致命錯誤1：沒能迅速止損
每當交易者開始感到滿足、沾沾自喜、驕傲自大的時候， 市場就要反轉了!散戶投資者往往會有這樣一種經歷：入市伊始因為不瞭解市場風險， 所以往往會比較謹慎;初步嘗到甜頭後覺得賺錢也不過如此， 開始加碼追進;連續幾次成功經歷之後開始信心膨脹， 開始加大投資力度， 開始對贏利有所預期， 操作頻率變得頻繁， 而往往這個時候， 才是容易導致致命性錯誤的開始， 市場稍有波動便躁動不已， 信心膨脹是導致虧損甚或是走向破產的導火索
致命錯誤2：不按計劃做
因為多數人本性上是過分樂觀的， 他們很難結束為他們帶來損失和(或)痛苦的事件。 當該採取行動的時候來到時， 可以說很多人無法集聚足夠的決心和勇氣， 相反， 他們開始了一個合理化的過程。 這個說服自己不要去做正確的事的過程最終會令交易者完全離開這個遊戲。
致命錯誤3：自以為是
每當交易者開始感到滿足、沾沾自喜、驕傲自大的時候， 市場就要反轉了!散戶投資者往往會有這樣一種經歷：入市伊始因為不瞭解市場風險， 所以往往會比較謹慎;初步嘗到甜頭後覺得賺錢也不過如此， 開始加碼追進;連續幾次成功經歷之後開始信心膨脹， 開始加大投資力度， 開始對贏利有所預期， 操作頻率變得頻繁， 而往往這個時候，
致命錯誤4：人性討厭風險。
紐約有位叫夏皮諾的心理醫生， 他請了一批人來做兩個實驗。
實驗一
選擇：第一， 75%的機會得到1000美元， 但有25%的機會什麼都得不到；第二， 確定得到700美元。 雖然一再向參加實驗者解釋， 從概率上來說， 第一選擇能得到750美元， 可結果還是有80%的人選擇了第二選擇。 大多數人寧願少些， 也要確定的利潤。
實驗二
選擇：第一， 75%的機會付出1000美元， 但有25%的機會什麼都不付；第二， 確定付出700美元。 結果是75%的選擇了第一選擇。 他們為了搏25%什麼都不付的機會， 從數字上講多失去了50美元。
問問你自己， 如果你是參加實驗的一員，