鄧先生怎麼也沒想到，
僅僅是因為一筆15萬元的貸款，
一年內，
竟“滾雪球”負債340萬元！
最後， 連自己價值300多萬元的房子
都被查封了
......
“初級套路”：空白合同“自己走賬”借15萬丟一套房
2017年7月， 鄧先生的堂姐想通過鄧先生向“深圳市阿美金融服務有限公司”貸款15萬元， 做資金周轉。 因堂姐的房子在鄧先生的名下， 且堂姐還說通過仲介認識的人， 於是鄧先生就答應了。
之後， 貸款公司業務員以鄧先生名下的房產為抵押做貸款， 並要求簽訂一份“空白合同”， 說這是“行規”， 沒多想的鄧先生就在合同上按上手印。 隨後， 鄧先生陸陸續續收到了總計50萬元的錢款。
只借15萬元， 為何會打來這麼多錢？業務員說， 讓鄧先生幫公司“走個賬”， 提高下公司的信用。 隨後， 鄧先生將35萬元轉到對方指定的帳戶上。
沒過多久， 對方又以要交保證金、利息等理由， 讓鄧先生取現7.9萬元交給業務員。 這時， 鄧先生手頭實際拿到的錢只剩7.1萬元。
幾天後， 形勢急轉直下， 對方突然來電說鄧先生在外面有借款， 已經造成“單方面違約”， 要求其歸還50萬元借款， 否則就“到法院起訴， 查封你的房產”。
之後， 鄧先生不斷地接到威脅電話， 甚至被人堵在屋內要錢。 2017年9月， 鄧先生價值300萬元的房子被法院查封。
當收到這個消息， 鄧先生的腦子一下子蒙了， “我一個本本分分的人， 怎麼會成這樣子？”於是，
經過三個月的偵查， 犯罪嫌疑人高某、高某明、譚某、范某、李某放、萬某等人以涉嫌合同詐騙罪和敲詐勒索罪， 被警方逮捕。
警方表示：這種套路以製造銀行流水痕跡、虛增債務為主要犯罪手段。
鄧先生簽的空白合同， 本來是借款15萬， 卻被作案人填上50萬元， 而且合同一般不給受害人。
關鍵環節在於所謂的“資金走賬”， 實質是貸款“空放”， 目的是刻意留下50萬元的銀行流水痕跡。 作案人最終以合同和銀行流水為證據， 提起訴訟並查封受害人房產。
“高級套路”： 連環“轉單平賬”虛增債務借5萬險被套900萬房產
鄭先生因急於用錢， 但自身因有過不良征信記錄無法從銀行貸款， 遂找從事小額借貸的歐某提出借貸。 歐某得知鄭先生名下有一套價值900萬元的房產，
2016年11月， 鄭先生與歐某簽訂空白合同後， 歐某指示同夥給鄭先生打款5萬元， 放款後， 鄭先生從5萬元中轉帳2萬元給歐某， 作為當月利息和下月還款的保證金， 實際到手僅3萬。
1個月後， 5萬元借款到期， 鄭先生無力還貸。 於是歐某主動介紹同夥賈某借款給鄭先生。 鄭先生欲借14萬元貸款， 賈某轉帳20萬元給鄭先生。 其中8.1萬元用於償還歐某的5萬借款， 並扣除利息和保證金10.3萬元， 鄭先生實際到手1.6萬元。
一年中， 經過11手的“轉單平賬”後， 鄭先生實際到手共36萬餘元， 但債務本金及利息已累計至340余萬。 最終， 歐某等人起訴鄭先生， 並向法院申請查封鄭先生價值900萬元的房產。
今年1月31日， 鄭先生向黃貝派出所報案。 4月12日淩晨， 羅湖警方將11名目標嫌疑人全部抓獲。
警方表示：犯罪嫌疑人通過與事主簽訂“陰陽合同”、“空白合同”、“製造虛高銀行流水”的作案方式向事主多次放貸。
每次放款後立即以支付利息、保證金、好處費等名目扣除部分借款， 導致事主實際到手借款金額遠遠達不到合同約定的金額，
通過“轉單”每次又產生新的利息、新的違約保證金， 從而不斷壘高虛假的借款本金。
敲黑板 劃重點“套路貸”都有哪些套路？ 1製造民間借貸假像
對外以“小額貸款公司”名義招攬生意， 與借款人簽訂合同。 同時， 以“違約金”“保證金”等名目欺騙借款人簽訂不能按時還款時的“虛高借款合同”、房產抵押合同等明顯不利於借款人的條款。
2製造銀行流水痕跡刻意造成借款人已經取得合同所借全部款項的假像。
3製造違約陷阱當還款日期臨近， 借貸公司不主動提醒借款人， 還常以電話故障、系統維護為名導致借款人無法還款。 然後， 公司就以違約為名，收取高額滯納金、手續費等，並要求借款人立即償還“虛高借款”。
4惡意壘高借款金額在借款人無力支付的情況下，公司會再介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人，與借款人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進一步壘高借款金額。
辦理貸款應儘量選取有正規資質的金融機構，如採取民間借貸的方式，在簽寫借條及其他協議時一定要注意，避免簽署不符合實際金額的借條和重要抵押品全權委託等協議。
新晚報綜合整理 未經授權 禁止轉載
涉及交易大額金錢，可一定要留心啊！
公司就以違約為名，收取高額滯納金、手續費等，並要求借款人立即償還“虛高借款”。4惡意壘高借款金額在借款人無力支付的情況下，公司會再介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人，與借款人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進一步壘高借款金額。
辦理貸款應儘量選取有正規資質的金融機構，如採取民間借貸的方式，在簽寫借條及其他協議時一定要注意，避免簽署不符合實際金額的借條和重要抵押品全權委託等協議。
新晚報綜合整理 未經授權 禁止轉載
涉及交易大額金錢，可一定要留心啊！