如果有客戶要退保， 作為一個業務員來說， 這僅僅是一張保單而已， 這點傭金不至於發財致富， 更花不了一輩子， 可是對於客戶來說， 這就不僅僅是一張保單那麼簡單了， 這可能是養老金、生活費、孩子的教育金等， 是存錢的一種方式。
退保情況一：客戶對條款有異議
把上次沒有和客戶講明白的條款在認真講述一遍， 拿出上次做的計畫書， 講一下預計回報， 和客戶說等他多少歲的時候。 帳戶上會有一筆錢到賬， 可以用這筆錢帶著家人出去旅行， 很好的一件事情。
退保情況二：家人不知道投保
和客戶講這張保單的重要性， 如果是因為家人不同意， 看看能不能和他家人聊一聊， 解釋一下保單對一個家庭的重要性， 和客戶說這張保單可以提高客戶的生活品質， 也是一個生活保障。 如果可以見面， 將計畫書和利率逐一演示。