7月18日, 國家互聯網金融安全技術專家委員會(簡稱國家互金專委會)公佈“全國互聯網金融陽光計畫”第六周資產透明度巡查報告。 報告顯示如下10家互金企業存在資產不透明情況:溫商貸、龍商e貸、實在貸、融眾網、長投線上、隴e貸、今金貸、易金智慧、星金所、華人金融。
根據銀監會下發的《網路借貸資訊仲介機構業務活動管理暫行辦法》規定, 網貸平臺應當在其官方網站上向出借人充分公開借款人基本資訊、融資專案基本資訊、風險評估及可能產生的風險結果、已撮合未到期融資專案資金運用情況等有關資訊。 借款人資訊公開的不充分, 不僅使得投資者無法全面瞭解資產真實的狀況, 而且為網貸平臺自融、虛假項目融資帶來了便利, 使得詐騙、跑路風險大為提高。
《投資者報》曾報導《溫商貸3年"撩"5家銀行多產品曝出自融嫌疑》。 報導稱, 從“溫商貸”名稱看,
但是, 目前溫商貸團隊主要在哪裡開展工作也還沒有確切答案。 就網貸行業在全國發展的情況來看, 西部地區在企業招聘、技術升級方面, 相較於東部來說, 難免會有所限制。 而如果多地辦公, 則會增加相應的人力與運營成本, 這對鮮見盈利的網貸平臺來說將是不小的開支溫商貸此舉有何深意, 不免令外界對其背後的故事十分好奇。
比名稱和註冊地變化更為頻繁的是溫商貸與5家銀行間合作資金存管的那些事兒。
直到今年4月, 溫商貸與貴州銀行牽手。 但是, 令媒體與投資者詬病的是, 溫商貸多次借著宣佈存管上線的時機, 配合進行“慶祝銀行存管”旗號的返現、加息等活動。 這與《網路借貸資金存管業務指引》的規定亦相悖。 規定稱, 在網路借貸資金存管業務中, 除必要的披露和監管要求外, 委託人不得利用存管銀行做公開行銷宣傳。
媒體報導顯示, 溫商貸受到關注, 還在於其被曝出的自融操作。
專委會陽光計畫第六周資產透明度巡查情況如下:
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