最近, 大家的操作頻率似乎慢慢高了起來。 有很多人希望高拋低吸多賺點錢, 還有的則是嫌手上的股票漲得太慢, 想抓到個龍頭牛股狠賺一筆。 所以, 最近頻繁進出, 頻繁調倉的數量多了起來。 如此頻繁的操作, 究竟靠不靠譜?
其實吧, 說這個話題, 必定會引來很多人的不滿, 固執, 是很多股民的通病, 這個病, 一時半會是治不好的。
但該說的還得說, 毋須諱言, 在股市中最快虧光本金的秘笈就是:頻繁的短線操作。
我知道很多人看了很不爽, 畢竟現在大家不都在短線操作嗎?但也沒見誰的資金清零了。
別著急, 現在沒清零, 不等於永遠不會清零。
我一向不說沒有根據的事情, 下面我們就盡可能的把這個講得清楚明白一些。
首先, 我們必須明白一個前提, 投資的本質邏輯中, 離不開概率, 所有投資最後的取勝, 一定是概率上的勝利。
那麼, 對於概率最簡單的理解,
但是, 假設你一天到晚一直在擲骰子, 那麼你會發現擲出的單雙點數基本上是一半一半。 換句話說, 擲骰子的次數越多, 單雙的比列往往就越接近, 而且隨著次數的不斷積累, 會無限的接近原有設定好的比例, 這就是概率。
高頻短線操作, 其實就像是在市場裡擲骰子, 結果不是虧就是賺。 當然, 也有可能出現不賺不賠的情況, 那麼這次操作就等於沒有操作。
根據概率基礎來看, 你操作的次數越多, 那麼賺和虧的比例就會越來越接近, 結果也就越趨近於零。
可是, 這個零, 卻可能是最理想的狀況, 最起碼你可以在市場裡白玩很多年。
事實上, 我們來到市場玩的時候不是沒有成本的, 你每擲一下骰子, 都是會產生費用的。 也就是各種交易手續費, 包括印花稅, 交易傭金, 過戶費等等。
我們不妨再來算一筆賬, 你的本金是10萬, 交易100次, 每交易一次就是一次買和賣, 一進一出會產生本金2倍的交易量。
這就是資金流水, 按10萬本金交易100次來計算, 交易流水可以達到2000萬。 我們簡單來算一下2000萬流水的所需要的交易手續費用。 傭金按萬5算, 印花稅屬於單向收費, 基本是千分之1.5, 再加上其他林林總總的費用, 這樣算下來, 10萬本金, 100次交易,
也就是說, 你平均每三四天交易一次, 那麼一年下來, 利潤虧與賺暫且不說, 你本金的30個點就已經不見了。
要知道, 金融大鱷索羅斯在最鼎盛時期, 平均年化收益率也就在30%——35%之間, 你有信心超過他嗎?
中國散戶在市場上的存活時間大致平均在兩年半, 現在知道這個數字是怎麼來的了吧。
按上面的假設情況下, 10萬的本金, 最多可以交易300次, 然後本金就消失了。
可這還是最理想的情況, 事實遠比假設的狀況更倒楣。
中國股市, 從這二十多年來來看, 一直都是牛短熊長, 大部分時間裡, 股市的總趨勢是處於下跌狀態, 那麼每一次操作的概率, 就必定是虧的概率遠大於賺的概率。
於是, 根據概率上的基礎邏輯判斷,
賭場之所以火爆, 原理一樣的。 有些人總是擔心賭場老闆會賠光, 其實, 就算再在絕對公平的的情況下, 賭場還是發財的。 因為賭的人越多, 下注的次數越多, 即便人性都已經完美到絕對理性, 總趨勢也還是一個零和遊戲, 而老闆靠收下注的抽頭, 他也是唯一穩賺不賠的主。
當然, 有人會說, 這不是有短線操作秘笈嗎?
對於這個問題, 我只問一句話, 當你手上有真正穩賺不賠的法門時, 你是忙著賺錢呢?還是忙著去教別人賺錢呢?況且, 面對市場,哪裡來的什麼秘笈?
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