3月下旬， 螞蟻金服宣佈向基金行業開放自運營平臺“財富號”， 支持基金公司在螞蟻聚寶自運營， 精准服務理財使用者， 博時基金也成為第一批加盟者。 博時基金總裁江向陽在發佈會上表示， 金融機構要遵守適當性原則， 且可以借助技術來實現。 博時基金將結合自身的大類資產配置能力， 針對不同生命週期和風險偏好的客戶， 提供不同風險特徵的產品組合， 並且持續提供專業的服務， 以獲得最好的客戶體驗和客戶美譽度。
遵守適當性原則
公募基金在中國發展不到20年， 目前總規模9萬億元， 基金產品約3800只。
第一， 產品風險的不匹配與銷售適當性有關。 基金產品有明確的分級制度， 根據產品的風險特徵、複雜程度、杠杆率、交易結構等， 去匹配客戶不同的風險承受能力。 此外， 客戶的風險偏好和投資偏好也存在分級， 賺錢能力、投資期望和風險能力與產品風險需要匹配。
第二， 產品需求不匹配。 當前， 多數投資者對產品需求不清晰。
第三， 產品時機不匹配， 這是非常核心的問題， 投資者容易追漲殺跌。
他認為， 金融機構要遵守適當性原則， 要把合適的產品， 在合適的時機， 提供給適當的投資者， 讓投資者賺到錢。 “賺錢是硬道理。 ”他說。
據悉， 螞蟻金服未來會只做Tech(技術)， 支持金融機構去做好Fin(金融)。 “TechFin的思想， 是希望利用技術給我們帶來新的機會， 這正是螞蟻聚寶此次開放自運營平臺給公募基金帶來的新價值。 ”江向陽表示。
科技+金融催生新機會
“我們以前講投資者教育， 講很多金融理念、風險理念、產品理念， 這些都非常複雜， 互聯網用戶抱怨說聽不懂， 也懶得看， 這種教育方法是單向的。 ”江向陽說， “採用這種方式為一億家庭提供專業服務肯定不行。 ”
江向陽表示，
博時基金有近20年的資本市場沉澱， 江向陽表示， 博時基金有做好資產配置的能力， 能在合適時機為客戶提供合適的產品。 要始終具備資產配置的理念， 利用金融機構的專業投資能力， 在市場面臨調整時， 為客戶提供一站式大類資產配置產品與服務。
江向陽說， 提供資產配置服務要結合互聯網平臺的技術能力和金融機構的投資能力， 把適當的產品組合在適當的時機提供給客戶， 並且告訴客戶什麼時候該買哪類資產，
江向陽表示， 在“財富號”啟航的當下， 博時基金作為專業金融機構， 將積極利用螞蟻金服強大的科技能力， 結合自身的大類資產配置能力， 針對不同生命週期和風險偏好的客戶， 提供不同風險特徵的產品組合， 並且持續提供專業的服務， 以獲得最好的客戶體驗和客戶美譽度。