全國金融工作會議一般五年召開一次, 從歷次的會議情況來看, 每次都是對我國下一階段重大金融改革和政策問題的“定調”。 那麼, 從2012年1月第四次全國金融工作會議召開至今, 我國經濟和金融領域發生了哪些重大變化?而這些變化將決定我國未來幾年金融工作怎樣的走向?2017年7月14日至15日, 第五次全國金融工作會議在北京召開, 習近平總書記出席會議並發表重要講話, 他強調, “金融是國家重要的核心競爭力, 金融安全是國家安全的重要組成部分, 金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。
——肯定金融改革的重大成就
習近平在講話中強調, “黨的十八大以來, 我國金融改革發展取得新的重大成就。
——指明做好金融工作的“四大原則”
習近平指出:“做好金融工作要把握好以下重要原則:第一, 回歸本源, 服從服務於經濟社會發展。 金融要把為實體經濟服務作為出發點和落腳點, 全面提升服務效率和水準, 把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節, 更好滿足人民群眾和實體經濟多樣化的金融需求。
——提出今後金融工作的“六大任務”
任務一:服務實體經濟。習近平強調,“金融是實體經濟的血脈,為實體經濟服務是金融的天職,是金融的宗旨,也是防範金融風險的根本舉措。要貫徹新發展理念,樹立品質優先、效率至上的理念,更加注重供給側的存量重組、增量優化、動能轉換。要把發展直接融資放在重要位置,形成融資功能完備、基礎制度扎實、市場監管有效、投資者合法權益得到有效保護的多層次資本市場體系。要改善間接融資結構,推動國有大銀行戰略轉型,發展中小銀行和民營金融機構。要促進保險業發揮長期穩健風險管理和保障的功能。要建設普惠金融體系,加強對小微企業、‘三農’和偏遠地區的金融服務,推進金融精准扶貧,鼓勵發展綠色金融。要促進金融機構降低經營成本,清理規範中間業務環節,避免變相抬高實體經濟融資成本。”
任務二:防範金融風險。習近平指出,“防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題。要把主動防範化解系統性金融風險放在更加重要的位置,科學防範,早識別、早預警、早發現、早處置,著力防範化解重點領域風險,著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。要推動經濟去杠杆,堅定執行穩健的貨幣政策,處理好穩增長、調結構、控總量的關係。要把國有企業降杠杆作為重中之重,抓好處置‘僵屍企業’工作。各級地方黨委和政府要樹立正確政績觀,嚴控地方政府債務增量,終身問責,倒查責任。要堅決整治嚴重干擾金融市場秩序的行為,嚴格規範金融市場交易行為,規範金融綜合經營和產融結合,加強互聯網金融監管,強化金融機構防範風險主體責任。要加強社會信用體系建設,建立健全符合我國國情的金融法治體系。”
任務三:深化金融改革。習近平強調,“要堅定深化金融改革。要優化金融機構體系,完善國有金融資本管理,完善外匯市場體制機制。要完善現代金融企業制度,完善公司法人治理結構,優化股權結構。建立有效的激勵約束機制,避免短視化行為。完善風險管理框架,強化風險內控機制建設,推動金融機構真實披露和及時處置風險資產。加強外部市場約束,增強會計、審計等機構自律性、公正性和專業化水準。”
任務四:加強金融監管。習近平強調,“要加強金融監管協調、補齊監管短板。設立國務院金融穩定發展委員會,強化人民銀行宏觀審慎管理和系統性風險防範職責,落實金融監管部門監管職責,並強化監管問責。堅持問題導向,針對突出問題加強協調,強化綜合監管,突出功能監管和行為監管。地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權的前提下,按照中央統一規則,強化屬地風險處置責任。金融管理部門要努力培育恪盡職守、敢於監管、精於監管、嚴格問責的監管精神,形成有風險沒有及時發現就是失職、發現風險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅監管氛圍。健全風險監測預警和早期干預機制,加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通,推進金融業綜合統計和監管資訊共用。對深化金融改革的一些重大問題,要加強系統研究,完善實施方案。”
任務五:擴大金融對外開放。習近平指出,“要擴大金融對外開放。深化人民幣匯率形成機制改革,穩步推進人民幣國際化,穩步實現資本項目可兌換。積極穩妥推動金融業對外開放,合理安排開放順序,加快建立完善有利於保護金融消費者權益、有利於增強金融有序競爭、有利於防範金融風險的機制。推進‘一帶一路’建設金融創新,搞好相關制度設計。”
任務六:加強党對金融工作的領導。習近平指出:“做好新形勢下金融工作,必須加強党對金融工作的領導。要堅持黨中央對金融工作集中統一領導,確保金融改革發展正確方向。要加強金融系統党的建設,國有金融機構領導人必須增強党的意識,党的領導要與國有金融機構公司法人治理相結合,促進形成良好的現代公司治理機制。要增強党領導金融工作能力,各級領導幹部特別是高級幹部要加強金融知識學習,努力建設一支宏大的德才兼備的高素質金融人才隊伍。”
做好金融工作至關重要,會上習近平提出了“服務實體經濟、防範金融風險、深化金融改革、加強金融監管、擴大金融對外開放以及加強党對金融工作的領導”六項工作任務,圍繞防範金融風險,各項工作任務之間實現了環環相扣、層層遞進,特別是指出了服務實體經濟是防範金融風險的根本舉措,道明瞭防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題,以及通過設立國務院金融穩定發展委員會,有效解決金融機構間業務交叉導致的監管缺位問題,減少金融機構與監管“躲貓貓”、監管套利等行為,讓金融改革服務于金融工作,當然,落實好這六項工作任務也將成為下一步金融改革的重要內容。《中國金融穩定報告2017》指出,“堅持穩中求進工作總基調,把防控金融風險放到更加重要的位置。推動強化功能監管、綜合監管和行為監管,實現金融監管全覆蓋 均已居於世界前列,但在金融運行和發展中的一些結構性矛盾卻越來越突出。特別是表現在金融資源配置過度向房地產業傾斜,導致高房價泡沫和社會資金“脫實向虛”,而大量的中小微企業卻始終無法擺脫融資難、融資貴的窘境,這與供給側結構性改革的初衷相左,因此要把金融引導到與經濟社會協同發展的軌道上來,使得金融組織體系更加完善,讓融資管道更加通暢便利,創新融資方式,降低融資成本,滿足各方面的融資需求,增強市場流動性,提高市場交易效率和投資者風險識別能力,始終把風險牢牢地“圈”在可控範圍之內。“第三,強化監管,提高防範化解金融風險能力。要以強化金融監管為重點,以防範系統性金融風險為底線,加快相關法律法規建設,完善金融機構法人治理結構,加強宏觀審慎管理制度建設,加強功能監管,更加重視行為監管。”金融安全是國家安全的重要組成部分,而防範風險需要依靠金融監管。加強金融監管,離不開法律法規的剛性約束,離不開管理制度的完善,因此要加強統籌協調,完善金融監管框架,及時彌補監管短板,實現金融風險監管全覆蓋。“第四,市場導向,發揮市場在金融資源配置中的決定性作用。堅持社會主義市場經濟改革方向,處理好政府和市場關係,完善市場約束機制,提高金融資源配置效率。加強和改善政府宏觀調控,健全市場規則,強化紀律性。”要堅持改革和發展社會主義市場經濟,發揮市場的導向作用,把握好市場相對“放任”與政府相對“監管”之間的“度”,處理好“無形的手”和“有形的手”之間的關係,讓市場更有效地服務於經濟,政府在其中更多的是起到宏觀層面的引導和調控作用,要以市場規則的不斷完善,引導金融資源的合理配置。
——提出今後金融工作的“六大任務”
任務一:服務實體經濟。習近平強調,“金融是實體經濟的血脈,為實體經濟服務是金融的天職,是金融的宗旨,也是防範金融風險的根本舉措。要貫徹新發展理念,樹立品質優先、效率至上的理念,更加注重供給側的存量重組、增量優化、動能轉換。要把發展直接融資放在重要位置,形成融資功能完備、基礎制度扎實、市場監管有效、投資者合法權益得到有效保護的多層次資本市場體系。要改善間接融資結構,推動國有大銀行戰略轉型,發展中小銀行和民營金融機構。要促進保險業發揮長期穩健風險管理和保障的功能。要建設普惠金融體系,加強對小微企業、‘三農’和偏遠地區的金融服務,推進金融精准扶貧,鼓勵發展綠色金融。要促進金融機構降低經營成本,清理規範中間業務環節,避免變相抬高實體經濟融資成本。”
任務二:防範金融風險。習近平指出,“防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題。要把主動防範化解系統性金融風險放在更加重要的位置,科學防範,早識別、早預警、早發現、早處置,著力防範化解重點領域風險,著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。要推動經濟去杠杆,堅定執行穩健的貨幣政策,處理好穩增長、調結構、控總量的關係。要把國有企業降杠杆作為重中之重,抓好處置‘僵屍企業’工作。各級地方黨委和政府要樹立正確政績觀,嚴控地方政府債務增量,終身問責,倒查責任。要堅決整治嚴重干擾金融市場秩序的行為,嚴格規範金融市場交易行為,規範金融綜合經營和產融結合,加強互聯網金融監管,強化金融機構防範風險主體責任。要加強社會信用體系建設,建立健全符合我國國情的金融法治體系。”
任務三:深化金融改革。習近平強調,“要堅定深化金融改革。要優化金融機構體系,完善國有金融資本管理,完善外匯市場體制機制。要完善現代金融企業制度,完善公司法人治理結構,優化股權結構。建立有效的激勵約束機制,避免短視化行為。完善風險管理框架,強化風險內控機制建設,推動金融機構真實披露和及時處置風險資產。加強外部市場約束,增強會計、審計等機構自律性、公正性和專業化水準。”
任務四:加強金融監管。習近平強調,“要加強金融監管協調、補齊監管短板。設立國務院金融穩定發展委員會,強化人民銀行宏觀審慎管理和系統性風險防範職責,落實金融監管部門監管職責,並強化監管問責。堅持問題導向,針對突出問題加強協調,強化綜合監管,突出功能監管和行為監管。地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權的前提下,按照中央統一規則,強化屬地風險處置責任。金融管理部門要努力培育恪盡職守、敢於監管、精於監管、嚴格問責的監管精神,形成有風險沒有及時發現就是失職、發現風險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅監管氛圍。健全風險監測預警和早期干預機制,加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通,推進金融業綜合統計和監管資訊共用。對深化金融改革的一些重大問題,要加強系統研究,完善實施方案。”
任務五:擴大金融對外開放。習近平指出,“要擴大金融對外開放。深化人民幣匯率形成機制改革,穩步推進人民幣國際化,穩步實現資本項目可兌換。積極穩妥推動金融業對外開放,合理安排開放順序,加快建立完善有利於保護金融消費者權益、有利於增強金融有序競爭、有利於防範金融風險的機制。推進‘一帶一路’建設金融創新,搞好相關制度設計。”
任務六:加強党對金融工作的領導。習近平指出:“做好新形勢下金融工作,必須加強党對金融工作的領導。要堅持黨中央對金融工作集中統一領導,確保金融改革發展正確方向。要加強金融系統党的建設,國有金融機構領導人必須增強党的意識,党的領導要與國有金融機構公司法人治理相結合,促進形成良好的現代公司治理機制。要增強党領導金融工作能力,各級領導幹部特別是高級幹部要加強金融知識學習,努力建設一支宏大的德才兼備的高素質金融人才隊伍。”
做好金融工作至關重要,會上習近平提出了“服務實體經濟、防範金融風險、深化金融改革、加強金融監管、擴大金融對外開放以及加強党對金融工作的領導”六項工作任務,圍繞防範金融風險,各項工作任務之間實現了環環相扣、層層遞進,特別是指出了服務實體經濟是防範金融風險的根本舉措,道明瞭防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題,以及通過設立國務院金融穩定發展委員會,有效解決金融機構間業務交叉導致的監管缺位問題,減少金融機構與監管“躲貓貓”、監管套利等行為,讓金融改革服務于金融工作,當然,落實好這六項工作任務也將成為下一步金融改革的重要內容。《中國金融穩定報告2017》指出,“堅持穩中求進工作總基調,把防控金融風險放到更加重要的位置。推動強化功能監管、綜合監管和行為監管,實現金融監管全覆蓋