2016年年底， 中國人民銀行發佈《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》， 決定從2017年7月1日起實施！主要是為針對洗錢而進行匯款管制。
具體規定 1
當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
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非自然人客戶銀行帳戶與其他的銀行帳戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
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自然人客戶銀行帳戶與其他的銀行帳戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
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自然人客戶銀行帳戶與其他的銀行帳戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
根據國家反洗錢相關規定， 5萬元以上的現金交易和20萬元以上的轉帳交易必須進行反洗錢調查， 其中境外匯款業務也必須進行反洗錢調查！