興業銀行西寧分行多措並舉 強化金融風險防控 提升合規內控管理

興業銀行西寧分行自2014年開業以來， 堅持穩健經營， 秉持“合規致勝、專業致勝”理念， 將金融風險防控、提升合規內控管理作為重點工作， 先後開展了宣貫“十三條禁令”、“合規內控提升年”、“合規內控強化執行年”等活動， 旨在強化“內控促發展， 合規創價值”的內部合規文化， 不斷豐富內控手段， 探索創新合規舉措， 推動形成“人人講合規、人人有合規、人人依合規”的良好氛圍。 活動開展以來， “合規制勝、行穩致遠”逐步成為全行員工的共識， 全行持續完善業務流程， 提高內控效率， 樹立“合規創造價值”的理念， 夯實合規內控管理基礎，

不斷完善內控管理長效機制， 為興業銀行西寧分行持續穩健發展保駕護航。

一、以檢查監督為切入點， 提出合規新舉措

興業銀行西寧分行認真貫徹落實黨的十九大會議精神， 將防控金融風險放在工作首位， 加強過程管控和檢查監督， 重點圍繞“三違反”（違法、違規、違章）、“三套利”（監管套利、空轉套利、關聯套利）、“四不當”（不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費）、“市場亂象”（利益輸送、不當銷售、超業務範圍經營等）、印章管理、消費者權益保護、員工異常行為管理和案件防控等重點專案開展專項治理， 確保業務持續健康發展。

二、以思想傳導為著力點， 提高合規新水準

興業銀行西寧分行秉持“合規致勝、專業致勝”理念，

以多種形式的業務培訓與合規理念宣貫活動為抓手， 不斷加強合規文化傳導。 一是組織開展“合規大講堂”常態化培訓， 依託“走出去、請進來”培訓模式， 開展全面的業務知識培訓， 內容涉及櫃面業務、信貸業務、案例分析等， 有效提升了員工綜合業務素質， 截止目前已開展30餘期。 二是積極推廣“中層幹部講合規”新模式， 由各機構、各部室主要負責人從案件防控工作要點出發， 結合工作實際開展專項培訓， 有效發揮管理者帶頭作用， 提升了整體案件防控水準。 三是以“合規下基層”、“合規警示案例剖析”為載體， 先後組織法律與合規部、運營管理部等管理部室深入基層一線經營機構開展相關培訓， 實現“解剖一項專題、解答若干問題”的目標， 實現了活動全覆蓋。 四是強化對新員工的合規理念宣貫， 開展了合規案防專題教育培訓， 詳細解讀興業銀行員工行為十三條禁令， 同時組織新員工簽署合規倡議書和員工行為十三條禁令知曉承諾書， 進一步強化新入行員工案防合規意識。 四是組織開展合規知識競賽。 2018年3月25日， 該行組織了合規知識競賽， 通過知識競賽在全行掀起了新一輪合規學習熱潮， 進一步鞏固了廣大員工業務及合規內控知識， 增強服務意識， 達到以賽促學、以賽促改的目的， 為建立合規管理長效機制， 保障業務持續健康發展起到積極的推動作用。 五是豐富合規文化載體， 開展合規主題作品徵集。 截止目前， 已徵集到作品3個， 如法律與合規部改編的歌曲《合規》微視頻， 投行與金融市場部自作詩詞《今天你合規了嗎》， 各部門合規經理參與錄製的《合規倡議書》， 對全行合規作出倡議， 在該行全面掀起了“合規人人有責”的學習風潮。

三、以制度建設為支撐點， 夯實內控新基石

合規是銀行的生命， 制度是合規的基石。 興業銀行西寧分行自2017年以來， 全面加強制度建設， 以制度梳理為主線， 強化制度執行力， 推動各項業務、管理事項向標準化、規範化發展。 一是開展以“找缺陷、提建議、強執行”為目的的制度建設專項活動， 全面查找各崗位對應制度建設及管理中存在的缺陷和不足， 累計提出制度優化建議26條。 二是根據法律法規、監管政策、上位制度變化， 於2017年7月發起制度後評價和制度規劃調整工作，

確保制度的完整性、可操作性。 三是下發三批次涵蓋征信崗、授信審查崗、抵質押登記崗、放款審核崗、存續期管理崗、對公客戶經理、理財客戶經理等崗位人員應知應會制度學習材料。 通過制度的不斷修訂與完善， 確保事事有明確合規的工作標準、處處有嚴格的紀律約束， 使依法合規經營成為全體員工的自覺行為。

四、以違規問責為關鍵點， 強化合規責任追究

為提高違規成本， 全面落實從嚴治行， 興業銀行西寧分行嚴格按照總行違規問責相關規定， 堅持“處理極少數， 教育一大片”的原則， 綜合運用各類管理措施， 及時、有效地對相關責任人開展認定和處理， 強化對違規員工及負責人的責任追究， 持續提高問責工作的科學性與實效性。一是建立員工合規檔案，如實記載員工在職期間的合規嘉獎資訊、違規問責資訊、誠信舉報資訊等，並與員工的評優評先、職位升遷、績效考核等掛鉤，嚴格落實合規檔案管理結果運用。二是構建和完善多層級責任追究體系，即輕微問題違規積分、一般問題違規問責、重大問題員工違規問責、機構和機構負責人雙罰制。三是優化問責流程，對事實清楚、證據確鑿的違規行為，採用簡易程式由違規行為發現部門直接實施問責，提出具體的問責措施和問責意見，提高問責工作效率。四是豐富內控責任追究措施，在通報批評、經濟處罰等問責手段的基礎上，增加調離崗位、暫停辦理業務等預防性問責措施。

今後，興業銀行西寧分行將繼續緊緊圍繞全國金融工作會議“服務實體經濟”、“防控金融風險”、“深化金融改革”三項基本任務，牢固樹立“合規致勝”理念，把金融風險防範、合規內控管理作為常態化重點工作常抓不懈，建立“全員合規、全面合規、全過程合規”的長效管理機制，推動西寧分行合規內控建設再上新臺階。

持續提高問責工作的科學性與實效性。一是建立員工合規檔案，如實記載員工在職期間的合規嘉獎資訊、違規問責資訊、誠信舉報資訊等，並與員工的評優評先、職位升遷、績效考核等掛鉤，嚴格落實合規檔案管理結果運用。二是構建和完善多層級責任追究體系，即輕微問題違規積分、一般問題違規問責、重大問題員工違規問責、機構和機構負責人雙罰制。三是優化問責流程，對事實清楚、證據確鑿的違規行為，採用簡易程式由違規行為發現部門直接實施問責，提出具體的問責措施和問責意見，提高問責工作效率。四是豐富內控責任追究措施，在通報批評、經濟處罰等問責手段的基礎上，增加調離崗位、暫停辦理業務等預防性問責措施。

今後，興業銀行西寧分行將繼續緊緊圍繞全國金融工作會議“服務實體經濟”、“防控金融風險”、“深化金融改革”三項基本任務，牢固樹立“合規致勝”理念，把金融風險防範、合規內控管理作為常態化重點工作常抓不懈，建立“全員合規、全面合規、全過程合規”的長效管理機制，推動西寧分行合規內控建設再上新臺階。