銀行展開“去風險”行動，Bitfinex之後多家交易所成為“受害者”

繼Bitfinex宣佈暫停法幣充值之後，更多的比特幣交易所正在面臨同樣的問題。如今其他的一些交易平臺也已經暫停了美元電匯轉帳，給出的理由是銀行帳戶和“中間銀行”問題。

充值問題向其他交易所蔓延

Bitfinex並不是唯一一家停止美元充值的比特幣交易所。 Btc-e比特幣交易所也通過推特宣佈由於銀行帳戶問題，他們將不再接受美元轉帳，直到本月末。

據報導，中國比特幣交易所OKCoin也面臨著相同的問題。

根據一位元Reddit使用者發佈的一條OKCoin使用者帳戶資訊顯示，自本週三起， “因為中間銀行問題”，美元充值已經被暫停。該通告寫道：

“請不要繼續進行充值，因為你的電匯充值可能會被銀行拒絕。我們正在積極尋求替代選擇來儘快恢復充值。 ”

據報導，一些其他的加密貨幣服務和貨幣服務企業也正在遭遇相同的問題。

協力廠商銀行展開“去風險”行動

中間銀行和代理銀行都是協力廠商銀行。這些術語有時候可以進行互換使用。儘管有一些細微的差別，不過他們都促進了國際資金轉帳以及交易結算。

當Bitfinex向美國富國銀行提起訴訟時，有消息透露原來該行是Bitfinex所使用的臺灣銀行的代理銀行。我們都知道大型銀行一直都在為代理銀行關係進行“去風險”，

因為這些代理關係被認為對他們的業務有很高的風險。這是一個常見的問題。根據世界銀行所說，

“這種風險規避通常都是在有一定規模的基礎上才出現的，沒有對個人客戶或國家或地區相關的風險進行個案評估，也不會分析業務關係整體上是否還有利可圖。 ”

因此，銀行切斷與比特幣企業之間的代理銀行關係並不是罕見的，例如像富國銀行切斷Bitfinex的代理銀行關係那樣。

臺灣銀行收緊反洗錢規定

在富國銀行決定去風險（只對電匯造成影響）之後， Bitfinex通知客戶所有的電匯充值都將被臺灣銀行“阻斷和拒絕”。

根據Whalecalls的一篇文章顯示，臺灣銀行之前並沒有實施嚴格的AML/KYC要求，不過他們的規定足以遵循美國的監管。

然而，美國最近修訂了這些要求。美國金融犯罪執法網路部門（Fincen）已經開始要求資金轉帳服務企業報告可疑的資金活動。 Fincen的網站上寫道：

“當通過貨幣服務企業（MSB）進行的交易是可疑的或超過2000美元時， MSB需要向Fincen進行彙報。 ”

該機構表示，比特幣交易所被歸類為貨幣服務企業（MSB）。

儘管美國已經收緊了對貨幣服務企業（MSB）的控制，臺灣方面本身就有打算要加強AML/KYC工作。據臺灣媒體報導， 3月16日，臺灣當局成立了一個辦公室，致力於通過打擊洗錢行為來幫助創建一個更加透明有序的金融環境。

據報導，去年8月份，臺灣兆豐銀行由於糟糕的合規性，以及被認定其紐約支行與巴拿馬支行之間存在大量可疑交易，

紐約金融服務部（DFS）向該銀行開出了1.8億美元的罰單。

就在臺灣監管部門成立AML辦公室之後不久，比特幣交易所就開始出現了充值問題。由於美國銀行正在開展去風險行動以及臺灣決心要重塑聲譽，所以比特幣交易所在臺灣的情況看起來相當的嚴峻。

原文：https://news.bitcoin.com/bitcoin-exchanges-victim-banking-problems/

作者：Kevin Helms

編譯：kyle

作者保留權利。文章為作者獨立觀點，不代表巴比特立場。