繼面向普通零售客群推出智慧投顧服務摩羯智投後， 招行將資產配置門檻下沉， 錨定普通居民的財富管理需求， 近日上線金葵花資產配置指數。
錨定五類資產
“其實資產配置無非就是通過分散和長期兩個要點來達到資產保值的原理。 很簡單的道理和做法， 我們從2012年就開始線上下由客戶經理向客戶推進， 但發現推進起來很艱難。 我們曾為60多萬金葵花客戶出具過20幾頁的資產配置建議書， 可發現客戶根本沒有care。 為什麼？因為在單邊上揚的時候， 大類配置的收益率遠遠不如單邊配置， 所以客戶為了收益率，
從2012年到現在整整五年間， 招行基於600余萬中高端客戶池的資料分析和服務經驗， 推出金葵花資產配置指數——通過對現金類、固定收益類、權益類、另類資產和保障類共五大類資產的投資量化分析， 從全市場4000餘款公募基金、1800餘款黃金產品、上萬隻理財產品中篩選優質產品， 按比例進行即時動態調整。
“我們選的資產風險和相關性是比較低的， 舉個例子， 股債匯三殺的時候， 黃金就飆上來了。 ”劉雋這樣說明資產分散配置對平滑金融風險的重要性。
那針對不同客戶， 每個“籃子”該放多少“雞蛋”？招行財富管理部團隊告訴記者，