基金是投資不是投機, 那麼如何優選中長期投資對象呢?
3個原則+1張圖, 【基金健診】告訴你
3個原則
1.符合“123·333”原則, 即近1年、近2年、近3年的同類排名均在前1/3的基金
2.相對區間強度百分比高, 都飄紅最好
3.資產規模適中
1張圖
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上圖的基金A就是中長期投資的優選基
— M O N E Y U P —
兩檔基金都符合“123.333”選基原則, 我該選哪只呢?
3個原則都滿足的才是優選基
基金A和基金B近一年、近兩年、近三年同類排名均在前1/3;符合“123·333”基金優選原則, 可作為中長期投資對象。 但是, 只有A是優選基金。 為什麼呢?
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基金A每個階段成績都很好, 明顯是三好學生;基金B短期內開小差了, 對市場動向不太敏感, 導致短期沒有跑贏同類平均。
這種情況下我們就要注意了, 要結合【相對區間強度】和【資產規模】模組來甄別合適的投資標的。
A基金短、中、長期分數都很高, 且資產規模適中。 是一隻運作正常、良性成長的基金。 可作為投資標的。
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相比較而言, B基金由於資產規模過大導致績效鈍化, 短期的分數不太好, 中期勉勉強強。
所以雖然符合“123·333”選基原則, 我們為了資金安全起見, 不將B作為投資後備軍;如果你已經持有該基金, 就要適時調倉哦。
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tips
短期績效不好, 長期績效符合選基原則的基金很可能是資產規模過大, 應該及時調倉;或者是基金公司內部變動, 導致團隊投資方向不穩定, 比如基金經理人的更換、領導層的更替, 可向專業人士諮詢, 如果確認消息屬實, 先調倉較安全。
— M O N E Y U P —
這樣的基千萬別帶回家!
長期不錯, 短期很差的基, 不能選
基金C和基金D近1年、近2年、近3年的排名不符合基金優選原則。 不納入投資考慮對象.
C基金近三年表現怎麼還不錯呢, 因為他在吃老本啊!曾經, 他也是一表人才、風流倜儻……只是資產規模越來越大,
此基不可買!
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任意一個模組而言, 基金D都不是合適的投資選擇;前面我們說過, 資產規模過大的基金, 請及時調倉, 不要留戀。
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— M O N E Y U P —
總結
1.符合“123·333”優選原則、資產規模適中、相對區間強度百分比高的基金適合作為中長期投資標的。
2.對於中長期符合標準,但是短期排名不好的基金要確認兩點:
a.是否資產規模過大
b.是否基金公司內部出現變動(關注公告,或者問專業人士)。
以上兩點,確認任意一點,該基都不適合作為投資標的。
選擇投資標的時,要將三個模組(績效排名、資產規模、相對區間強度)的資訊結合起來對比,甄選真正能賺錢的基金,而不是曾經賺過錢或短期運氣好賺到錢的基金。
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— M O N E Y U P —
總結
1.符合“123·333”優選原則、資產規模適中、相對區間強度百分比高的基金適合作為中長期投資標的。
2.對於中長期符合標準,但是短期排名不好的基金要確認兩點:
a.是否資產規模過大
b.是否基金公司內部出現變動(關注公告,或者問專業人士)。
以上兩點,確認任意一點,該基都不適合作為投資標的。
選擇投資標的時,要將三個模組(績效排名、資產規模、相對區間強度)的資訊結合起來對比,甄選真正能賺錢的基金,而不是曾經賺過錢或短期運氣好賺到錢的基金。