2017年7月5日上午9點半， 濟南市中院第五審判庭內， 隨著“叮鈴、叮鈴……”鐵鍊拖地的一陣陣聲響， 四名面色凝重、身穿橙色坎肩的嫌犯被法警押著依次帶入法庭。 他們是這場23億元驚天騙局的“導演”、“主演”。
他們曾身穿銀行工裝、謊稱自己是銀行行長， 大張旗鼓的到企業考察；他們曾溜進銀行VIP室冒充工作人員， 裝模作樣的操作著未開機的電腦；他們偽造了足以亂真的企業、銀行全套的公章和印鑒， 仿冒出23億存單矇騙存款單位；他們精心設計的連環騙局洞穿了多家金融機構的安保體系， 至今使其糾葛不斷、訴訟纏身……
隨著銀行詐騙案刑事一審判決的終結， 這場驚天騙局內幕終於浮出水面。
一切還要從騙局被識破的那一刻說起。
2014年11月27日下午， 天津銀行濟南分行內發生了一場爭執。
原來， 郵儲銀行河南分行和光大永明資產管理股份有限公司 (以下簡稱“光大永明”)達成了資金託管協定。
可是， 當雙方人員到達天津銀行、找到領導給他們的對接人----自稱天津銀行濟南分行行長助理的張承康時， 張從VIP室列印出一份20億元的《單位定期存款證實書》遞給他們。
此時， 一場精心佈局、環環緊扣的驚天騙局， 眼看著只差一步就要得手。 可郵儲銀行和光大永明工作人員都來自金融行業， 對銀行業務十分熟悉， 當即提出了質疑——大額《單位定期存款證實書》應從銀行櫃檯列印、出具， 這VIP室看起來更像一個貴賓休息室， 怎麼能隨便辦理如此重要的櫃檯業務？兩人堅決拒收；這位“行長助理”卻一再解釋，
一連三天， 直到2014年11月29日， 眼看騙局無法實施， “行長助理”提出， 將款項退回郵儲銀行。 完全不符合銀行間同業匯劃的做法， 引起了天津銀行的警覺， 同時銀行人員發現《單位定期存款證實書》竟是假的， 當即報警。 當警方介入後發現， 不僅《單位定期存款證實書》是假的， 銀行印鑒是假的， 甚至連“行長助理”也是假的。
一想到帳戶內的20億元險些神不知鬼不覺地消失掉， 現場人員不由得驚出一身冷汗， 一起高達23億元的驚天騙局就此被揭開。
所幸的是， 20億元存款騙局被識破， 可根據警方調查結果， 卻有一筆3億元的存款已被這一騙術高超、分工明確、配合緊密的詐騙團夥悄然轉出。
法庭上， 身帶鐐銬的四個人從右至左， 謝天負責找錢， 他先是聯繫到廣發銀行北京分行3億元資金；張承康以天津銀行副行長的身份， 尋找貸款企業——山東德州樺超化工有限公司……3億元並未存入定期帳戶， 而被違規轉出”， 要求天津銀行返還本金、利息。 一般來說， 司法判決遵循“先刑事再民事”的判決， 上述糾紛訴訟混戰一直未有定論。
對於此案， 樺超化工的集團辦公室主任向記者表示， “不知情， 也無法回答任何問題”。 但從多起樺超化工作為被執行人的司法裁定均有——“本院已窮盡財產調查措施， 被執行人確再無財產可供執行”的表述來看， 樺超化工似乎歸還3億元的希望較為渺茫。
為了追回這被騙走的3億元， 眾多涉案銀行、金融機構之間為追償損失或將展開新一輪民事訴訟。