，
（見習編輯：陳蓉蓉）