11年前， 一位從華爾街歸來的中國人， 懷揣著“科技讓金融更美好”的情懷與初心， 成立了一家名叫“宜信”的企業。 9年後， 宜信的宜人貸成為第一家登陸紐交所上市的網貸機構；11年後， 宜信財富建立了服務大眾、中產到高淨值、超高淨值人群的財富管理體系， 也成為了全球資產配置的忠實佈道者。
在宜信公司成立11周年之際， 創始人、CEO唐寧將帶著世界級導師的實踐理論、優秀案例以及宜信過去11年發展過程中的成熟經驗， 在武漢、成都、廈門、廣州、杭州、上海等全國20多個城市進行巡講。
5月24日， “創新者的優勢：求勝於未知的企業戰略管理”巡迴分享來到成都， 為天府之國的投資者帶來了一場財富管理的思想盛宴。
未來十年 財富管理五大趨勢
“過去十年， 財富管理在中國經歷了從無到有， 並在2016年開啟大幕， 迎來了快速發展。 ”唐甯表示， 未來十年， 宜信認為財富管理市場會呈現五大發展趨勢。
第一， 從固定收益到權益類。 固定收益類在國民資產中占比過重， 是宜信財富一直以來的判斷。 “以青島為例， 經過我們的資料分析， 高淨值人群的固收類投資占40%左右。 ”唐甯表示， 未來， 包括私募股權在內的權益類投資會增加投資占比。
第二， 從短期投機到長期投資。 唐寧認為， “散戶投機個股不是我們認同的投資策略， 購買股票應當是建立在對上市公司所在行業、商業模式、管理團隊、發展趨勢等深入研究的前提下， 當然不是每個人都能做的， 所以通過母基金的方式進入資本市場， 進行長期價值投資， 是我們認同的方式。 ”
第三， 從中國到全球配置資產。 未來的財富管理將是投資者參與全球的行為， 並不局限於某一市場。 據介紹， 宜信成立的10億美金新金融投資基金已投資12個金融科技相關項目， 其中一半是海外專案， 以美國金融科技項目為主。 2017宜信財富三亞尊享年會上發佈的宜信與IDG共同打造的天使投資母基金也是在全球範圍內遴選優質VC基金。
第四， 從產品投資到資產配置。 “黃金、股票、房產、P2P， 單一的投資機會過去被投資者輪番追逐， 最終暴露的風險也證明了單一投資的不穩定。 ”唐寧談到， 目前能說出財富管理應當按照何種比例配置資產的投資者也不多， 但是我們堅信， 追求穩定、持續的超高回報， 應該做的是全球資產配置。
第五， 從一代創富到二代創富。 “還是以青島為例， 可投資資產在600萬以上的高淨值人群大概20000人， 其中一半左右是企業主， 這些人都面臨一個問題， 傳承問題。 ”唐寧表示， 中國的二代和歐美有所不同， 還尚未到託管財富享受生活的階段， 我們相信中國的創二代可以做得更好， 我們要去解決傳承問題、滿足企業家們長期而正確的需求。
洞見未來 風雲變幻中駕馭財富
變革時代， 顛覆性創新不時就在世界的某個角落悄然發生， 因為市場格局變化之際， 恰恰是新的行業領袖崛起之時。
“根據經濟發展階段的不同， 未來企業家或者創二代面臨的市場情況會發生很多變化， 投資市場也是一樣。 兩位數、有國家信譽保障的固收投資已經消失。”那麼人們如何去追求穩定、持續的財富增長，提前佈局未來的機會？唐甯認為，無論財富總量多少，都應將資產配置作為一種基本的投資策略、遵循資產配置“黃金三原則”去配置資產。
資產配置應遵循“黃金三原則”，即跨地域國別配置、跨資產類別配置和通過母基金的方式超配另類資產。其中，另類資產投資期長，不受市場波動影響，要用長遠的眼光去看待。而另類資產配置最好採取“三步走”的方法：第一步，先投母基金；第二步，投基金；第三步，直接投企業或者單一項目。三步循序漸進，較為穩健。
沒有達到100萬人民幣私募基金門檻的人群如何進行全球資產配置？宜信財富資本市場母基金管理合夥人，智慧理財投米RA負責人王福星給出了他的建議：“宜信彙聚了人工智慧、大資料和金融領域的專家，開發了投資門檻很低卻也全球配置資產的智慧投顧機器人——投米RA，美元資產500美金的起投金額讓更多的人能夠實踐全球資產配置，未來投米RA還將推出人民幣資產和機構資產，更好地服務廣大投資者。”
除了資產配置，唐寧還多次提到一個關鍵字——學習。“我多次來到成都，很喜歡這個地方。我相信四川的高淨值人群和企業家，未來的舞臺是全球的，目前最重要的是學習、開拓視野，宜信的高端學習交流團也才從以色列回來，我們非常樂意和企業家、投資者們共同學習，一道成長。”
據悉，在宜信公司成立11周年之際，“創新者的優勢：求勝於未知的企業戰略管理”，還將在廈門、廣州、杭州、上海等全國20個城市進行巡講，與更多高淨值人士共同探討企業管理、資產配置與未來傳承。
兩位數、有國家信譽保障的固收投資已經消失。”那麼人們如何去追求穩定、持續的財富增長，提前佈局未來的機會？唐甯認為，無論財富總量多少，都應將資產配置作為一種基本的投資策略、遵循資產配置“黃金三原則”去配置資產。資產配置應遵循“黃金三原則”，即跨地域國別配置、跨資產類別配置和通過母基金的方式超配另類資產。其中，另類資產投資期長，不受市場波動影響，要用長遠的眼光去看待。而另類資產配置最好採取“三步走”的方法：第一步，先投母基金；第二步，投基金；第三步，直接投企業或者單一項目。三步循序漸進，較為穩健。
沒有達到100萬人民幣私募基金門檻的人群如何進行全球資產配置？宜信財富資本市場母基金管理合夥人，智慧理財投米RA負責人王福星給出了他的建議：“宜信彙聚了人工智慧、大資料和金融領域的專家，開發了投資門檻很低卻也全球配置資產的智慧投顧機器人——投米RA，美元資產500美金的起投金額讓更多的人能夠實踐全球資產配置，未來投米RA還將推出人民幣資產和機構資產，更好地服務廣大投資者。”
除了資產配置，唐寧還多次提到一個關鍵字——學習。“我多次來到成都，很喜歡這個地方。我相信四川的高淨值人群和企業家，未來的舞臺是全球的，目前最重要的是學習、開拓視野，宜信的高端學習交流團也才從以色列回來，我們非常樂意和企業家、投資者們共同學習，一道成長。”
據悉，在宜信公司成立11周年之際，“創新者的優勢：求勝於未知的企業戰略管理”，還將在廈門、廣州、杭州、上海等全國20個城市進行巡講，與更多高淨值人士共同探討企業管理、資產配置與未來傳承。