金融科技對銀行既是挑戰也是機遇,技術是為解決商業痛點而生,通過商業場景和市場錘煉產生巨大價值。 近日,錦州銀行電子管道業務系統全面接入邦盛科技基於大資料即時處理的風險監控平臺和反欺詐系統,助力錦州銀行實現智慧銀行全面升級的同時,進一步提升了平臺的風控水準。
擁抱新金融 智慧銀行全面升級
錦州銀行股份有限公司(簡稱錦州銀行)成立於1997年,於2015年在香港聯合交易所主機板掛牌上市(股票代號:0416)。 在全國設立了14家分行,與全球70多個國家及地區539家銀行建立了代理行關係。
近年來,憑藉出色的經營業績、管理水準、服務質效,錦州銀行得到了業界和客戶的廣泛認可和讚譽,並成功躋身全國大型城市商業銀行之列。
銀行業務創新 風控先行
近兩年,錦州銀行的業務量有了突飛猛進的發展,銀行業務越來越互聯網化、開放化,外接的互聯網化服務越來越多,這就需要銀行整體系統與發展速度相匹配,也對銀行的安全性提出了更高要求,以保證客戶交易正常、安全地進行,同時使服務系統更加靈活,擁有更高性能應對大交易量。
在風險防控上,錦州銀行儼然已走在商業銀行的前列。 其電子管道全面接入邦盛科技的風險控制及反欺詐系統,實現以“流”的形式處理銀行交易產生的海量資料,並即時做出回應。 同時,利用大資料工具從海量的資料中準確、高效的擷取、挖掘、分析出欺詐等行為特徵,全面提升了錦州銀行的風險管理能力。
專注金融風控反欺詐 構建銀行全管道事中風控體系
作為國內最早進行銀行等金融機構反欺詐研究的探索者,邦盛科技一直專注於即時大資料處理的金融安全領域,自主研發了一整套金融領域即時風險控制與反欺詐解決方案,並提供解決方案與服務並行的模式。
邦盛科技建立的事中風控系統是基於大資料即時分析處理技術構建的先進、高效、精准的銀行全管道中央即時風險監控體系,獨立於所有的銀行業務系統,但可以同時即時監控發生在銀行業務系統的所有交易行為和非交易行為,基於其面臨的不同風險構建綜合防控體系,幫助銀行建設中央風險防控體系。
邦盛科技的交易風險監控系統可以制定全面的即時反欺詐規則,可對銀行業務系統發生的風險行為進行有效的監督和控制,以防範偽卡、套現、虛假註冊、帳戶盜用、銀行卡盜用、行銷欺詐等各業務環節欺詐風險。
自主可控事中反欺詐核心技術 全面提升反欺詐精確性
針對銀行多業務管道彙聚成的海量歷史資料池和高併發的訪問資料流程,邦盛科技的核心應對技術是其自主研發的流式大資料極速處理平臺“流立方”,該技術處理輸送量可達百萬筆每秒,單筆延時可控1毫秒內,並具有高可靠、高可擴展、高相容的特徵。 可將不同通道的資料進行即時匯總分析,並針對多種場景進行即時建模,從而大大縮短回應時間,幫助銀行即時做出更好的決策。
同時,邦盛科技還集成包括設備指紋、代理偵測、智慧定位、模糊匹配、關聯分析、人機識別等反欺詐專有技術,結合針對性的反欺詐資料,包括通信小號、虛假手機號、IP資料庫、定位資料等反欺詐資料,全面提升銀行反欺詐的精確性。 而在人工智慧領域,邦盛科技3年前就開始佈局,並率先將機器學習應用在了金融風控實踐中。
近年來,錦州銀行始終以開放共用的心態擁抱新金融,探尋金融科技的融合。面對新金融,錦州銀行在通過新技術提升金融服務效率的同時,一直在強化金融的本質。這次和邦盛科技的攜手,必將為錦州銀行構建互聯網金融生態圈再築牢固堡壘。
而在人工智慧領域,邦盛科技3年前就開始佈局,並率先將機器學習應用在了金融風控實踐中。近年來,錦州銀行始終以開放共用的心態擁抱新金融,探尋金融科技的融合。面對新金融,錦州銀行在通過新技術提升金融服務效率的同時,一直在強化金融的本質。這次和邦盛科技的攜手,必將為錦州銀行構建互聯網金融生態圈再築牢固堡壘。