怎麼做理財投資?投資理財三步走：
(一)設定您的理財目標;回顧您的資產狀況
設定自己理 財目標：買車、購房、償付債務、退休儲蓄、教育儲蓄等。 需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。
回顧資產狀況， 包括存量資產和未來收入的預期， 知道有多少財可以理， 這是最基本的前提;對個人資產的回顧， 主要是將自身的資產按照有關的類別進行全面的盤點。
這裡所說資產是指金融性資產和固定資產， 其中金融性資產包括銀行存款、債券、傳統保險、投資型保險或開放式基金、股票或封閉式基金等，
(二)瞭解自己處於人生何種投資階段
不同投資階段的生活重心和所重視的層面不同， 目標會有所差異。 人生分為六大階段：單身期、家庭形成期、家庭成長期、子女大學教育期、家庭成熟期、退休期。 設定理財目標必須與人生各階段的需求配合。
(三)測試您的風險承受能力
風險偏好是所有理財計畫的一個重要依據。 根據自己的實際情況進行選擇， 做八道風險承受能力測試題， 得到對自己風險偏好的界定和描述， 從而明確自己屬於哪一類型的投資者， 作到對自己的風險承受能力心中有數。
依個人風險承受度， 合理分配自己的儲蓄、股票、債券、基金、信託、保險、不動產等各種金融產品，
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