4月25日, 防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會在京召開。 澎湃新聞記者 周炎炎 圖
有“跑路”風險的除了P2P網貸和線下理財公司,
在4月25日的防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會上, 中國人民銀行條法司副司長龐任平表示, 協力廠商支付平臺絕大多數在虧損, 資金沉澱容易被挪用甚至攜款潛逃。
央行會議材料顯示, 協力廠商支付平臺存在“跑路”風險, 目前除了少數排位比較靠前、口碑較好的協力廠商支付公司實現盈利, 其他大部分支付公司處於虧損運營狀態。 協力廠商支付機構存在巨大的資金沉澱, 容易被挪用於投資, 影響客戶資金結算安全, 一旦發現風向不對, 協力廠商支付機構就可能攜款潛逃。
從非法集資案件的資金交易特徵來看, 央行表示, 網上銀行交易量穩步上升, 非銀行支付機構交易量劇增, 非法集資交易呈現出“小額化”的趨勢,
而資金帳戶特徵方面, 非法集資活動的主體帳戶往往分工明確、特點鮮明, 收款帳戶主要負責吸收集資資金, 呈現“分散轉入、集中轉出”的特點;過渡帳戶主要負責集資資金的中轉過渡, 呈現“快進快出、頻繁收付”的特點;返利帳戶主要負責定期向投資人返還利息和收益, 呈現“集中轉入、分散轉出”的特點。
央行表示, 出現一種涉案方“多頭在外”躲避監管打擊的現象。 近年來, 國內不法分子紛紛效仿國外非法貨幣盈利模式包裝, 採取藏身境外、租用境外網路集資平臺開伺服器、將涉案資金轉移至境外等方式躲避監管部門打擊。 部分外籍人員甚至依託境外伺服器,
在會上, 處置非法集資部際聯席會議辦公室(國務院處非辦)數次點名“MMM金融互助社區”這種非法集資模式, 稱其以高收益、低門檻、快回報為誘餌, 宣稱月收益30%, 年收益23倍, 投資60元-6萬元, 滿15天即可提現。
值得注意的是, “MMM”最早出現在1989年, 由俄羅斯人馬夫羅季(Sergei Mavrodi)創辦, 全稱是馬夫羅季全球儲蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox, 簡稱MMM)。 這一平臺將自己描述成“普通人互相幫助的互助基金”, 2011年開始進入中國, 央行、銀監會曾經多次針對“MMM”發佈風險提示。
至於下一步工作考慮, 龐任平表示, 央行將積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺, 規範民間融資市場主體,