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利劍高懸!銀保監會一季度共處罰機構646家次 罰沒11.58億元

4月20日下午, 中國銀行保險監督管理委員會發文公佈了今年一季度的處罰情況。

在這篇題為《穩中求進從嚴監管切實打好防控金融風險攻堅戰》的文章中, 銀保監會指出, 一季度針對公司治理不健全、違反宏觀調控政策、交叉性金融產品違規套利、侵害金融消費者權益、編制提供虛假保險資料等亂象開展治理工作。 在整治金融亂象執法實踐中切實執行對違規機構和責任人員“雙罰”原則, 前三個月共處罰銀行業、保險業機構646家次, 罰沒合計11.58億元, 責令停止接受新業務12家次。 處罰責任人員798人次, 罰款合計2861.85萬元,

取消任職資格及禁止從業107人。

今年以來, 銀保監會迅速處置重大風險, 嚴格依法查處金融領域重大案件。 堅持全面深入調查、快速通報, 依法準確定性問責, 加大違法違規成本, 提高監管威懾力。 2018年一季度, 依法對安邦集團實施接管, 重點懲治嚴重擾亂車險、農險市場秩序的違法行為, 嚴肅查處浦發銀行成都分行違規發放貸款案、郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案、陝西和河南銀行業金融機構質押貸款案等大案要案。

從一季度處罰資料以及今年以來銀保監會一系列動作來看, 強監管的高壓態勢仍然持續。

1月13日, 銀監會發佈《中國銀監會關於進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》, 接力去年掀起的針對同業理財、表外亂象的“三三四十”專項整治風暴,

共圈出“八大方面”, 將銀行業亂象整治全面升級。 同月, 保監會網站登出《打贏保險業防範化解重大風險攻堅戰的總體方案》, 明確打好防範化解重大風險攻堅戰的路線圖、時間表、優先順序以及責任部門。

而隨著銀保監會的正式合併, 混業監管的新時代亦開啟, 意味著監管部門壁壘被打破, 銀行、保險中的所有機構、業務和產品將由一個監管機構實現穿透式監管。

4月9日, 剛剛掛牌的銀保監會便印發了《融資擔保公司監督管理條例》四項配套制度的通知(銀保監發[2018]1號), 對2017年8月國務院頒佈的《融資擔保公司監督管理條例》從許可經營、融資擔保責任餘額認定、融資擔保公司資產劃分及比例確定,

以及銀行業金融機構與融資擔保合作注意事項等四個方面進一步細化。 該通知也被稱為“銀保監會1號文“。

4月16日至17日, 銀保監會又召開了中小銀行及保險公司公司治理培訓座談會, 並明確了下一步工作目標和治理重點。 銀保監會主席郭樹清強調, 目前我國銀行業和保險業公司治理還存在明顯不足, 要建立和完善具有中國特色的現代公司治理機制, 將健全法人治理結構作為打好防控金融風險攻堅戰的重要抓手。

會議還提出了十項具體要求, 主要包括嚴格規範股權管理, 堅持長期穩定、透明誠信和公平合理三條底線;加強董事會建設, 明確董事會職責定位, 加強董事履職能力建設,

建立健全各專門委員會;明確監事會法定地位, 優化結構, 改進監督方式, 做實監事會功能;規範高管層履職, 切實加強高管層履職約束, 推進市場化選聘職業經理人制度建設等。

銀保監會表示, 下一步將繼續堅決貫徹落實黨中央、國務院關於打好防範化解金融風險攻堅戰的決策部署, 深入分析金融亂象成因, 進一步加強補齊制度短板工作, 從根本上、源頭上遏制金融亂象的發生;始終堅持強監管嚴處罰的執法導向, 提高監管能力, 增強執法科學性;以罰促改、懲前毖後, 切實維護市場秩序, 保障金融穩定。

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