由於林先生在外企上班， 又是銷售崗位， 工作特別繁忙， 還經常需要出差， 所以專門找到了我， 想讓我幫他好好看看他的財務現狀，
看完林先生的情況， 財務診斷可以看出：首先， 林先生屬於中等家庭收入類型， 典型的有房有車一族， 貸款壓力屬合理範圍。 投資理財意識強， 股票， 基金， 保險均有配置， 但整體收益不佳。
另外， 家庭整體保障不足， 沒有儘早規劃子女教育金。
借貸方面， 每年能獲得20%的回報， 但此方式非長期投資方式， 只能在特定時間內， 高收益必定伴隨著高風險。 最後， 萬能險是一種同時兼顧投資與保障的保險種類， 它最大的特點就是靈活， 保費和保額都可以隨時靈活調整， 萬能險的優點在於保額可變， 繳費靈活， 缺點在於未來保障的不確定性， 在於合同期內每年扣除保障成本和初始費用， 年齡越大扣除越多。
對於經濟不是很寬裕又需要確定保障的群體來講， 萬能險不是好的選擇。 萬能保險比較適合保障需求不高、沒有投資管道的人群。 這樣在一定時間後， 把保障額度調到最低， 使得保單價值最大化。
綜上所述， 給出了一套讓資產配置更加合理優化的方案：首先， 減少股票和基金的投資比例， 騰出部分作為子女教育金規劃的啟動資金。
最後， 做一份子女教育金規劃， 用環球基金平臺， 股票於基金騰出部分作為啟動金， 未來的年結餘作為持續投入， 通過專款專用，
上一次簡單林先生， 他說現在的資產配置， 讓他輕鬆了許多， 家庭保障更加完善了， 閒錢和子女教育金專戶在我專業管理之下， 資產穩健增值， 他深感選擇專業理財機構和專業理財師的重要。
案例總結：善用專業人士，將讓理財變得更加輕鬆簡單。選擇合適的保險，合適的資產增值工具，加上專業人士管理，讓財務安排變得更加容易，自己能把更多的心思投入到繁忙的工作中。
案例總結：善用專業人士，將讓理財變得更加輕鬆簡單。選擇合適的保險，合適的資產增值工具，加上專業人士管理，讓財務安排變得更加容易，自己能把更多的心思投入到繁忙的工作中。