大資料時代， 不管是投資還是風險管理， 其決策都將日益基於資料和分析， 並非僅基於經驗和直覺。 一旦風險能夠被“更精確地預知”， 那麼這種能力將成為公司寶貴的資產， 形成不可替代的強大競爭力。
隨著金融創新步伐加快， 市場風險、信用風險和流動性風險的管理日趨重要， 這種市場波動的“新常態”對風險經理提出了更高的要求， 資產管理行業傳統的“應對”式風控體系已經不能適應當下的市場。 因此， 天弘基金風險管理工作的一大特色是將“預測+應對”相結合， 不僅應對式地關注組合的風險指標，
要實現這種“預測+應對”的風險管理體系， 必須充分發揮資訊技術、大資料、雲計算的特長， 通過採用行業領先的開源技術架構與先進的互聯網設計思想將各類風險管理模型封裝進風險管理系統進行管理。
譬如針對貨幣基金的流動性風險， 天弘基金構建了一套涵蓋資產端和負債端的流動性風險管理體系。 資產端方面， 天弘基金將協定存款到期、正回購到期、逆回購到期、管理費、利息、清算備付金等納入， 計算T0的資金缺口及未來的資金流入流出分佈。 負債端方面， 引入大資料與使用者分層刻畫等技術構建投資者申贖預測模型， 可實現涵蓋T+0、T+1、T+30的預測，
針對貨幣基金偏離度風險， 天弘基金對引發貨幣基金偏離度的資產進行歸因分解並進行排序， 以便基金經理進行決策。 更重要的是， 天弘基金將場內交易和場外交易打通構建收益率曲線， 對偏離度進行即時分析。 通過試算功能， 基金經理能掌握每一單交易對偏離度產生的影響， 並根據偏離度控制目標進行調整。
在信用風險管理方面， 天弘基金組建了信用分析團隊， 利用“鷹眼系統”和“財務穩健模型”， 根據企業信用資質進行嚴格篩選投資備選標的， 把產能過剩行業債券、負面展望債券、負面報導債券剔除；同時， 天弘基金還對持倉債券進行跟蹤監控；定期進行深度分析及梳理，
天弘基金自主開發了業務領先存款詢價系統 “弘存系統”， 可實現與各個銀行間進行報價、交易、成交及存款證實、交易對手等流程的控制；天弘基金“天眼”風控系統 將傳統風控指標與市場觀測指標結合， 協助管理投資風險；“鷹眼”輿情系統應用網路爬蟲與機器學習技術， 對天弘基金旗下產品持倉債券、股票等負面新聞進行即時監控與預警。
受益於這種基於大資料與風險模型打造的“預測+應對”風控體系， 天弘基金各類產品運作穩健， 實現了規模的逆市增長2016年， 天弘基金的債券基金普遍位於前1/3， 權益類基金天弘永定獲得同類業績年度冠軍。
天弘基金將繼續秉持“穩健理財， 值得信賴”的經營理念， 充分運用先進的資訊技術及風險管理手段， 繼續打造高效的、業內領先的全面風險管理體系， 為3億持有人提供更好的服務。
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