近期， 華訊投資召開了第一季度經營會議。 為了回應國家監管機構的相關制度規定， 加強公司投顧服務全流程合規管理， 健全內部控制體系， 公司主管經營的周總就公司經營情況進行了總結和部署， 並簡要介紹了新形勢下公司回應監管部門的合規要求， 推出的三大系統的戰略舉措及未來發展規劃。 與此同時， 公司主管風控領導劉總也在會議上深入貫徹傳達了全國機構監管會議精神以及公司針對合規風控管理的具體舉措。
一、全國機構監管會議精神傳達學習、合規經營等新制度執行情況
近年來， 隨著監管層對證券投資諮詢機構的監管趨嚴， 對行業違規機構處罰力度加大， 行業對審慎穩健經營和可持續發展的認識思考和重視程度都有大幅度提高。 華訊投資作為一家經中國證監會批准的， 具有經營證券期貨許可證的專業證券投資諮詢機構，
本次會議中， 周總再三強調：“如果合規經營出現了問題， 它不是監管處罰的問題， 也不是總公司和分支機搆的管理問題， 而是公司存亡的問題， 是監管政策敏感性問題， 是原則問題。 ”為回應全國機構監管會議精神， 落實合規經營的制度條例， 公司就合規經營管理等方面做出了相應的部署安排。
第一、業務推廣合規。 華訊投資在業務推廣層面上應嚴格遵守合規性原則、全面性原則、有效性原則、提前報備原則。 在廣告宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性資訊以及其他違法違規情形；通過廣播電視、網路、報刊等公眾媒體進行業務推廣活動、通過舉辦講座、報告會、分析會形式，
第二、銷售與服務合規。 為了更好的配合公司行銷戰略， 順利開展銷售工作， 明確銷售員工的合規崗位職責， 充分調動員工的工作參與積極性和提高工作效率， 幫助員工儘快提高自身素質， 特制定關於銷售合規管理制度、訂單類型及定義、資源歸檔管理規則、銷售續費升級規則、下單規則、取消訂單規則、協定簽訂及許可權開通規則、到款確認、銷售留痕等規章制度，
第三、投資顧問服務合規。 除了投資顧問需具備證券投資諮詢執業資格以外， 為建設高品質的從業人員隊伍， 華訊投資要求各分支機搆管理人員及業務人員取得一般證券從業資格。 會議中， 總公司針對證券投資顧問服務過程中的核心環節進行了強化培訓：證券投資顧問在提供相關服務時， 應當按照公司制定的程式和要求，在瞭解客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好的基礎上向客戶提供適當的投資建議服務，說明投資建議的合理依據。證券投資顧問在提供投資顧問服務時應當基於合理的基礎上，客觀、公正、完整、準確地利用有關資訊及資料向客戶提供投資分析、預測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關資訊、資料從而誤導客戶；不得以虛假資訊、市場傳聞或者內幕資訊為依據，向客戶提供投資分析、預測或建議，還應提示潛在投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或保證投資收益。同時應注意向客戶提供投資建議時採取可留痕的方式，全程風控合規。
第四、全程風控合規。為了能夠更有效的跟蹤並把控投資顧問及相關人員服務的全過程，總公司進一步優化了展業平臺並推出了三大系統，投資顧問及相關人員必須通過公司平臺和系統為客戶提供投資顧問服務，不得通過私人管道服務客戶。通過上述平臺和系統，可真正實現服務記錄真實、完整留痕，包括但不限於郵件、短信、電話錄音等方式，保存相關記錄。此外，針對客戶投訴，投資顧問及相關人員可借助上述系統和平臺詳細記錄並流轉至相應的投訴處理部門，確保客戶投訴得到及時有效的處理。此外，為了更好的實現全程服務風控合規，公司已搭建了三級風控體系並制定了相應的風險控制制度，風險控制制度符合國家法律法規和監管部門的要求，具有高度的權威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南，同時風險控制制度覆蓋了公司各分支機搆、職能部門及所有人員，並滲透到決策、執行、監督、回饋等各個環節。
二、公司推出三大系統，合法合規行銷
近年來中國證券諮詢業管道多元化、終端多樣化的趨勢愈加明顯，證券投資者對於借助移動電子等終端設備隨時隨地享受互聯網金融資訊服務的需求也愈加迫切。而由此也會帶來一系列風控、合規等相關問題，行業監管日趨嚴格，監管部門對合規展業、合規服務提出了越來越高的要求，在行銷及服務過程中的風險防範方面，華訊投資也著力尋找更高效更科學的解決方案。為順應時代潮流，同時配合監管部門要求，華訊投資推出三大系統：淘股王產品系統、CRM業務運營支撐系統、行銷產品管理系統，切實落實最新監管要求，保障公司合規經營健康發展，三大系統也將相關監管規則無縫融入到產品及相關流程中，真正實現全程嚴管無漏洞，透明無虛假。
1.淘股王產品系統
淘股王產品系統是一個集合了小額互聯網產品和專業投顧產品，整合了線上線下行銷全流程的綜合產品銷售及服務平臺。所有產品及流程設計以真正保障投資者權益，合法合規展業服務為原則，設置多重風控機制，最終實現產品服務讓客戶滿意，業務流程讓監管放心。
是基於手機個人資訊終端推出的證券投資諮詢一站式服務平臺，也是投資諮詢行業的基於社區化、場景化O2O具體落地產品，希望打造成為公司戰略級的平臺產品。從售前的客戶培育、銷售成交，到售後的投顧服務、客戶增值，全程風控合規留痕，大大減輕一線工作人員的留痕工作量，提升一線人員的工作效率，滿足嚴監管環境下的隨時備查需求。該系統將實現產品體驗和服務的移動互聯網化、前端銷售和後端服務的統一化；實現行銷、成交、服務全流程的資料留痕；
實現行銷和風控全程全程視覺化、智慧化。著力夯實合規風控的基礎，搭建並完善智慧投顧服務平臺。
淘股王產品系統嚴格遵守行業監管部門的相關要求，建立了行銷資訊留痕機制及投顧產品合規風控監控機制。完整保存產品狀態、服務記錄、通知記錄、文檔記錄、語音材料、人員記錄，加強全流程合規與風控。
2.CRM業務運營支撐系統
為滿足華訊投資基於客戶生命週期場景化的運營管理，該系統主要由四大核心模組組成。一是流程驅動模組，二是大資料模組，三是運營報表模組，四是許可權管理模組。以大資料為基礎，以行銷和管理為雙翼，整合多方系統和資料，打造金融行業智慧投顧樣板平臺。借助大資料多樣化存儲能力和高效引擎，推動全環節資訊化，資料化，展業資料全留痕，不斷從總體和局部進行優化，提升效率。讓經營性資料視覺化，多維多角度對各個環節進行關聯或獨立的分析審視，理清資料關係，為決策提供支援。同時收集使用者行為、員工經驗，讓服務智慧化、標準化，能更精確的管理用戶生命週期，提升轉化率。
3.行銷產品管理系統
三、公司發展規劃及建議
為了穩妥推進華訊投資的可持續發展，回應全國機構監管會議的精神，公司必須進一步排查監管漏洞，完善預警機制，堅決治理各種金融亂象，築牢金融風險的“防火牆”。隨著近幾年行業監管力度不斷加強，企業必須與時俱進加強內部的自我監管，依法經營，合規展業。周總在會議最後，宣貫了公司未來的發展規劃，同時向各分支機搆的管理人員、投資顧問分享了對公司的幾點建議。
第一，公司員工要找行業內對的人交流分享，不打擊同業，不與同業惡性競爭，不在同業挖人，主動維護行業和諧發展。
第二，公司各分支機搆與總公司管理層間應即時保持溝通。加強組織結構規範化，統一化。公司所有員工凝聚力量，各司其職，增強責任感與使命感。
第三，公司內部提倡交流分享和友好競爭，競爭有利於體系發展，提倡相互信任，開放學習。
第四，要切實做好本次會議內容的落實和執行，深入貫徹全國機構監管會議精神。基於公司的三大系統，儘快推進學習培訓工作，這不僅是業務發展要求，也是滿足監管的合規留痕要求。
第五，真誠希望所有合作夥伴一起築造一個有行業夢想的團隊，創造行業價值的團隊，讓監管部門放心，讓客戶滿意，成為一個對社會負責任的現代科技金融企業，為員工、管理團隊和股東持續創造價值的企業。
最後，不論是現在還是未來，華訊投資必將堅持和強化合規經營，把合規當做是企業經營之本。同時認真學習貫徹監管會議精神，積極回應並調整公司經營方針，定期不定期組織召開各分支機搆與總公司管理層間的經營會議，加強管理層間的溝通交流，從嚴監管，全面合規，走上合規展業的陽光之路。真正做成一家以科學技術為支撐的創新型科技金融服務公司，讓投資者滿意，讓監管部門放心！
應當按照公司制定的程式和要求，在瞭解客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好的基礎上向客戶提供適當的投資建議服務，說明投資建議的合理依據。證券投資顧問在提供投資顧問服務時應當基於合理的基礎上，客觀、公正、完整、準確地利用有關資訊及資料向客戶提供投資分析、預測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關資訊、資料從而誤導客戶；不得以虛假資訊、市場傳聞或者內幕資訊為依據，向客戶提供投資分析、預測或建議，還應提示潛在投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或保證投資收益。同時應注意向客戶提供投資建議時採取可留痕的方式，全程風控合規。第四、全程風控合規。為了能夠更有效的跟蹤並把控投資顧問及相關人員服務的全過程，總公司進一步優化了展業平臺並推出了三大系統，投資顧問及相關人員必須通過公司平臺和系統為客戶提供投資顧問服務，不得通過私人管道服務客戶。通過上述平臺和系統，可真正實現服務記錄真實、完整留痕，包括但不限於郵件、短信、電話錄音等方式，保存相關記錄。此外，針對客戶投訴，投資顧問及相關人員可借助上述系統和平臺詳細記錄並流轉至相應的投訴處理部門，確保客戶投訴得到及時有效的處理。此外，為了更好的實現全程服務風控合規，公司已搭建了三級風控體系並制定了相應的風險控制制度，風險控制制度符合國家法律法規和監管部門的要求，具有高度的權威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南，同時風險控制制度覆蓋了公司各分支機搆、職能部門及所有人員，並滲透到決策、執行、監督、回饋等各個環節。
二、公司推出三大系統，合法合規行銷
近年來中國證券諮詢業管道多元化、終端多樣化的趨勢愈加明顯，證券投資者對於借助移動電子等終端設備隨時隨地享受互聯網金融資訊服務的需求也愈加迫切。而由此也會帶來一系列風控、合規等相關問題，行業監管日趨嚴格，監管部門對合規展業、合規服務提出了越來越高的要求，在行銷及服務過程中的風險防範方面，華訊投資也著力尋找更高效更科學的解決方案。為順應時代潮流，同時配合監管部門要求，華訊投資推出三大系統：淘股王產品系統、CRM業務運營支撐系統、行銷產品管理系統，切實落實最新監管要求，保障公司合規經營健康發展，三大系統也將相關監管規則無縫融入到產品及相關流程中，真正實現全程嚴管無漏洞，透明無虛假。
1.淘股王產品系統
淘股王產品系統是一個集合了小額互聯網產品和專業投顧產品，整合了線上線下行銷全流程的綜合產品銷售及服務平臺。所有產品及流程設計以真正保障投資者權益，合法合規展業服務為原則，設置多重風控機制，最終實現產品服務讓客戶滿意，業務流程讓監管放心。
是基於手機個人資訊終端推出的證券投資諮詢一站式服務平臺，也是投資諮詢行業的基於社區化、場景化O2O具體落地產品，希望打造成為公司戰略級的平臺產品。從售前的客戶培育、銷售成交，到售後的投顧服務、客戶增值，全程風控合規留痕，大大減輕一線工作人員的留痕工作量，提升一線人員的工作效率，滿足嚴監管環境下的隨時備查需求。該系統將實現產品體驗和服務的移動互聯網化、前端銷售和後端服務的統一化；實現行銷、成交、服務全流程的資料留痕；
實現行銷和風控全程全程視覺化、智慧化。著力夯實合規風控的基礎，搭建並完善智慧投顧服務平臺。
淘股王產品系統嚴格遵守行業監管部門的相關要求，建立了行銷資訊留痕機制及投顧產品合規風控監控機制。完整保存產品狀態、服務記錄、通知記錄、文檔記錄、語音材料、人員記錄，加強全流程合規與風控。
2.CRM業務運營支撐系統
為滿足華訊投資基於客戶生命週期場景化的運營管理，該系統主要由四大核心模組組成。一是流程驅動模組，二是大資料模組，三是運營報表模組，四是許可權管理模組。以大資料為基礎，以行銷和管理為雙翼，整合多方系統和資料，打造金融行業智慧投顧樣板平臺。借助大資料多樣化存儲能力和高效引擎，推動全環節資訊化，資料化，展業資料全留痕，不斷從總體和局部進行優化，提升效率。讓經營性資料視覺化，多維多角度對各個環節進行關聯或獨立的分析審視，理清資料關係，為決策提供支援。同時收集使用者行為、員工經驗，讓服務智慧化、標準化，能更精確的管理用戶生命週期，提升轉化率。
3.行銷產品管理系統
三、公司發展規劃及建議
為了穩妥推進華訊投資的可持續發展，回應全國機構監管會議的精神，公司必須進一步排查監管漏洞，完善預警機制，堅決治理各種金融亂象，築牢金融風險的“防火牆”。隨著近幾年行業監管力度不斷加強，企業必須與時俱進加強內部的自我監管，依法經營，合規展業。周總在會議最後，宣貫了公司未來的發展規劃，同時向各分支機搆的管理人員、投資顧問分享了對公司的幾點建議。
第一，公司員工要找行業內對的人交流分享，不打擊同業，不與同業惡性競爭，不在同業挖人，主動維護行業和諧發展。
第二，公司各分支機搆與總公司管理層間應即時保持溝通。加強組織結構規範化，統一化。公司所有員工凝聚力量，各司其職，增強責任感與使命感。
第三，公司內部提倡交流分享和友好競爭，競爭有利於體系發展，提倡相互信任，開放學習。
第四，要切實做好本次會議內容的落實和執行，深入貫徹全國機構監管會議精神。基於公司的三大系統，儘快推進學習培訓工作，這不僅是業務發展要求，也是滿足監管的合規留痕要求。
第五，真誠希望所有合作夥伴一起築造一個有行業夢想的團隊，創造行業價值的團隊，讓監管部門放心，讓客戶滿意，成為一個對社會負責任的現代科技金融企業，為員工、管理團隊和股東持續創造價值的企業。
最後，不論是現在還是未來，華訊投資必將堅持和強化合規經營，把合規當做是企業經營之本。同時認真學習貫徹監管會議精神，積極回應並調整公司經營方針，定期不定期組織召開各分支機搆與總公司管理層間的經營會議，加強管理層間的溝通交流，從嚴監管，全面合規，走上合規展業的陽光之路。真正做成一家以科學技術為支撐的創新型科技金融服務公司，讓投資者滿意，讓監管部門放心！