平安信託推出標準化諮詢型家族信託 加速家族信託的“中國式落地”

本報記者 吳敏 冉學東 北京報導

4月27日， 在平安家族信託品牌升級媒體見面會上， 平安信託正式推出標準化諮詢型家族信託，

起點600萬元。 同時， 平安信託標準化諮詢型家族信託在功能方面實現了定制型家族信託才能實現的功能， 包括可以接受平安信託以外的金融機構管理的資產作為委託資產， 可以設置事務管理人， 可以用信託作為投保人配置保單。 至此， 平安家族信託已在業內率先形成了家族信託模式的全覆蓋， 包括諮詢型和全權委託型， 以及保險金信託、定制型家族信託、專享型家族信託、家族辦公室家族信託等全產品線。

具體來看， 不同於由信託公司為客戶進行資產配置的全權委託型家族信託， 平安信託此次推出的諮詢型家族信託， 其投資指令由委託人發出， 平安信託作為受託人執行委託人的投資指令， 滿足多數高淨值客戶希望自主投資決策的需求。

平安信託表示， 公司在近十年的家族信託業務實踐中發現， 國內大部分超高淨值客戶相信自身投資能力， 希望在家族信託運作過程當中掌握一定主動權。 此次推出諮詢型家族信託， 旨在充分利用公司在家族信託方面的深厚經驗， 在滿足客戶財富規劃、家業傳承、公益慈善等的需求同時， 給予客戶在資產配置方面充分的自主決策權， 增加客戶在家族信託運作過程中的參與感， 提升客戶對家族信託接受度。

此舉也意味著平安信託在家族信託領域再此引領市場， 開闢了一條中國特色的家族信託之路， 將門檻較高的家族信託發展成為更多中產階級能夠享有的家庭信託。 引導富裕家庭通過設立家族信託實現家庭財產的平穩過渡和家族持續受益，

能夠增進家庭和諧、穩定和傳承優良家風， 一定程度來說對促進社會和諧安定具有重要意義。

據瞭解， 充分利用平安集團綜合金融優勢， 平安信託諮詢型家族信託可將客戶已持有的平安集團內部公司（如平安壽險、平安銀行、平安證券、平安大華等）產品及外部產品作為初始信託財產打包裝入家族信託， 為平安平臺上現有高淨值客戶提供額外的資產隔離傳承服務， 提高客戶黏性。 同時， 客戶也可以委託平安集團內部公司作為專業投資顧問進行投顧服務, 平安信託作為受託人,共同參與到家族信託服務中， 實現合作共贏。

平安集團總經理兼平安信託董事長任匯川表示，

家族信託作為財富管理的集大成者， 具有一站式、靈活性、穩定性、安全性等信託制度優勢， 有利於國民合法財產的保護和傳承， 能夠增進家庭和諧、穩定和傳承優良家風， 也是打造信託業核心競爭力的重要方式；平安信託將家族信託作為重點業務發展， 旨在正確發揮信託制度優勢， 專注主業回歸本源， 説明高淨值客戶解決全生命週期的財富規劃、家業傳承、公益慈善等多領域的需求；同時更好地弘揚受託文化、傳承文化， 信義文化， 打造公司核心競爭力， 推動信託行業行穩致遠。

據介紹， 除了產品體系外， “平安家族信託”的服務模式、專家團隊也得到全方位的升級， 致力於為不同需求的高淨值客戶提供高效、專享的家族信託服務。

在服務升級方面， 平安家族信託推出“1+N”一體化服務， 前線的理財經理和中後臺的業務支持團隊通力打造一攬子的金融解決方案， 貫穿產品設計、傳承方案設計、投資管理等全過程， 並提供資訊、社交、稀缺資源等一系列豐富的增值服務。 此外， 平安信託充分借助集團在科技方面的優勢， 通過智慧財富管理系統的建設與開放， 為家族信託客戶提供便捷、快速、高效的專屬服務。

在專家團隊升級方面， 平安家族信託不僅囊括了公司內部產品設計、投資管理、客戶服務等方面的專家。

貝恩公司發佈的《2017年私人財富報告》資料顯示， 2017年中國可投資1億元以上的高淨值人群或達到15萬人， 可投資資產規模達到23萬億元；在年齡結構上， 擁有可投資金融資產600萬元以上的高淨值人群，已經以中年為主體。財富傳承“視窗期”已然來臨，中國的財富管理已進入家族信託時代。

據平安信託發佈的2017年年度報告顯示，平安信託活躍財富客戶數7. 5萬；家族信託業務成為平安信託轉型發展的亮點，業務規模達50億元，客戶簽約量超過千單，均處於行業領先地位。

擁有可投資金融資產600萬元以上的高淨值人群，已經以中年為主體。財富傳承“視窗期”已然來臨，中國的財富管理已進入家族信託時代。

據平安信託發佈的2017年年度報告顯示，平安信託活躍財富客戶數7. 5萬；家族信託業務成為平安信託轉型發展的亮點，業務規模達50億元，客戶簽約量超過千單，均處於行業領先地位。