興業證券首推私人銀行部 券商進軍高端財富管理漸入深水區

券商進軍高端財富管理市場漸入深水區。 5月18日， 興業證券宣佈正式推出私人銀行業務， 這也是國內首家獨立設立的券商私人銀行部。

介面新聞記者獲悉， 興業證券私人銀行主要為可投金融資產達百億美元以上的高端客戶提供金融服務， 目前客戶數在300人左右， 主要集中在新富人群、企業家階層、傳統高淨值客戶、專業投資者等高端客戶。

券商業務發展近兩年面臨著日益嚴峻的挑戰。 一方面， 二級市場的弱勢表現， 降低了廣大投資者的投資預期及參與熱情， 加之互聯網金融帶來的傳統業務變局，

券商的經紀業務收入大幅下降， 以往依託該項收入實現縱向發展的路徑遇到障礙；另一方面， 證券發行、再融資， 以及近期對於委外資金和資金池業務等的監管趨嚴， 又為券商尋求橫向發展增加了難度。 此外， 面對著包括銀行、基金、協力廠商財富管理機構、信託等金融機構的白熱化競爭， 券商的外部經營生態也愈發艱巨。

因此， 尋求業務創新和突破， 無疑成為了券商應對現狀的一條必經之路， “面向高淨值人群提供私人銀行服務”被認為是一個行之有效的突破口。

興業證券董事長蘭榮表示， 選擇在這個時點佈局私人銀行業務， 是興業證券洞察市場， 發揮專長做出的重要戰略。

“過去多年， 興業證券通過內生式增長，

持續擴充資本和發展業務， 實現了轉型升級， 資產規模和行業排名持續提升。 ”蘭榮表示， 未來， 興業證券仍將堅持這一思路， 謀求取得二次轉型的成功， 而推出私人銀行業務正是出於這一戰略考量。

由於在高端金融服務領域起步較晚， 券商當前在這一市場暫時處於落後位置。 而在私人銀行業務競爭已然白熱化的階段， 興證私人銀行如何才能在傳統銀行及協力廠商提供的私人銀行服務中突出重圍？

介面新聞記者瞭解到， 興業證券私人銀行將定位于為高淨值客戶提供一站式的金融服務平臺， 通過聯動興證家族的興全基金、興證資管、興證創新資本、投行、研究所等機構， 為高淨值客戶提供投融資一體化的金融服務。

“券商在研究、結構化產品創設、跨一二級市場資產獲取及投資管理方面均有明顯優勢， 如果能將這些能力用以服務高淨值客戶， 則能夠為高淨值人群特有的價值。 ”奧緯諮詢大中華區業務負責人盛海諾對介面新聞記者表示。

作為最貼近資本市場的金融機構， 券商在服務高淨值客戶資本市場相關金融服務需求有著天然的優勢， 但當前國內券商高端金融服務業僅處於起步階段， 券商在銷售團隊、產品涉及、內外部資源整合、服務體系升級等方面還需要持續投入。

盛海諾建議， 券商首先需要區分不同高淨值客群並掌握各細分客群的行為特徵。 高淨值客戶內部仍存在眾多細分群體， 不同群裡特徵與金融需求存在很大差異，

想通過“一套打法”服務不同類別的客群是不合實際的。

其次需圍繞目標客戶建立分層級的業務與管道體系。 例如針對企業家、家族等客戶， 券商可以依託在直接融資、股權投資或並購等方面的優勢提供兼具對公及個人性質一體化的資本市場服務。

券商在跨一二級市場的特定資產獲取、行業研究、投資管理等方面存在特定優勢， 一旦將這些能力通過“零售化”向高淨值客戶輸出， 券商可迅速形成“拳頭產品”。

在擁有“拳頭產品”之外， 為説明客戶在自身平臺真正“一站式”大類資產配置， 券商同時需要充分利用自身擁有的各類業務牌照打通內部產品向私人銀行業務的供給。